Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк»
Регистрационный номер
2733
БИК
40507803
Почтовый адрес
609106, г.Владивосток, Партизанский пр-т, 44
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 7 | 4 689 437 | 443 834 | 4 245 603 |
1.1 | Источники базового капитала: | 7 | 3 721 783 | 578 103 | 3 143 680 |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 203 200 | 0 | 203 200 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 203 200 | 0 | 203 200 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 254 127 | 0 | 254 127 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 30 480 | 0 | 30 480 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 3 233 976 | 578 103 | 2 655 873 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 3 233 976 | 578 103 | 2 655 873 | |
1.1.4.2 | отчетного года | ||||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 43 719 | 18 832 | 24 887 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4 | Убытки: | 43 651 | 19 038 | 24 613 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4.2 | отчетного года | 43 651 | 19 038 | 24 613 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 68 | -206 | 274 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Базовый капитал | 7 | 3 678 064 | 559 271 | 3 118 793 |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 68 | -206 | 274 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
1.7 | Основной капитал | 7 | 3 678 064 | 559 271 | 3 118 793 |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 7 | 1 011 373 | -115 437 | 1 126 810 |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
1.8.3 | Прибыль: | 7 | 657 776 | -64 937 | 722 713 |
1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 657 776 | -64 937 | 722 713 | |
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 7 | 353 500 | -50 500 | 404 000 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 353 500 | -50 500 | 404 000 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 7 | 97 | 0 | 97 |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
1.11 | Дополнительный капитал | 7 | 1 011 373 | -115 437 | 1 126 810 |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 38 360 418 | 3 613 275 | 34 747 143 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 38 360 418 | 3 613 275 | 34 747 143 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 10 | 9 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 10 | 9 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 7, 9.17 | 12 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 9.2 | 38 305 455 | 36 202 235 | 22 921 522 | 32 387 779 | 30 486 368 | 19 897 162 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 11 856 979 | 11 855 626 | 0 | 8 252 663 | 8 252 663 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 9 295 067 | 9 295 067 | 0 | 6 036 245 | 6 036 245 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 146 298 | 144 945 | 0 | 143 646 | 143 646 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 1 133 747 | 1 130 439 | 226 088 | 2 361 930 | 2 355 826 | 471 165 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 945 133 | 945 133 | 189 027 | 707 290 | 707 290 | 141 458 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 1 041 473 | 1 041 473 | 520 737 | 903 765 | 903 765 | 451 883 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 424 458 | 424 458 | 212 229 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 546 709 | 546 709 | 273 355 | 479 307 | 479 307 | 239 654 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 24 566 842 | 22 174 697 | 22 174 697 | 20 869 421 | 18 974 114 | 18 974 114 | |
1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 15 508 113 | 14 388 994 | 14 388 994 | 13 319 235 | 12 467 291 | 12 467 291 | |
1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 8 166 537 | 7 072 191 | 7 072 191 | 6 279 593 | 5 283 055 | 5 283 055 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 528 590 | 521 067 | 316 507 | 761 938 | 744 676 | 464 200 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1 464 921 | 1 306 174 | 2 004 367 | 1 542 821 | 1 435 081 | 2 139 805 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 807 514 | 678 556 | 1 010 938 | 2 362 578 | 2 190 509 | 2 675 167 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 1 653 930 | 1 558 799 | 1 714 678 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 762 116 | 640 085 | 896 119 | 655 531 | 583 212 | 816 496 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 7 315 | 3 859 | 6 561 | 12 830 | 10 112 | 17 190 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 2 617 | 1 345 | 2 690 | 3 578 | 3 081 | 6 161 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 33 173 | 31 344 | 94 032 | 31 603 | 30 396 | 91 188 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 2 293 | 1 923 | 11 536 | 5 106 | 4 909 | 29 454 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 6 453 955 | 6 362 058 | 2 579 175 | 5 254 406 | 5 181 056 | 1 977 790 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 2 399 825 | 2 357 648 | 2 196 792 | 1 799 650 | 1 769 571 | 1 591 126 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 467 997 | 465 657 | 232 829 | 333 343 | 331 676 | 165 838 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 751 529 | 747 771 | 149 554 | 1 109 677 | 1 104 128 | 220 826 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 2 834 604 | 2 790 982 | 0 | 2 011 736 | 1 975 681 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 9.4 | 597 915 | 517 001 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 9.4 | 3 986 101 | 3 903 839 |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 2 106 701 | 2 060 985 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 879 400 | 1 842 854 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 9.2, 9.3 | 2 054 068 | 1 130 602 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 9.3 | 140 799 | 78 735 |
7.1.1 | общий | 9.3 | 5 521 | 10 911 |
7.1.2 | специальный | 9.3 | 135 278 | 67 824 |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 9.3 | 0 | 0 |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 9.3 | 294 080 | 146 413 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2 766 441 | 467 764 | 2 298 677 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 2 624 543 | 428 577 | 2 195 966 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 50 001 | 20 640 | 29 361 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 91 897 | 18 547 | 73 350 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 7 | 3 678 064 | 3 721 712 | 3 721 712 | 3 866 121 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 43 377 981 | 39 872 764 | 38 402 414 | 37 186 865 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 9 | 9 | 10 | 10 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 421 216
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 2 013 427
- 1.2 изменения качества ссуд 2 665 742
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 40 108
- 1.4 иных причин 701 939
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 992 639
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 447 653
- 2.2 погашения ссуд 2 547 469
- 2.3 изменения качества ссуд 1 447 657
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 66 126
- 2.5 иных причин 483 734
Страница была полезной?