Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) головной кредитной организации банковской группы на 1.01.2018

Наименование кредитной организации

АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ»

Регистрационный номер (порядковый номер)

2618

Адрес (место нахождения) кредитной организации

123112, г. Москва, Пресненская наб., д.10

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб.		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:	1.6.1.1	6 535 371		6 535 371
1.1	обыкновенными акциями (долями)		6 535 371		6 535 371
1.2	привилегированными акциями		0		0
2	Нераспределенная прибыль (убыток):	1.6.1.1	5 432 769		2 385 989
2.1	прошлых лет		3 076 309		3 784 905
2.2	отчетного года		2 356 460		-1 398 916
3	Резервный фонд	1.6.1.1	1 517 659		1 294 042
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам		0	0	0	0
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)	1.6.1.1	13 485 799		10 215 402
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля		0	0	0	0
8	Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств		0	0	0	0
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств	1.6.1.1	25 073	6 268	18 696	12 464
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли	1.6.1.1	247 183	61 796	130 482	86 988
11	Резервы хеджирования денежных потоков		0	0	0	0
12	Недосозданные резервы на возможные потери		0	0	0	0
13	Доход от сделок секьюритизации		0	0	0	0
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости		0	0	0	0
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами		0	0	0	0
16	Вложения в собственные акции (доли)		0	0	0	0
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)		0	0	0	0
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов		0	0	0	0
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли	1.6.1.1	38 596	9 649	311 128	207 418
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:		0	0	0	0
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций		0	0	0	0
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов		0	0	0	0
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		0	0	0	0
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:	1.6.1.1	3 757 516	0	3 757 516	0
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
27	Отрицательная величина добавочного капитала		6 268		0
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27)	1.6.1.1	4 074 636		4 217 822
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)	1.6.1.1	9 411 163		5 997 580
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:	1.6.1.1	0		909 854
31	классифицируемые как капитал		0		0
32	классифицируемые как обязательства	1.6.1.1	0		909 854
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:		0		0
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)	1.6.1.1	0		909 854
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала		0	0	0	0
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала		0	0	0	0
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:	1.6.1.1	6 268		12 464
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:	1.6.1.1	6 268		12 464
41.1.1	нематериальные активы	1.6.1.1	6 268		12 464
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)		0		0
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов		0		0
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы		0		0
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов		0		0
42	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)	1.6.1.1	6 268		12 464
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)	1.6.1.1	0		897 390
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)	1.6.1.1	9 411 163		6 894 970
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход	1.6.1.1	13 279 731		15 005 004
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	1.6.1.1	0		667 226
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:		0		0
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери		0		0
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)	1.6.1.1	13 279 731		15 672 230
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала		10	0	0	0
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала		0	0	0	0
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций		0	0	0	0
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		3		0
56.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		3		0
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы		3		0
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам		0		0
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером		0		0
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов		0		0
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику		0		0
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)		13		0
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)	1.6.1.1	13 279 718		15 672 230
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)	1.6.1.1	22 690 881		22 567 200
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		216 880		495 100
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала		153 415 077		139 845 329
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала		153 415 077		139 836 103
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)		153 415 070		139 836 144
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)	1.6.1.2	6		4
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)	1.6.1.2	6		5
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)	1.6.1.2	15		16
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:		1		1
65	надбавка поддержания достаточности капитала		1		1
66	антициклическая надбавка		0		0
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)		0		0
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала
70	Норматив достаточности основного капитала
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций		0		0
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов		0		0
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		253 139		336 325
Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	1.6.2.1	119 406 648	112 103 217	86 301 819	136 882 942	126 247 239	98 990 974
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:		24 901 619	24 901 619	0	23 822 012	23 822 012	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 097 116	5 097 116	0	4 491 688	4 491 688	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:	1.6.2.1	1 127 695	1 124 588	224 918	4 301 984	4 292 180	858 436
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями		671 916	671 916	134 383	4 152 040	4 152 040	830 408
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:	1.6.2.1	219	219	110	1 018	1 018	509
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		219	219	110	1 018	1 018	509
1.4.1			71 129 624	66 811 467	66 811 467	80 938 912	73 240 335	73 240 335
1.4.2			3 806 310	3 805 262	3 805 262	17 414 416	17 373 871	17 373 871
1.4.3			18 441 181	15 460 062	15 460 062	10 404 600	7 517 823	7 517 823
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		2 037 125	2 037 125	399 425	2 121 954	2 121 954	391 542
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		0	0	0	0	0	0
2.1.3	требования участников клиринга		2 037 125	2 037 125	399 425	2 083 748	2 083 748	362 887
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		40 417 114	35 692 688	43 122 342	19 251 703	17 421 110	23 242 668
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		27 575 387	27 369 098	30 106 009	8 295 748	8 258 093	9 083 904
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		3 648 566	984 358	1 279 667	643 038	596 648	775 643
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		8 465 347	6 611 418	9 917 131	9 830 336	8 083 788	12 125 685
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов		727 814	727 814	1 819 535	482 581	482 581	1 257 436
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	6.1.1	33 781	32 592	96 409	39 186	37 419	111 557
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов		7 715	7 329	10 261	674	640	896
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов		22 431	21 810	65 430	38 352	36 671	110 013
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		6 031 934	5 333 469	1 249 546	4 477 143	3 759 431	353 527
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 957 840	1 324 314	1 249 546	1 024 848	356 158	353 527
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		4 074 094	4 009 155	0	3 452 295	3 403 273	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчетного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб.	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб.	Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб.
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов		0	0	0	0	0	0
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.3. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе:	1.6.2.7	1 779 630	1 339 670
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1.6.2.7	11 864 202	8 931 131
6.1.1	чистые процентные доходы	1.6.2.7	3 806 203	4 317 438
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1.6.2.7	8 057 999	4 613 693
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	1.6.2.7	3	3

Подраздел 2.4. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	279
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0
7.1.1	общий	0
7.1.2	специальный	0
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0
7.2.1	общий	0
7.2.2	специальный	0
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска	0
7.3	валютный риск, всего, в том числе:	0
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска	0
7.4	товарный риск, всего, в том числе:	22
7.4.1	основной товарный риск	0
7.4.2	дополнительный товарный риск	22
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска	0

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату, тыс. руб.	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб.	Данные на начало отчётного года, тыс. руб.
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	10 170 539	-3 025 608	13 196 147
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	9 032 762	-3 130 162	12 162 924
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	439 291	123 791	315 500
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	698 465	-19 247	717 712
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	21	10	11

Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сумма требований, тыс. руб.	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
			в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П		по решению уполномо-ченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
			процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:	4 765 486	36,15	1 722 847	5,50	262 146	-30,65	-1 460 701
1.1	ссуды	4 489 273	35,75	1 605 081	4,95	222 098	-30,80	-1 382 983
2	Реструктурированные ссуды	10 754 567	17,52	1 884 208	2,56	275 350	-14,96	-1 608 858
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:	1 612 502	20,63	332 632	0,98	15 840	-19,65	-316 792
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным	0	0,00	0	0,00	0	0,00	0
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности	209 374	50,00	104 687	0,00	2	-50,00	-104 685

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России № 283-П	в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У	итого
1	Ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0	0
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0	0
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:	0	0	0	0	0
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями	0	0	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1.6.2.9	9 411 163	9 494 719	8 923 719	7 202 056
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	1.6.2.9	155 572 685	154 130 566	148 091 006	141 435 299
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	1.6.2.9	6	6	6	5

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала
2	Идентификационный номер инструмента	10102618В	10102618В	10102618В	10102618В	не применимо	не применимо	не применимо
3	Применимое право
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	базовый капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы
7	Тип инструмента	обыкновенные акции	обыкновенные акции	обыкновенные акции	обыкновенные акции	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит(депозит, заем)
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	325365	90000	100000	2264430	416161	10620000	2080000
9	Номинальная стоимость инструмента
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал	акционерный капитал	акционерный капитал	акционерный капитал	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	28.12.2000	06.07.2001	14.12.2006	30.04.2010	21.01.2015	10.04.2015	13.04.2015
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	бессрочный	бессрочный	бессрочный	срочный	срочный	срочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	02.01.2022	09.04.2035	12.04.2035
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	нет	нет	нет
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	Досрочное погашение долга возможно только в случае, если после заключения Договора в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия Договора для Сторон Договора. Досрочное погашение долга осуществляется только после получения согласия Банка России. Досрочный возврат займа (его части) возможен не ранее, чем через 5 (пять) лет с даты включения субординированного займа в состав источников дополнительного капитала	Досрочный возврат депозита или его части возможен с письменного согласия Банка России не ранее, чем через 5 лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала	Досрочный возврат депозита или его части возможен с письменного согласия Банка России не ранее, чем через 5 лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	возможные даты досрочного выкупа определяются при реализации событий, предусмотренных Планом участия Государственной корпорации 'Агентство по страхованию вкладов' в осуществлении мер по предупреждению банкротства Банка 'Таврический' (ОАО)	возможные даты досрочного выкупа определяются при реализации событий, предусмотренных Планом участия Государственной корпорации 'Агентство по страхованию вкладов' в осуществлении мер по предупреждению банкротства Банка 'Таврический' (ОАО)
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка
18	Ставка	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	10	0.51	0.51
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	нет	нет	нет	нет	не применимо	не применимо	не применимо
20	Обязательность выплат дивидендов	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно	выплата осуществляется обязательно
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет	нет	да	да
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	не применимо	не применимо	не применимо
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	конвертируемый	конвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	в соответствии со ст.25.1 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 'О банках и банковской деятельности'	в соответствии со ст.25.1 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 'О банках и банковской деятельности'
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	полностью или частично	полностью или частично
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	100	100
27	Обязательность конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	обязательная	обязательная
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	базовый капитал	базовый капитал
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	Банк 'Таврический' (ОАО)	Банк 'Таврический' (ОАО)
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	нет	нет	нет	нет	да	нет	нет
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	В случае наступления одного из двух следующих событий: - значение норматива достаточности базового капитала (Н1.1), рассчитанное заемщиком в соответствии с Инструкцией Банка России от 28.06.2017 № 180-И 'Об обязательных нормативах банков', достигло уровня ниже 2 процентов, или- Заемщиком от Агентства по страхованию вкладов получено уведомление о принятии в отношении нее решения о реализации согласованного Банком России плана мер по предупреждению банкротства банков, являющихся участниками систем обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации	не применимо	не применимо
32	Полное или частичное списание	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	полностью или частично	не применимо	не применимо
33	Постоянное или временное списание	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	постоянный	не применимо	не применимо
34	Механизм восстановления	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	требования удовлетворяются после удовлетворения требований всех иных кредиторов	требования удовлетворяются после удовлетворения требований всех иных кредиторов
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	да	да	да	да	да	да
37	Описание несоответствий	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 182 749
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 377 785
1.2 изменения качества ссуд 1 872 777
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 302 083
1.4 иных причин 2 630 104
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 9 312 911
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 28 154
2.2 погашения ссуд 2 321 620
2.3 изменения качества ссуд 528 742
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 260 084
2.5 иных причин 6 174 311

Страница была полезной?