Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество коммерческий банк «Акцепт»

Регистрационный номер

567

БИК

45004815

Почтовый адрес

630099, г. Новосибирск, ул. Советская , дом 14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	1 863 277	202 274	1 661 003
1.1	Источники базового капитала:		1 271 920	166 730	1 105 190
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		539 996		539 996
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		539 996		539 996
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд		27 000	1 091	25 909
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		704 924	165 639	539 285
1.1.4.1	прошлых лет		704 924	165 639	539 285
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0		0
1.2.1	Нематериальные активы		0		0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		1 271 920	166 730	1 105 190
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		1 271 920	166 730	1 105 190
1.8	Источники дополнительного капитала:		591 357	35 544	555 813
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		124 436	19 164	105 272
1.8.3.1	текущего года		124 436	19 270	105 166
1.8.3.2	прошлых лет			-106	106
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	11	180 000		180 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		180 000		180 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		286 921	16 380	270 541
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		591 357	35 544	591 357
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		13 641 356	1 951 230	11 690 126
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		13 641 356	1 951 230	11 690 126
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	6	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	13		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6	9 733 130	8 972 996	7 237 857	11 143 269	10 397 696	8 161 559
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	6	1 563 842	1 563 842	0	1 915 607	1 915 607	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 126 393	1 126 393	0	1 057 729	1 057 729	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		98 238	98 238	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	6	186 454	186 454	37 291	384 995	384 995	76 999
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		41 877	41 877	8 375	42 606	42 606	8 521
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		55 392	55 392	11 078
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	6	44 269	44 269	22 135	25 068	25 068	12 534
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6	7 938 565	7 178 431	7 178 431	8 817 599	8 072 026	8 072 026
1.4.1	кредиты юридическим и физическим лицам		7 361 854	6 635 145	6 635 145	7 932 303	7 252 930	7 252 930
1.4.2	денежные средства на корсчетах в кредитных организациях в иностранной валюте		63 164	63 164	63 164	401 506	401 500	401 500
1.4.3	основные средства		409 916	409 861	409 861	255 080	255 080	255 080
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		606 443	606 443	264 699	544 899	544 899	361 803
2.2	с коэффициентом риска 150 %		662 823	563 488	842 310	265 791	230 603	342 253
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		33	19	57	31 618	24 696	27 274
3.1	с коэффициентом риска 110 %					31 511	24 591	27 050
3.2	с коэффициентом риска 140 %					59	57	80
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		33	19	57	48	48	144
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6	2 159 597	2 127 361	983 785	1 480 969	1 461 979	406 804
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		975 495	957 137	957 137	382 285	377 671	377 671
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		57 390	53 295	26 648	59 587	58 266	29 133
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 126 712	1 116 929	0	1 039 097	1 026 042	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6, 8	148 114	125 916
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		987 425	839 437
6.1.1	чистые процентные доходы		645 888	536 573
6.1.2	чистые непроцентные доходы		341 537	302 864
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6, 8	2 748 144	1 087 024
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		219 852	86 962
7.1.1	общий		56 523	30 756
7.1.2	специальный		163 329	56 206
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.2	908 278	101 042	807 236
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.2	844 998	109 506	735 492
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4.2	31 044	-21 710	52 754
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4.2	32 236	13 246	18 990
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 271 920	1 271 920	1 105 190
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	14 780 518	14 068 969	13 219 666
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 520 415
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 625 380
1.2 изменения качества ссуд 780 203
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 20 780
1.4 иных причин 94 052
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 410 909
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 600
2.2 погашения ссуд 1 098 158
2.3 изменения качества ссуд 154 328
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 21 629
2.5 иных причин 136 194

Страница была полезной?