Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке
В январе — июне 2023 года Банк России выявил 2449 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и т.д.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это всего на 7% больше, чем за аналогичный период годом ранее.
В то же время существенно изменилось распределение выявленных субъектов по видам деятельности.
По сравнению с первым полугодием 2022 года было выявлено на 28% больше нелегальных кредиторов. На фоне адаптации граждан к экономической ситуации вернулся интерес к поиску дополнительной доходности — число выявленных финансовых пирамид выросло на 19%. Одновременно на треть сократилось количество субъектов с признаками нелегальных форекс-дилеров.
При продвижении своих предложений финансовые мошенники учитывают возраст, экономическое положение и предпочтения потенциальных клиентов. Поэтому черные кредиторы сохраняют офисы шаговой доступности, но также активно рекламируют себя в онлайне.
Субъекты с признаками нелегальной деятельности
| Первое полугодие 2022 года |
Первое полугодие 2023 года |
I квартал 2023 года |
II квартал 2023 года |
|
|---|---|---|---|---|
| Всего | 2288 | 2449 | ||
| Нелегальные кредиторы | 663 | 847 | 503 | 344 |
| Финансовые пирамиды | 954 | 1139 | 427 | 712 |
| Нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг |
671 | 434 | 204 | 230 |
| Нелегальные участники страхового рынка* | - | 23 | 19 | 4 |
| Нелегальные операторы инвестиционных платформ* | - | 6 | 6 | 0 |
* Данные стали учитываться со второго полугодия 2022 года.
Субъекты с признаками финансовой пирамиды
В II квартале 2023 года количество пирамид по сравнению с I кварталом увеличилось в 1,7 раза. Основной рост пришелся на краткосрочные псевдоинвестиционные интернет-проекты, в том числе в социальных сетях и мессенджерах.
Организаторы чаще всего получали средства от клиентов в виде криптовалют и через иностранные платежные сервисы. Количество пирамид, принимавших взносы в криптовалютах, увеличилось (58% от общего количества, 658 субъектов).
В ряде случаев потенциальных клиентов заранее предупреждают о том, что проект является пирамидой.
Сохраняется тренд на геймификацию финансовых пирамид: в форме экономических игр действовали более 22% нелегальных проектов.
Субъекты с признаками нелегального кредитора
Нелегальные кредиторы в первом полугодии 2023 года
Несмотря на рост числа нелегальных кредиторов в первом полугодии 2023 года, темпы такого увеличения по сравнению с прошлым годом снизились (в 2022 году — рост почти в два раза относительно 2021 года).
Нелегалы продвигают свои услуги в социальных сетях, используя их страницы как доски объявлений. Но большинство займов выдаются очно наличными деньгами.
Субъекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг
| Первое полугодие 2022 года |
Первое полугодие 2023 года |
|
|---|---|---|
| Всего | 671 | 434 |
| Нелегальные форекс-дилеры | 633 | 417 |
| Нелегальные брокеры | 34 | 15 |
| Нелегальные управляющие | 4 | 2 |
Главная причина — снижение активности компаний с иностранной «пропиской» на российском рынке. В значительной степени это связано с более осторожным отношением граждан к иностранным проектам и сложностями с трансграничными платежами. Кроме того, сайты таких организаций блокировались по инициативе Банка России.
99% нелегальных профучастников работали через Интернет. Выявлен случай разработки нелегалами собственного VPN-приложения, чтобы клиенты всегда могли иметь доступ к их сайтам.
Одна из популярных схем — мошенники представляются агентами легальных финансовых организаций или крупных иностранных брокеров и предлагают инвестировать на финансовом рынке, в основном в криптоактивы. Общение с клиентами происходит через мессенджеры, к «торгам» их не допускают. Средства для «пополнения торгового счета» предлагают перевести на карту физического лица, а результаты «инвестирования» сообщаются в переписке или телефонном разговоре.
Меры в отношении выявленных Банком России нелегальных организаций и финансовых пирамид
Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в уполномоченные органы и организации — правоохранительные органы, ФАС России.
В первом полугодии 2023 года в том числе по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (включая предыдущие периоды), были приняты следующие меры:
- возбуждено около 70 дел по уголовным статьям;
- возбуждено более 300 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе более 200 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);
- принято более 600 иных мер реагирования;
- разделегированы или ограничен доступ более чем к 5 тыс. ресурсов в сети Интернет, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и финансовым пирамидам.