Ключевые меры Банка России по поддержке граждан и бизнеса и стабилизации финансового рынка

Граждане

При участии регулятора запущен механизм кредитных каникул: граждане могут приостановить платежи по кредитам и займам на срок до шести месяцев.
Кредиторам рекомендовано проводить реструктуризацию кредитов и займов и приостановить выселение должников из жилья, на которое обращено взыскание.
Заемщикам предоставлена возможность до 31 мая 2022 года обратиться в банки за конвертацией обязательств по валютной ипотеке в рубли по официальному курсу на 18 февраля 2022 года.
Решена проблема ипотечных кредитов с плавающими ставками: заемщики будут платить по ставкам не выше действовавших 27 февраля 2022 года.
Сохранена возможность использования карт международных платежных систем, выпущенных российскими банками, внутри России; карты «Мир» принимаются в России и еще 10 странах.
Увеличен лимит одной операции в Системе быстрых платежей (СБП) с 600 тыс. до 1 млн рублей.
Обеспечены бесплатные межбанковские переводы через СБП на сумму до 100 тыс. рублей в месяц.

Экономика

Малый и средний бизнес может воспользоваться кредитными каникулами.
При участии Банка России подготовлен механизм реструктуризации кредитов с плавающей ставкой.
Во взаимодействии с Правительством РФ запущены антикризисные программы льготного кредитования по ставке не выше 15% — для малых предприятий и не выше 13,5% — для средних. Кредиты можно получить и для пополнения оборотных средств, и на инвестиционные цели. На эти программы выделены дополнительные 500 млрд рублей.
Затраты бизнеса на прием безналичных платежей при использовании QR-кодов в СБП снижены до 0,4–0,7%.
Комиссии по эквайрингу ограничены 1% при оплате социально значимых товаров и услуг на период до 31 августа 2022 года.
Обеспечена возможность обработки финансовых сообщений по операциям внутри России через СПФС (вместо SWIFT). Также организовано взаимодействие с использованием СПФС с 12 странами.
При участии Банка России разработан механизм расчетов зарубежных покупателей за российский газ в рублях.
Банком России гарантировано увеличение капитала Российской национальной перестраховочной компании в 10 раз. Это позволяет обеспечить страховой защитой крупные энергетические проекты, морской и авиатранспорт, промышленные объекты.

Ценовая и финансовая стабильность

Повышена ключевая ставка до 20% годовых — вслед за этим сопоставимо выросли ставки по депозитам. Это позволило защитить сбережения от инфляции и предотвратить отток вкладов.
Снижены нормативы обязательных резервов, значительно увеличены объемы предоставляемой банкам ликвидности, в том числе за счет расширения обеспечения и инструментов предоставления ликвидности.
Стабилизирована ситуация на валютном рынке:
- введена обязательная продажа 80% валютной выручки;
- установлены ограничения по выводу средств в иностранной валюте за рубеж, снятию наличной валюты;
- введен особый порядок совершения сделок с нерезидентами из недружественных государств.

Финансовый сектор

Сохранены устойчивость банковской системы и потенциал кредитования экономики:
- банки получили возможность использовать накопленный макропруденциальный запас капитала по требованиям в иностранной валюте к юридическим лицам (158 млрд рублей на 1 февраля 2022 года), по необеспеченным потребительским кредитам и ипотечным кредитам в рублях и иностранной валюте (733 млрд рублей);
- при расчете резервов на потери по ссудам банкам предоставлена возможность не ухудшать оценку качества ссуд пострадавших из-за санкций заемщиков, а также качества обслуживания долга по реструктурированным ссудам;
- отменены повышенные взносы в систему страхования вкладов из-за резкого повышения ставок по вкладам.
Введены послабления для финансовых организаций по соблюдению обязательных нормативов, им дано право фиксировать стоимость финансовых инструментов и курсов валют в отчетности. Это позволило обеспечить устойчивость организаций в условиях высокой волатильности рынков.

Рынок ценных бумаг и эмитенты

Предотвращены массовый вывод средств с российского финансового рынка и резкое и глубокое падение рынка ценных бумаг:
- после приостановки биржевых торгов открытие рынков происходило постепенно, с использованием механизмов сглаживания ценовых колебаний (например, дискретный аукцион, запрет коротких продаж);
- брокерам запрещено исполнять поручения иностранных клиентов на продажу ценных бумаг российских эмитентов;
- упрощен обратный выкуп акций эмитентами.
Эмитентам и финансовым организациям предоставлена возможность не раскрывать отчетность и сведения об акционерах и контролирующих лицах для защиты от санкционных рисков.

Страница была полезной?

Последнее обновление страницы: 11.04.2022