Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Банк «Аверс»

Регистрационный номер

415

БИК

49205774

Почтовый адрес

420111,г.Казань,ул.М.Джалиля,3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		18 690 353	1 225 723	17 464 630
1.1	Источники базового капитала:		17 379 106	436 090	16 943 016
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		15 100 000	0	15 100 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		15 100 000	0	15 100 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		302 965	156 786	146 179
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 976 141	279 304	1 696 837
1.1.4.1	прошлых лет		1 976 141	279 304	1 696 837
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	0	0
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	4.1	17 379 106	436 090	16 943 016
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	4.1	17 379 106	436 090	16 943 016
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 311 247	789 633	521 614
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		976 891	976 891	0
1.8.3.1	текущего года		976 891	976 891	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		334 346	-187 258	521 604
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		334 346	-187 258	521 604
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		10	0	10
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4.1	1 311 247	789 633	521 614
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.2	27 711 304	2 986 019	24 725 285
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.2	27 711 304	2 986 019	24 725 285
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.8	38		39
3.2	Достаточность основного капитала	4.8	38		39
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.8	41		40

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	4.2; 4.3	48 912 488	48 411 315	27 711 314	36 574 252	36 342 853	24 725 295
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		6 624 610	6 624 610	0	5 943 894	5 943 894	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 597 253	1 597 253	0	1 960 343	1 960 343	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		5 027 357	5 027 357	0	3 983 551	3 983 551	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		15 948 016	15 947 248	3 189 450	5 473 416	5 473 120	1 094 624
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		4 495 509	4 494 741	898 949	4 666 031	4 665 735	933 147
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		11 452 507	11 452 507	2 290 501	807 385	807 385	161 477
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		2 635 186	2 635 186	1 317 593	2 582 027	2 582 027	1 291 014
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		2 635 186	2 635 186	1 317 593	2 582 027	2 582 027	1 291 014
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		23 704 676	23 204 271	23 204 271	22 574 915	22 339 657	22 339 657
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		15 710 588	15 276 419	15 276 419	10 665 876	10 417 898	10 417 898
1.4.2	вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения		6 421 644	6 360 994	6 360 994	4 472 474	4 472 474	4 472 474
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		536 407	536 407	107 281	1 282 863	1 282 863	113 893
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 096 591	1 029 242	1 515 708	7 124 159	7 011 244	10 400 079
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	388	307	338
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	388	307	338
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		11 307 859	11 202 992	825 688	7 748 437	7 722 200	393 785
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 017 398	1 005 682	788 495	360 836	358 678	357 494
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		56 601	55 932	30 507	66 547	65 508	35 088
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		33 430	33 430	6 686	6 016	6 016	1 203
4.4	по финансовым инструментам без риска		10 200 430	10 107 948	0	7 315 038	7 291 998	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		678 487		2 714	1 739 928		17 645

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	4.2; 4.5	339 610	129 465
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		2 264 066	863 100
6.1.1	чистые процентные доходы		1 005 528	476 080
6.1.2	чистые непроцентные доходы		1 258 538	387 020
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4.2; 4.4	11 398 475	6 722 100
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		911 878	537 768
7.1.1	общий		123 580	82 637
7.1.2	специальный		788 298	455 131
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.5	673 389	302 756	370 633
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		505 632	179 934	325 698
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		62 890	44 192	18 698
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		104 867	78 630	26 237
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		17 379 106	17 379 106	17 386 944
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		59 410 350	62 702 057	40 988 343
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4.7	29	28	42

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 826 333
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 535 446
1.2 изменения качества ссуд 289 929
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 300
1.4 иных причин 658
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 646 399
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 392 761
2.3 изменения качества ссуд 253 463
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 175
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?