Инвестиционные советники

Законодательством Российской Федерации не установлен запрет на включение в ЕРИС граждан иностранных государств. Вместе с тем лицо, имеющее иностранное гражданство и желающее быть включенным в ЕРИС, должно быть зарегистрировано в качестве индивидуального предпринимателя в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ.

В соответствии с абзацем пятым пункта 3.11 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П одним из оснований  для принятия Банком России решения об отказе во внесении сведений о физическом лице, являющимся индивидуальным предпринимателем, в ЕРИС  является признание соискателя деятельности инвестиционного советника банкротом, если на день, предшествующий дню принятия решения, предусмотренного пунктом 3.10 Положения от 29.06.2022 № 798-П, в отношении указанного соискателя не истек пятилетний срок со дня завершения процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.

Дополнительно сообщаем, что факт признания арбитражным судом заявителя несостоятельным (банкротом) вне зависимости от того, обладал ли заявитель на момент такого признания статусом индивидуального предпринимателя или нет, сам по себе является основанием для отказа.

Отмечаем, что требование об отсутствии признания арбитражным судом заявителя несостоятельным (банкротом) не распространяется на работника юридического лица, являющегося инвестиционным советником, в должностные обязанности которого входит осуществление инвестиционного консультирования.

В соответствии с абзацем вторым пункта 3 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996
№ 39-ФЗ для включения в ЕРИС лицо (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель) должно соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

В соответствии с абзацем первым пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022
№ 798-П юридическое лицо, намеревающееся стать инвестиционным советником, для внесения сведений о нем в ЕРИС должно направить в Банк России комплект документов, в том числе документы, подтверждающие соответствие единоличного исполнительного органа требованиям, установленным Банком России на основании пункта 14 статьи 42 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ.

 Положением о специалистах финансового рынка установлены требования к профессиональному опыту лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке, к которым относятся в том числе профессиональные участники.

Таким образом, к лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа инвестиционного советника, предъявляются требования к профессиональному опыту, предусмотренные подпунктом 5.1 пункта 5 Положения о специалистах финансового рынка.

Изъятий в части нераспространения указанных требований на индивидуальных предпринимателей, уже являющихся инвестиционными советниками, но имеющих намерение также осуществлять свою деятельность в качестве единоличного исполнительного органа организации — инвестиционного советника, законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России не предусмотрено.

Вместе с тем полагаем, что на основании пункта 2 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ, согласно которому инвестиционный советник, в том числе являющийся индивидуальным предпринимателем, является профессиональным участником, при этом опыт работы в качестве инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем, может быть признан соответствующим, предусмотренному пунктом 5.1 Положения о специалистах финансового рынка, при условии осуществления таким лицом деятельности в качестве инвестиционного советника в течение двух лет, предшествующих дню передачи ему функций единоличного исполнительного органа заявителя.

Одновременно сообщаем, что в случае передачи функций единоличного исполнительного органа заявителя управляющему, заявителем в соответствии с пунктом
5 статьи 10.1-1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ должны быть приняты меры по выявлению и управлению конфликтом интересов, а также предотвращению его реализации.

В соответствии с пунктом 6 статьи 6.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ в случае, если предоставление инвестиционным советником индивидуальных инвестиционных рекомендаций осуществляется посредством программ, такие программы подлежат аккредитации в Банке России в установленном им порядке.

В связи с передачей Банком России полномочий по аккредитации программ саморегулируемым организациям, аккредитация в настоящее время осуществляется  Национальной ассоциацией участников фондового рынка (ИНН 7712088223).

Порядок аккредитации программ установлен Указанием Банка России от 27.11.2018 № 4980-У.

Дополнительно отмечаем, что в соответствии с пунктом 4 Указания Банка России  от 27.11.2018 № 4980-У необходимые для аккредитации программы документы могут быть предоставлены правообладателем или лицензиатом (сублицензиатом) в случае, если лицензиату (сублицензиату) лицензионным (сублицензионным) договором в рамках права использования программы предоставлено право направления документов для аккредитации программы.

В соответствии с подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П соискатель деятельности инвестиционного советника, не имеющий доступ к личному кабинету, предоставляемый Банком России в соответствии со статьей 76.9 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ, может направить документы на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении (иным регистрируемым почтовым отправлением) или в форме электронного документа через личный кабинет участника информационного обмена   в соответствии с порядком взаимодействия, установленным Указанием Банка России от 03.09.2024 № 6836-У.

Отмечаем, что порядок взаимодействия между Банком России и соискателем  деятельности инвестиционного советника в ходе рассмотрения документов для внесения сведений о нем в ЕРИС устанавливается исходя из способа, которым документы для внесения сведений о заявителе в ЕРИС были направлены в Банк России.

При этом, в случае направления документов на бумажном носителе, и в дальнейшем активации личного кабинета, взаимодействие Банка России с соискателем деятельности инвестиционного советника будет осуществляться посредством личного кабинета участника информационного обмена.

Для включения в ЕРИС юридическое лицо и индивидуальный предприниматель, в соответствии с абзацем вторым пункта 3 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Нормативным актом Банка России, устанавливающим требования к инвестиционным советникам дополнительно к требованиям, установленным Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ, является Указание Банка России от 02.11.2018 № 4956-У. Перечень документов, на основании которых Банк России принимает решение о внесении (об отказе во внесении) сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в ЕРИС, установлен Положением Банка России от 29.06.2022 № 798-П.

Руководитель инвестиционного советника вправе возложить обязанности по ведению бухгалтерского учета на себя, если соблюдаются одновременно следующие условия:

• инвестиционный советник осуществляет деятельность только по инвестиционному консультированию либо совмещает эту деятельность с любой иной деятельностью, не подлежащей лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации (пункт 2 части первой статьи 5 Федерального закона от 30.12.2008 № 307-ФЗ);
• вправе применять упрощенные способы ведения учета, как руководитель субъекта малого предпринимательства или субъекта среднего предпринимательства (соответствует условиям части четвертой статьи 6 и части третьей статьи 7 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ);
• не подлежит обязательному аудиту (часть первая статьи 5 Федерального закона от 30.12.2008 № 307-ФЗ).

Одновременно отмечаем, что в случае если для инвестиционного советника становится необходимым проведение обязательного аудита (статья 5 Федерального закона от 30.12.2008 № 307-ФЗ), применение упрощенных способов ведения учета становится не допустимым и в соответствии с частью третьей статьи 7 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ руководитель инвестиционного советника обязан возложить ведение бухгалтерского учета на главного бухгалтера или иное должностное лицо или заключить договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета.

Также сообщаем, что на инвестиционных советников, являющихся юридическими лицами, распространяются требования законодательства Российской Федерации, установленные в отношении профессиональных участников к ведению бухгалтерского учета и к составлению и представлению в Банк России бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Согласно пункту 2 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ инвестиционным советником  может быть юридическое лицо, которое создано в соответствии с законодательством Российской Федерации, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации, и включенные в ЕРИС.

Согласно пункту 3 статьи 6.1 Федерального закона от  22.04.1996 № 39-ФЗ Банк России наделен полномочиями по ведению ЕРИС, а также установлению порядка ведения ЕРИС. Для включения в ЕРИС юридическое лицо и индивидуальный предприниматель должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам Федеральным законом от 22.04.1996№ 39-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

При представлении документов для внесения сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в ЕРИС следует руководствоваться требованиями, установленными Федеральным законом от 22.04.1996  № 39-ФЗ и Положением Банка России от 29.06.2022 № 798-П.

Дополнительно сообщаем, что государственная пошлина за внесение сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в ЕРИС Налоговым кодексом Российской Федерации не предусмотрена.

С ЕРИС можно ознакомиться на официальном сайте Банка России в разделе «Допуск на финансовый рынок».

Согласно пункту 1.2 и абзацу второму пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П для получения лицензии профессионального участника или включения в ЕРИС в рамках уведомительного порядка допуска заявления могут быть представлены следующими участниками финансового рынка: действующими кредитными организациями, профессиональными участниками, управляющими компаниями и клиринговыми организациями с учетом разрешенного совмещения их деятельности.

Для получения лицензии профессионального участника и/или включения в ЕРИС заявитель вправе представить заявление, экранная форма которого, размещена в Личном кабинете участника информационного обмена в разделе «Представление отчетности/4012 Уведомительный порядок допуска ПУРЦБ».

При рассмотрении документов по уведомительному порядку Банк России должен принять решение о предоставлении лицензии профессионального участника и о внесении сведений в ЕРИС в срок, не превышающий 1 рабочий день, следующий за днем представления соответствующих заявлений в Банк России.

К заявлению о внесении сведений в ЕРИС, направляемому в уведомительном порядке в соответствии с абзацем вторым пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П, прилагаются документы, предусмотренные подпунктами 1.7.3 ‒ 1.7.10 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П, представляемые в отношении физических лиц, указанных в абзаце двенадцатом подпункта 1.7.3.2 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П.

Экранная форма заявления размещена в Личном кабинете участника информационного обмена в разделе «Представление отчетности/4012 Уведомительный порядок допуска ПУРЦБ». Экранная форма доступна для действующих кредитных организаций, профессиональных участников, управляющих компаний и клиринговых организаций с учетом разрешенного совмещения их деятельности.

Заявление, направляемое в соответствии с абзацем первым пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П в рамках разрешительного порядка допуска , размещено на официальном сайте Банка России в разделе «Допуск на финансовый рынок / Навигатор по процедурам допуск / Допуск профессиональных участников рынка ценных бумаг / Профессиональные участники рынка ценных бумаг».

Анкеты, представляемые в соответствии с требованиями подпункта 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России необходимо заменить слова от 29.06.2022 № 798-П, размещены на официальном сайте Банка России в разделе «Допуск на финансовый рынок / Навигатор по процедурам допуск / Допуск профессионального рынка ценных бумаг / Профессиональный участники рынка ценных бумаг».

Уплата государственной пошлины за рассмотрение комплекта документов, представленного для внесения сведений о лице в ЕРИС не предусмотрена.

Подпунктом 1.7.9 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П установлены требования по представлению документов, подтверждающих профессиональный опыт в отношении соискателя деятельности инвестиционного советника — индивидуального предпринимателя, а также физического лица, на которых составлены анкеты в соответствии с подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П.

В качестве документов, подтверждающих наличие профессионального опыта, могут быть представлены в том числе копии трудовой книжки, трудового договора, должностной инструкции, а также сведения о трудовой деятельности, содержащиеся в Социальном  фонде Российской Федерации.

При этом при наличии сведений о трудовой деятельности физического лица в информационном сервисе Социального  фонда Российской Федерации Банк России рассматривает указание в заявлении (ходатайстве) или уведомлении финансовой организации (соискателя лицензии, физического лица) сведений о том, что данные о трудовой деятельности физического лица содержатся в информационном сервисе Социального  фонда Российской Федерации, в качестве исполнения требований нормативных актов Банка России по представлению сведений о трудовой деятельности, в том числе копии трудовой книжки физического лица (информационное письмо Банка России от 20.04.2023 № ИН-02-14/30).

В отношении соискателя деятельности инвестиционного советника — индивидуального предпринимателя в качестве документов, которые должны подтверждать наличие профессионального опыта, установленного пунктом 3 Указания Банка России от 02.11.2018 № 4956-У, могут быть в том числе представлены копии документов, подтверждающих совершение (заключение) сделок с ценными бумагами (договоров, являющихся производными финансовыми инструментами).

Обращаем внимание, что требования о наличии профессионального опыта, предусмотренные пунктом 3 Указания Банка России от 02.11.2018 № 4956-У, являются необязательными для инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем, если инвестиционный советник соответствует критериям, указанным в пункте 4 Указания Банка России от 02.11.2018 № 4956-У.

Подпунктом 1.7.8 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П установлены требования по представлению документов об образовании и (или) квалификации в отношении соискателя деятельности инвестиционного советника — индивидуального предпринимателя, а также физического лица, на которых составлены анкеты в соответствии с подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П.

В качестве документов, подтверждающих соответствие квалификации, в том числе могут быть представлены копии диплома о высшем образовании, международных сертификатов, свидетельства о квалификации, выданного в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 238-ФЗ по результатам независимой оценки квалификации.

В соответствии со статьей 11 Федерального закона от 03.07.2016 № 238-ФЗ с 01.07.2019 квалификационный аттестат не может быть использован для проведения оценки квалификации лица.

Требования к наличию квалификационного аттестата при осуществлении допуска должностных лиц финансовых организаций не подлежат применению (информационное письмо Банка России от 03.06.2019 № ИН-06-61/47), а нормативные акты Банка России, содержащие требования о наличии квалификационного аттестата в качестве условия признания квалификации лица соответствующей требованиям законодательства Российской Федерации, применяются в части, не противоречащей Федеральному закону от 03.07.2016 № 238-ФЗ.

Таким образом, представление квалификационного аттестата для получения статуса инвестиционного советника в отношении индивидуального предпринимателя, а также физического лица, на которых составлены анкеты в соответствии с подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П, в составе комплекта документов не требуется. 

Обязанность по предоставлению документов, подтверждающих отсутствие у физических лиц фактов неснятой или непогашенной судимости, а также дисквалификации, выданных уполномоченным органом иностранного государства предусмотрена подпунктом 1.7.10 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П только в отношении физического лица — иностранного гражданина или лица без гражданства, постоянно проживающего на территории иностранного государства, либо гражданина Российской Федерации, имеющего гражданство (подданство) иностранного государства или вид на жительство или иной действительный документ, подтверждающий право на его постоянное проживание в иностранном государстве.

В соответствии с пунктами 3.14 и 3.15 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П в случае принятия решения о внесении сведений в ЕРИС Банк России должен уведомить заявителя о внесении сведений в ЕРИС посредством направления выписки из ЕРИС.

Банк России должен представить любому лицу выписку из ЕРИС либо сообщить об отсутствии запрашиваемых сведений не позднее 5 рабочих дней со дня поступления в Банк России запроса о предоставлении информации о наличии (об отсутствии) сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в ЕРИС.