До 99% годовых и чужие вывески: Банк России выявил в Новосибирской области ещё три нелегальные компании
В мае-июне эксперты Банка России выявили в Новосибирской области трёх нелегальных участников финансового рынка: два чёрных кредитора и одну компанию, незаконно привлекавшую инвестиции с обещанием дохода до 99% годовых.
Чёрные кредиторы действовали по схеме: исключённые из реестра компании продолжали выдавать займы под старыми названиями. После исключения из реестра Банка России они были обязаны прекратить деятельность и убрать информацию о финансовых услугах. Специальные слова и аббревиатуры, связанные с микрофинансовым рынком, например, МКК, МФО, ломбард и т.д., по закону имеют право использовать только легальные компании.
Третья организация публично привлекала деньги граждан в автобизнес и сферу отдыха, обещая доход до 99% годовых, хотя делала это незаконно. Она должна была иметь разрешение Банка России на данную деятельность или соблюдать специальное законодательство.
Все три компании уже включены в предупредительный список регулятора — в него вносится информация об организациях с признаками нелегальной деятельности.
«Если компания оказалась в предупредительном списке — это официальное предостережение о том, что финансовый регулятор увидел признаки незаконной работы на финансовом рынке. Чаще всего это значит, что она выдаёт себя за лицензированную и кредитует потребителей, не являясь профессиональным кредитором. Публично привлекать инвестиции граждан имеет право организация, у которой такое право предоставлено федеральными законами», — поясняет заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.
Эксперт напомнил: чёрные кредиторы действуют вне правового поля, могут назначать чрезмерно высокие ставки и штрафы, а также реализовывать заложенное имущество даже без просрочек по платежам. При незаконном привлечении инвестиций риск — полностью потерять вложенные деньги.
С начала года в области выявили и внесли в предупредительный список семь нелегальных кредиторов и две организации с признаками незаконного привлечения инвестиций.
Как проверить компанию?
Все легальные участники финансового рынка состоят в госреестрах или имеют лицензию. Проверить организацию можно на сайте Банка России, в мобильном приложении «ЦБ онлайн» и в списке компаний с признаками нелегальной деятельности.
Фото на превью: magnific.com
Сибирское главное управление Центрального банка Российской Федерации