• 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12, к. В, Банк России
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Обзор рынка ипотечного жилищного кредитования

Объем выдач Средний размер Портфель
465,8 млрд рублей
+18,5млрд рублей
(+4,1%)
3,8 млн рублей
-0,04млн рублей
(-1,1%)
18,9 трлн рублей
+0,3трлн рублей
(+1,4%)
Объем выдач Средний размер Портфель
223,7 млрд рублей
+0,2млрд рублей
(+0,1%)
5,2 млн рублей
-0,1млн рублей
(-2,1%)
4,8 трлн рублей
+0,04трлн рублей
(+0,8%)

Данные за апрель 2024 года по кредитам, предоставленным в рублях. Изменение показателей в сопоставлении апрель к марту 2024 года.

В апреле 2024 года сохранилась активность на рынке ИЖК. Кредитные организации предоставили 123,2 тыс. рублевых ИЖК на общую сумму 465,8 млрд рублей против 117,0 тыс. рублевых ИЖК на сумму 447,3 млрд рублей месяцем ранее. Вместе с тем предоставление ИЖК оставалось ниже уровня прошлого года — на 19,6 и 17,7% меньше показателей апреля 2023 года по количеству и объему соответственно.

Увеличение выдач ИЖК за месяц было обеспечено ростом кредитования по льготным ипотечным программам: совокупный объем кредитов по программам господдержки в апреле увеличился на 6,9%, до 350,4 млрд рублей, или 75,2% общего объема ИЖК (73,3% общего объема месяцем ранее). Предоставление ИЖК на рыночных условиях сократилось за месяц на 3,5%, до 115,4 млрд рублей.

В условиях сохранения значительной доли льготного кредитования почти половина выдачи ИЖК (48,0%) в апреле 2024 года, как и ранее, приходилась на сегмент ИЖК по ДДУ: объем выдачи таких кредитов сложился на уровне марта 2024 года (223,7 и 223,5 млрд рублей в апреле и марте соответственно). Объем ИЖК на цели ИЖС увеличился до 101,9 млрд рублей, составив 21,9% от общего объема ИЖК (91,1 млрд рублей, или 20,4% месяцем ранее).

По оперативным данным АО «ДОМ.РФ», по льготным ипотечным программам в первые три недели мая наблюдался рост выдачи: было предоставлено 268 млрд рублей (223 млрд рублей за аналогичный период апреля).

Общий объем рублевых кредитов ФЛ в апреле, как и месяцем ранее, составил 2,4 трлн рублей (2,0 трлн рублей годом ранее). Доля ИЖК в общем объеме выданных кредитов ФЛ в апреле возросла до 19,0% (18,5% в марте 2024 года), что ниже среднего значения за 2023 год 29,2%.

Динамика объема ИЖК в рублях, в том числе ИЖК по ДДУ, млрд рублей

Данные за месяц приведены по кредитам, предоставленным в течение месяца. Данные за год приведены по кредитам, предоставленным в течение года. Объем ИЖК указан с учетом объема предоставленных ИЖК по ДДУ.


В апреле 2024 года средневзвешенная ставка по ИЖК оставалась на мартовском уровне — 8,41% годовых. Процентная ставка по ИЖК по ДДУ несущественно уменьшилась до 6,23% (-0,06 п.п. за месяц). На рынке готового жилья процентная ставка по ИЖК также была ниже уровня прошлого месяца: 10,65% против 10,78% месяцем ранее.

Динамика процентных ставок по операциям в рублях, % годовых


Задолженность по ИЖК на 01.05.2024 составила 18,9 трлн рублей, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 1,4% (+1,2% месяцем ранее). При этом четверть ипотечного портфеля все также приходилась на ИЖК по ДДУ (25,3%, или 4,8 трлн рублей), задолженность по которым увеличилась за месяц на 0,8%. В годовом сопоставлении темпы прироста портфеля ИЖК составили 26,3% (годовой прирост на 01.04.2024 — 27,2%).

На 01.05.2024 розничный портфель (без учета приобретенных прав требования) вырос на 1,3% за месяц, до 34,7 трлн рублей, из которых на ИЖК приходилось немногим более половины около 54%, на беззалоговые потребительские кредиты около 38%, на автокредиты менее 6%.

Задолженность по ИЖК в рублях и иностранной валюте

Данные по задолженности по ИЖК (ИЖК по ДДУ) приведены с учетом приобретенных кредитными организациями прав требования по таким кредитам и без учета секьюритизации.

В апреле 2024 года в топ-3 регионов на рынке ИЖК традиционно вошли Москва, Московская область и Санкт-Петербург — как по выдачам, так и по задолженности. При этом в указанных регионах изменение выдачи ИЖК было разнонаправленным: в Санкт-Петербурге и Москве наблюдалось снижение выдач (-8,8 и −4,7% соответственно), в то время как в Московской области предоставление ИЖК сохранилось на уровне марта (+0,3%).

ТОП-10 РЕГИОНОВ ПО ОТДЕЛЬНЫМ ПОКАЗАТЕЛЯМ НА 01.05.2024

ИЖК

ОБЪЕМ ВЫДАЧ, млрд рублей
ПОРТФЕЛЬ, млрд рублей

ИЖК по ДДУ

ОБЪЕМ ВЫДАЧ, млрд рублей
ПОРТФЕЛЬ, млрд рублей
Источник: данные отчетности по формам 0409316 «Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам» и 0409128 «Данные о средневзвешенных процентных ставках по кредитам, предоставленным кредитной организацией физическим лицам».
Список сокращений: ИЖК — ипотечные жилищные кредиты; ИЖК по ДДУ — ипотечные жилищные кредиты под залог прав требования по договорам участия в долевом строительстве; ИЖК на цели ИЖС — ипотечные жилищные кредиты, предоставленные на цели приобретения (создания) объектов индивидуального жилищного строительства; кредиты ФЛ — кредиты, предоставленные физическим лицам; РПС — значения показателя рыночной процентной ставки, необходимые для целей расчета резервов по ипотечным ссудам в рамках Положения Банка России № 590-П.
Информация по программам господдержки ИЖК представлена по следующим программам: «Льготная ипотека» (постановление Правительства Российской Федерации от 23.04.2020 № 566), «Семейная ипотека» (постановление Правительства Российской Федерации от 30.12.2017 № 1711), «Дальневосточная и Арктическая ипотека» (постановление Правительства Российской Федерации от 07.12.2019 № 1609) и «ИТ-ипотека» (постановление Правительства Российской Федерации от 30.04.2022 № 805). Данные АО «ДОМ.РФ», расчеты Банка России.
Временные ряды для скачивания доступны по ссылкам, выделенным в тексте.
Сохранить в PDF
Ответственное структурное подразделение: Департамент статистики
Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 30.05.2024