Расширенный показатель долга нефинансового сектора и домашних хозяйств
За I квартал 2024 года суммарный показатель долга нефинансового сектора и домашних хозяйств увеличился на 3,2 трлн рублей и на 1 апреля 2024 года составил 122,8 трлн рублей.
Годовые темпы прироста долга нефинансовых организаций и домашних хозяйств, %
Годовой темп прироста совокупного долга нефинансовых организаций и домашних хозяйств в I квартале 2024 года снизился до 16,4% по сравнению с 17,4% в IV квартале 2023 года.
Расширенный показатель долга нефинансового сектора и домашних хозяйств* (по финансовым инструментам и валютам)
|
01.04.2024 |
Прирост за квартал, млрд рублей | Годовой темп прироста, % | |||||||
| млрд рублей | 01.10.2023 | 01.01.2024 | 01.04.2024 | 01.10.2023 | 01.01.2024 | 01.04.2024 | |||
| Долг нефинансового сектора и домашних хозяйств, итого | 122 794 | 7 165 | 1 805 | 3 200 | 23,8 | 17,4 | 16,4 | ||
| в рублях | 102 335 | 5 439 | 3 871 | 2 391 | 19,7 | 19,1 | 18,2 | ||
| в иностранной валюте | 20 459 | 1 726 | -2 067 | 810 | 46,1 | 9,5 | 8,1 | ||
| Нефинансовый сектор | 85 828 | 4 575 | 406 | 2 057 | 24,5 | 15,2 | 13,8 | ||
| Внутренние заимствования | 73 951 | 4 317 | 2 451 | 2 551 | 26,1 | 21,2 | 20,1 | ||
| Внешние заимствования | 11 877 | 258 | -2 045 | -493 | 17,2 | -10,3 | -14,1 | ||
| Домашние хозяйства и НКООДХ | 36 966 | 2 591 | 1 398 | 1 143 | 22,3 | 22,9 | 22,9 | ||
| Внутренние заимствования | 36 594 | 2 549 | 1 385 | 1 137 | 22,4 | 23,1 | 23 | ||
| Внешние заимствования | 371 | 42 | 13 | 6 | 14,7 | 10,4 | 19,1 | ||
В I квартале 2024 года долг нефинансовых компаний увеличился на 2,1 трлн рублей, а домашних хозяйств — на 1,1 трлн рублей.
Основная часть долга на 1 апреля 2024 года по-прежнему приходилась на нефинансовый сектор (69,9% или 85,8 трлн рублей).
В I квартале 2024 года прирост долга нефинансовых компаний был значительно выше (+2,1 трлн рублей), чем в IV квартале 2023 года (+0,4 трлн рублей).
Прирост заимствований домашних хозяйств в I квартале 2024 года (+1,1 трлн рублей) снизился по сравнению с показателем IV квартала 2023 года (+1,4 трлн рублей).
Структура внутренних и внешних заимствований нефинансового сектора и домашних хозяйств, млрд рублей
В составе суммарного долга преобладают внутренние заимствования 110,5 трлн рублей (или 90%).
При этом у нефинансовых организаций внутренние заимствования составляют 74 трлн рублей (или 86,2%), в то время как долг домашних хозяйств практически весь сформирован внутренними заимствованиями — 36,6 трлн рублей (или 99%).
Вклад внутренних и внешних заимствований в годовые темпы прироста совокупного показателя долга, п.п.
В I квартале 2024 года основной вклад в годовой темп прироста совокупного долга (16,4%) продолжали вносить внутренние заимствования нефинансового сектора (11,7 п.п.).
Валютизация долга нефинансового сектора и домашних хозяйств, %
Валютизация совокупного долга нефинансового сектора и домашних хозяйств повысилась на 1 апреля до 16,7% по сравнению с 16,4% на начало 2024 года в условиях ослабления рубля.
- Валютизация долга нефинансового сектора увеличилась до 23,4%.
- Валютизация долга домашних хозяйств осталась на уровне прошлого квартала и составила 1,0%.
Структура расширенного долга нефинансовых организаций в разбивке по инструментам, млрд рублей
Долг нефинансовых организаций в I квартале 2024 года увеличился (+2,1 трлн рублей), главным образом за счет рублевой составляющей по внутренним кредитам и займам (+1,3 трлн рублей).
Задолженность по кредитам формирует основную часть долга нефинансовых организаций (75,8 трлн рублей, или 88,3%).
Облигационный долг нефинансовых организаций в I квартале 2024 года увеличился на 0,3 млрд рублей и составил 10 трлн рублей.
Вклад основных компонентов в годовые темпы прироста долга нефинансового сектора, п.п.
Основной вклад в годовые темпы прироста долга нефинансовых организаций (13,8%), как и прежде, вносил прирост задолженности по кредитам в национальной валюте (12 п.п.).
Структура внутреннего долга нефинансовых организаций по видам экономической деятельности в разрезе разделов ОКВЭД 2*, 01.04.2024, %
Наибольшие доли в структуре внутреннего долга нефинансовых организаций по видам экономической деятельности на 1 апреля 2024 года занимали обрабатывающие производства — 27,3%, деятельность профессиональная и научная — 12,5%.
Структура расширенного долга домашних хозяйств*, млрд рублей
В составе долга домашних хозяйств в I квартале 2024 года продолжился рост задолженности по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК).
Долг домашних хозяйств на 1 апреля 2024 года составил 37 трлн рублей, из которых 18,3 трлн рублей пришлось на ИЖК. Доля ИЖК в структуре долга домашних хозяйств не изменилась по сравнению с IV кварталом 2023 года и на 1 апреля 2024 года составила 50,9% .
Годовые темпы прироста долга домашних хозяйств, %
Годовой темп прироста задолженности домашних хозяйств по банковским кредитам* остался на уровне 1 января 2024 года (22,9%).
Темп прироста задолженности домашних хозяйств по ИЖК в годовом выражении на 1 апреля 2024 года снизился до 27,2% по сравнению с 29,4% на 1 января 2024 года, в то время как аналогичный показатель темпов прироста задолженности по прочим банковским кредитам возрос до 18,9% (16,9% на 1 января 2024 года).
Внутренние заимствования нефинансовых корпораций включают задолженность по кредитам, предоставленным кредитными организациями, и выпущенным на внутреннем рынке долговым ценным бумагам. Задолженность по долговым ценным бумагам учитывается по номинальной стоимости за вычетом выкупленных долговых ценных бумаг эмитентами.
Внутренние заимствования домашних хозяйств включают задолженность по банковским кредитам.
Внешние заимствования нефинансовых корпораций включают долговые ценные бумаги в портфеле нерезидентов (в том числе задолженность по векселям), а также задолженность по кредитам и займам перед нерезидентами без учета задолженности по сделкам репо.
Внешние заимствования домашних хозяйств состоят из задолженности по кредитам и займам и долговым ценным бумагам перед нерезидентами.
Классификация секторов и инструментов соответствует Руководству по системе национальных счетов 2008 года (СНС-2008) (European Commission, IMF, OECD, UN, World Bank, 2009).