• ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Показатель сбережений сектора «Домашние хозяйства» за III квартал 2022 года

Информация о сбережениях сектора «Домашние хозяйства» позволяет улучшить согласованность данных баланса денежных доходов и расходов населения, финансовых счетов и секторальных балансов системы национальных счетов (СНС). Также она дает возможность получить более актуальную и детализированную информацию по финансовым активам и обязательствам домашних хозяйств для комплексного анализа:

  • потребительского и сберегательного поведения граждан;
  • предпочтений населения относительно инвестиций в различные финансовые инструменты;
  • структуры заимствований населения;
  • динамики и структуры финансового богатства (household financial wealth) как части общего благосостояния домашних хозяйств (household wealth).

Показатель «Сбережение» в СНС — это часть располагаемого дохода, не израсходованная на конечное потребление товаров и услуг.

Нефинансовая часть отражается в счете операций с капиталом СНС, финансовое сбережение — это результирующая статья финансового счета СНС.

Финансовые активы и обязательства домашних хозяйств (операции, млрд рублей)

В III квартале 2022 года объем финансовых вложений домашних хозяйств составил 3,7 трлн рублей, что стало наибольшим значением с начала наблюдений.

Обязательства домашних хозяйств возросли на 1,1 трлн рублей, что сопоставимо с квартальными приростами предыдущего года.

Финансовые активы и обязательства домашних хозяйств (балансы, трлн рублей)

Финансовые активы домашних хозяйств в течение квартала возросли и на 01.10.2022 года составили 115,5 трлн рублей.

Обязательства домашних хозяйств также увеличились и составили 31,1 трлн рублей.

Предпочтения населения относительно формы сбережений (операции, млрд рублей)

В III квартале 2022 года домашние хозяйства вкладывали средства преимущественно в наличную валюту и депозиты: +2,4 трлн рублей.

В то же время, прирост средств домашних хозяйств в ценных бумагах и прочих формах участия в капитале в III квартале 2022 года был почти в три раза больше, чем в II квартале (1 026,1 против 346,0 млрд рублей).

Средства на счетах эскроу увеличились за III квартал на 216,7 млрд рублей, что несколько выше показателя II квартала (195,5 млрд рублей), но меньше ежеквартальных приростов за 2021 год.

* Страховые и пенсионные резервы и пенсионные накопления, займы, дебиторская задолженность (за исключением счетов эскроу).

Финансовые активы домашних хозяйств (операции, млрд рублей)

2018 2019 2020 2021 I квартал 2022 II квартал 2022 III квартал 2022
Финансовые активы 5 832 5 735 9 030 8 510 278 2 740 3 737
Наличная валюта 1 452 527 3 680 852 1 812 -586 998
Депозиты 2 238 3 049 1 674 2 582 -1 914 2 843 1 378
Денежные средства на брокерских счетах 60 156 498 74 -364 46 -85
Долговые ценные бумаги 436 706 538 905 27 -197 49
Займы 194 59 83 131 -179 -54 -4
Акции и прочие формы участия в капитале 770 661 935 1 437 -69 543 977
Страховые и пенсионные резервы и пенсионные накопления 595 288 316 282 8 -146 54
Дебиторская задолженность 85 154 267 389 358 94 153
Средства на счетах эскроу 2 136 1 039 1 858 599 196 217

В III квартале 2022 года домашние хозяйства существенно нарастили вложения в акции и прочие формы участия в капитале (+976,9 млрд рублей), основной прирост пришелся на вложения в финансовые инструменты резидентов.

Денежные средства на брокерских счетах сократились на 85,1 млрд рублей.

Вложения домашних хозяйств в наличную валюту (операции, млрд рублей)

Наличные рублевые средства на руках у домашних хозяйств в III квартале 2022 года увеличились на 998,0 млрд рублей (в предыдущем квартале — сократились на 598,4 млрд рублей).

При этом объем наличной иностранной валюты у населения уменьшился на 86,7 млрд рублей (в I и II кварталах отмечался положительный прирост этого показателя).

Источники:
Денежный агрегат М0, наличная национальная валюта в других секторах, форма отчетности 0409608.

Вложения домашних хозяйств в депозиты (операции, млрд рублей)

В III квартале 2022 года произошло существенное увеличение средств населения на переводных депозитах (+1,2 трлн рублей), в то время как другие (срочные) депозиты домашних хозяйств, напротив, сократились на 1,3 трлн рублей. Увеличение средств на депозитах в банках-нерезидентах составило +1,5 трлн рублей.

Источники:
Формы отчетности кредитных организаций: 0409101, 0409110.
Депозиты в банках-нерезидентах: 0409405, 0409407, данные отчета ФТС России о российском экспорте и импорте товаров.

Денежные средства домашних хозяйств на брокерских счетах (операции, млрд рублей)

Сокращение денежных средств на брокерских счетах в III квартале 2022 года было вызвано снижением средств в иностранной валюте (-103,4 млрд рублей), при этом рублевые средства возросли (+18,3 млрд рублей).

Источники:
Формы отчетности: 0409101, 0420418, 0420410.
Обследование кредитных организаций по брокерским операциям.

Вложения домашних хозяйств в долговые ценные бумаги (операции, млрд рублей)

В III квартале 2022 года домашние хозяйства увеличили свои вложения в долговые ценные бумаги как резидентов, так и нерезидентов (на 9,1 и 40,1 млрд рублей соответственно).

Источники:
Формы отчетности: 0409711 и 0420415, 0409404, 0420416, 0409405.
Данные Московской Биржи.

Вложения домашних хозяйств в акции и прочие формы участия в капитале (операции, млрд рублей)

Суммарный прирост средств домашних хозяйств в акции и прочие формы участия в капитале в III квартале 2022 года (+976,7 млрд рублей) был обеспечен преимущественно вложениями в котируемые акции резидентов (+662,1 млрд рублей). Также увеличились вложения в некотируемые акции и прочие формы участия в капитале резидентов — +135,6 млрд рублей, в аналогичном инструменте нерезидентов увеличение составило +97,9 млрд рублей.

Источники:
Формы отчетности: 0409711 и 0420415, 0409404, 0420416, 0409405, 0420502, 0420504.
Данные Московской Биржи.
ЕГРЮЛ.

Активность домашних хозяйств на внутреннем и внешнем финансовых рынках (операции, млрд рублей)

Операции домашних хозяйств с инструментами резидентов в III квартале 2022 года практически не изменились по сравнению с предыдущим кварталом и составили 2,1 трлн рублей.
Вложения населения в финансовые активы нерезидентов, напротив, возросли, составив 1,5 трлн рублей.

Структура финансовых активов домашних хозяйств (балансы, %)

В структуре финансовых активов домашних хозяйств на 01.10.2022 наибольший удельный вес занимали:
  • акции и прочие формы участия в капитале (39,9 трлн рублей или 34,5%);
  • депозиты (38,7 трлн рублей, или 33,5%);
  • наличная валюта (19,3 трлн рублей, или 16,7%).

Сравнение структуры финансовых активов российских домашних хозяйств с другими странами на 01.01.2022 (балансы, %)

Источники: Банк России (финансовые счета СНС), OECD Data.

Привлечение кредитов домашними хозяйствами (операции, млрд рублей)

В III квартале 2022 года домашние хозяйства привлекли банковских кредитов на сумму 978,8 млрд рублей, что сопоставимо с уровнями ежеквартальных приростов кредитов в 2021 году.

Общий объем кредитов и займов увеличился на 1,1 трлн рублей.

Источники:
Отчетность кредитных организаций по форме 0409101.
Формы отчетности МФО, ломбардов, КПК, СКПК, ПУРЦБ, АСВ, форма федерального статистического наблюдения № П-6.
Кредиты и займы нерезидентов: форма отчетности 0406006.
Бухгалтерская отчетность ипотечных агентов.

Структура финансовых обязательств домашних хозяйств (балансы, млрд рублей)

В структуре финансовых обязательств домашних хозяйств на 01.10.2022 года традиционно наибольшую долю занимали кредиты кредитных организаций (27,8 трлн рублей), из которых на ипотечные жилищные кредиты пришлось 13,3 трлн рублей, или 48% (на 01.07.2022 — 44%).

Кредиты и займы, полученные от прочих юридических лиц и нерезидентов, составили 1,2 трлн рублей, или 3,9% (на 01.07.2022 — 4,1%).

Основные источники информации

Ответственное структурное подразделение: Департамент статистики
Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 30.12.2022