Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2017
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью «Земский банк»
Регистрационный номер (порядковый номер)
2900
Адрес (место нахождения) кредитной организации
Россия, 446001, Самарская область, г. Сызрань, ул. Ульяновская, д. 79
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 5.3.1.1 | 265 000 | 265 000 | ||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.3.1.1 | 265 000 | 265 000 | ||
1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 5.3.1.1 | 316 634 | 98 132 | ||
2.1 | прошлых лет | 5.3.1.1 | 105 031 | 75 400 | ||
2.2 | отчетного года | 211 603 | 22 732 | |||
3 | Резервный фонд | 5.3.1.1 | 53 326 | 53 326 | ||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 634 960 | 416 458 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | 0 | 0 | |
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 5.3.1.1 | 9 643 | 2 410 | 8 658 | 5 772 |
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | 0 | 0 | |
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | 0 | 0 | |
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5.3.1.1 | 0 | 5 772 | ||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27) | 5.3.1.1 | 9 643 | 14 430 | ||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.3.1.1 | 625 317 | 402 028 | ||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 157 937 | 0 | |||
31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
32 | классифицируемые как обязательства | 157 937 | 0 | |||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 157 937 | 0 | |||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 2 410 | 5 772 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 2 410 | 5 772 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 5.3.1.2 | 2 410 | 5 772 | ||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 5.3.1.2 | 2 410 | 5 772 | ||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 155 527 | 0 | |||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 780 844 | 402 028 | |||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 5.3.1.3 | 190 988 | 302 216 | ||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 5.3.1.3 | 190 988 | 302 216 | ||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
56.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 0 | |||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 190 988 | 302 216 | |||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.3.1.4 | 971 832 | 704 244 | ||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5 539 106 | 4 659 714 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5 536 696 | 4 653 942 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 5 644 732 | 4 761 978 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 5.3.1.4 | 11 | 9 | ||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 5.3.1.4 | 14 | 9 | ||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 5.3.1.4 | 17 | 15 | ||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | 1 | |||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 1 | |||
66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 7 | 3 | |||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 8 | |||
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5.3.2 | 4 773 304 | 4 581 523 | 3 370 671 | 4 545 618 | 4 403 191 | 3 366 104 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 1 188 135 | 1 188 135 | 0 | 921 761 | 921 761 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 168 634 | 1 168 634 | 0 | 901 736 | 901 736 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 28 396 | 28 396 | 5 679 | 144 158 | 144 158 | 28 832 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 120 262 | 120 262 | 24 052 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 5.3.2 | 3 556 773 | 3 364 992 | 3 364 992 | 3 479 699 | 3 337 272 | 3 337 272 |
1.4.1 | ссудная задолженность по юридическим лицам | 2 738 200 | 2 578 985 | 2 578 985 | 2 659 459 | 2 542 390 | 2 542 390 | |
1.4.2 | ссудная задолженность по физическим лицам | 235 766 | 213 364 | 213 364 | 259 299 | 237 905 | 237 905 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 3 032 | 3 032 | 6 | 5 352 | 5 331 | 1 708 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 3 032 | 3 032 | 6 | 3 074 | 3 074 | 15 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 1 228 423 | 1 198 828 | 1 793 495 | 726 274 | 641 338 | 939 973 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 8 836 | 6 383 | 7 022 | 14 947 | 12 432 | 13 676 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 10 991 | 10 965 | 14 254 | 98 700 | 85 315 | 110 909 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 1 208 596 | 1 181 480 | 1 772 219 | 612 627 | 543 591 | 815 388 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 10 343 | 10 066 | 11 072 | 10 498 | 9 218 | 12 288 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 10 343 | 10 066 | 11 072 | 2 105 | 2 059 | 2 265 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 8 393 | 7 159 | 10 023 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5.3.2, 6.1.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.3. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе: | |||
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | |||
6.1.1 | чистые процентные доходы | |||
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | |||
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | |||
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
7.1.1 | общий | |||
7.1.2 | специальный | |||
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | |||
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | |||
7.4.1 | основной товарный риск | |||
7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | ||||
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | ||||
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | ||||
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | ||||
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
Номер строки | Наименование показателя | Сумма требований, тыс. руб. | Сформированный резерв на возможные потери | Изменение объемов сформированных резервов | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
1.1 | ссуды | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
2 | Реструктурированные ссуды | 6 459 | 20,99 | 1 356 | 1,01 | 65 | -19,98 | -1 291 |
3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 54 844 | 21,00 | 11 517 | 0,60 | 328 | -20,40 | -11 189 |
4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 78 258 | 21,00 | 16 434 | 0,50 | 391 | -20,50 | -16 043 |
4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 8 129 | 21,00 | 1 707 | 0,34 | 28 | -20,66 | -1 679 |
5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У
Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.3.1 | 780 844 | 410 867 | 402 972 | 402 028 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 5.4 | 5 656 219 | 5 474 246 | 5 130 357 | 4 918 895 |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 5.4 | 14 | 8 | 8 | 8 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ООО "Земский банк" | ООО "Гарантия" | ООО "Регион-Волга" | ООО "СКТБ "Пластик" | ООО "СКТБ "Пластик" | ООО "ТПВ РУС" | ООО "ТПВ РУС" | ООО "ТПВ РУС" | ООО "ТПВ РУС" |
2 | Идентификационный номер инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
3 | Применимое право | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ |
Регулятивные условия | ||||||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | добавочный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
7 | Тип инструмента | доли в уставном капитале | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 265000 | 57 937 | 30000 | 15000 | 25000 | 25000 | 25000 | 25000 | 25000 |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 265 000 тыс. руб. | 57 937 тыс. руб. | 30 000 тыс. руб. | 15 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 30.01.2015 | 08.11.2001 | 03.04.2006 | 31.03.2010 | 25.01.2012 | 28.11.2016 | 28.11.2016 | 28.11.2016 | 30.11.2016 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный | срочный | бессрочный | бессрочный | бессрочный | бессрочный |
13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без указания срока возврата | 28.05.2026 | 14.04.2025 | 09.02.2024 | без указания срока возврата | без указания срока возврата | без указания срока возврата | без указания срока возврата |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||||||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
18 | Ставка | не применимо | 8.44 | 12.00 | 8.00 | 12.00 | 12.00 | 12.00 | 12.00 | 12.00 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | не применимо | да | да | да | да | да | да | да | да |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрено условиями договора: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России при отсутствии решения уполномоченного органа Банка о мене или конвертации. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России при отсутствии решения уполномоченного органа Банка о мене или конвертации. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России при отсутствии решения уполномоченного органа Банка о мене или конвертации. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрено условиями договора: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрено условиями договора: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрено условиями договора: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрено условиями договора: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 427 259
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 249 368
- 1.2 изменения качества ссуд 100 548
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 120
- 1.4 иных причин 77 223
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 438 319
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 1 547
- 2.2 погашения ссуд 276 065
- 2.3 изменения качества ссуд 44 305
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 16
- 2.5 иных причин 116 386
Страница была полезной?