Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Открытое акционерное общество «Акционерный Банк „РОССИЯ“
Регистрационный номер
328
БИК
44030861
Почтовый адрес
191124, г.Санкт-Петербург, пл.Растрелли, д.2 литер А
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 18 | 56 304 657 | 2 753 391 | 53 551 266 |
1.1 | Источники базового капитала: | 41 443 704 | 1 937 869 | 39 505 835 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 537 637 | -3 225 | 540 862 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 515 062 | 0 | 515 062 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 22 575 | -3 225 | 25 800 | |
1.1.2 | Эмиссионный доход | 12 574 494 | -106 750 | 12 681 244 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 268 128 | 0 | 268 128 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 28 063 445 | 2 047 844 | 26 015 601 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 28 063 445 | 10 062 640 | 18 000 805 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | -8 014 796 | 8 014 796 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1 729 578 | -573 277 | 2 302 855 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 1 487 | 165 | 1 322 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 1 728 091 | -573 442 | 2 301 533 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Базовый капитал | 39 714 126 | 2 511 146 | 37 202 980 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 1 728 091 | -573 442 | 2 301 533 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
1.7 | Основной капитал | 39 714 126 | 2 511 146 | 37 202 980 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 16 590 531 | 242 245 | 16 348 286 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
1.8.3 | Прибыль: | 1 263 515 | 1 263 515 | 0 | |
1.8.3.1 | текущего года | 1 263 515 | 1 263 515 | 0 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 14 619 876 | -1 017 126 | 15 637 002 | |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 7 119 876 | -1 017 126 | 8 137 002 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 707 140 | -4 144 | 711 284 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
1.11 | Дополнительный капитал | 16 590 531 | 242 245 | 16 348 286 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 453 713 436 | -16 817 036 | 470 530 472 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 453 713 436 | -16 817 036 | 470 530 472 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 9 | 8 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 9 | 8 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 12 | 11 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 309 466 741 | 305 550 269 | 173 668 977 | 296 732 588 | 292 816 429 | 181 911 740 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 53 240 035 | 53 240 035 | 0 | 61 706 041 | 61 706 041 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 20 481 152 | 20 481 152 | 0 | 35 289 715 | 35 289 715 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 24 097 749 | 24 097 749 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 96 541 330 | 96 520 078 | 19 304 016 | 60 092 145 | 60 089 979 | 12 017 996 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 24 101 667 | 24 080 415 | 4 816 083 | 19 131 390 | 19 129 458 | 3 825 892 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 4 564 400 | 4 564 400 | 912 880 | 4 563 429 | 4 563 195 | 912 639 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 2 852 238 | 2 850 390 | 1 425 195 | 2 253 499 | 2 253 331 | 1 126 666 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 172 965 | 172 965 | 86 483 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 17 490 | 17 490 | 8 745 | 12 983 | 12 983 | 6 492 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 156 833 138 | 152 939 766 | 152 939 766 | 172 680 903 | 168 767 078 | 168 767 078 | |
1.4.1 | межбанковские кредиты и депозиты | 11 446 675 | 11 446 675 | 11 446 675 | 5 836 992 | 5 836 992 | 5 836 992 | |
1.4.2 | вложения в ценные бумаги | 32 441 713 | 31 856 075 | 31 856 075 | 22 412 427 | 22 401 350 | 22 401 350 | |
1.4.3 | кредиты, предоставленные юридическим и физическим лицам | 104 444 131 | 102 014 682 | 102 014 682 | 120 761 461 | 119 646 323 | 119 646 323 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 359 018 | 349 896 | 215 103 | 348 997 | 334 472 | 234 130 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 175 477 500 | 166 867 515 | 199 230 829 | 177 226 324 | 171 093 587 | 203 737 242 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 4 416 | 4 244 | 4 668 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 4 416 | 4 244 | 4 668 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 126 679 123 | 125 832 710 | 42 629 205 | 133 970 570 | 133 239 954 | 47 443 195 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 42 927 185 | 42 613 269 | 42 625 181 | 47 993 178 | 47 855 311 | 47 424 077 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 20 120 | 20 120 | 4 024 | 95 588 | 95 588 | 19 118 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 83 731 818 | 83 199 321 | 0 | 85 881 804 | 85 289 055 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 1 500 000 | 135 000 | 1 502 000 | 135 180 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 2 226 339 | 1 477 531 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 14 842 260 | 9 850 209 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 9 282 933 | 7 765 937 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 5 559 327 | 2 084 272 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 10 609 995 | 19 204 194 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 731 119 | 1 261 632 | |
7.1.1 | общий | 386 829 | 253 680 | |
7.1.2 | специальный | 344 290 | 1 007 952 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 1 471 007 | 3 433 794 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 13 942 131 | 2 452 080 | 11 490 051 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 10 749 228 | 2 727 046 | 8 022 182 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 786 349 | 12 146 | 1 774 203 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 846 413 | 115 747 | 730 666 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 560 141 | -402 859 | 963 000 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 39 714 126 | 39 353 677 | |||
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 572 262 163 | 539 327 029 | |||
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 19 | 7 | 7 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 836 278
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 771 885
- 1.2 изменения качества ссуд 2 890 726
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 27 150
- 1.4 иных причин 1 146 517
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 109 232
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 58 656
- 2.2 погашения ссуд 1 809 458
- 2.3 изменения качества ссуд 286 157
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 29 509
- 2.5 иных причин 925 452
Страница была полезной?