О динамике развития банковского сектора Российской Федерации в октябре 2015 года
В октябре активы банковского сектора уменьшились на 1,4% (-0,4%1) до 78 трлн рублей.
Совокупный объем кредитов экономике за месяц снизился на 0,4% (+0,4%) до 42 трлн рублей, в том числе кредиты нефинансовым организациям в октябре сократились на 0,4% (+0,7%), кредиты физическим лицам также сократились на 0,4% (-0,3%).
За десять месяцев текущего года основные балансовые показатели (по состоянию на 1.11.15) выросли: активы — на 0,6% (-3,6%); совокупный объем кредитов экономике — на 3,6% (0,0%); кредиты нефинансовым организациям — на 7,1% (+2,2%). Одновременно кредиты физическим лицам сократились на 5,4% (‑5,7%).
Объем просроченной задолженности по корпоративному портфелю за октябрь вырос на 2,4% (+2,9%), по розничному — на 1,5% (+1,7%). В результате удельный вес просроченной задолженности по кредитам нефинансовым организациям вырос с 5,8 до 5,9%, а по розничным кредитам — с 8,0 до 8,1%.
Объем требований кредитных организаций к Банку России (по депозитам и корреспондентским счетам) за октябрь уменьшился на 7,1%, одновременно сократилась — с 2,2 до 2,1% — доля этих требований в активах банковского сектора.
Объемы МБК, предоставленных банкам-резидентам, увеличились на 1,2%, одновременно МБК, предоставленные банкам-нерезидентам уменьшились на 4,4%.
Портфель ценных бумаг за октябрь уменьшился на 0,3% (+0,7%), при этом долговые ценные бумаги, занимающие 82% портфеля, сократились на 0,3% (+0,8%).
Объем вкладов населения уменьшился за октябрь на 0,1% (+0,7%) до 21 трлн рублей. За десять месяцев текущего года их прирост составил 14,2% (+10,2%).
Объем депозитов и средств на счетах организаций сократился за октябрь на 2,4% (-1,0%) до 24 трлн рублей. При этом за десять месяцев депозиты и средства на счетах организаций увеличились на 3,8% (-2,6%).
Объем заимствований у Банка России уменьшился за месяц на 5,2%; одновременно увеличился в 1,2 раза объем депозитов, размещенных в кредитных организациях Федеральным Казначейством. Удельный вес привлеченных от Банка России средств в пассивах сократился с 7,3 до 7,0%, а от Федерального Казначейства — вырос с 1,3 до 1,6%.
За январь-октябрь 2015 года кредитными организациями получена прибыль в размере 193 млрд рублей (за аналогичный период 2014 года прибыль составила 732 млрд рублей). Резервы на возможные потери увеличились с начала года на 25,1%, или на 1 трлн рублей (за аналогичный период 2014 года — на 28,2%, или на 804 млрд рублей).
1Далее в скобках курсивом приводятся показатели, рассчитанные с поправкой на валютную переоценку.
Основные показатели банковского сектора
млрд руб. | |||||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1.01.13 | 1.01.14 | 1.11.14 | 1.12.14 | 1.01.15 | 1.02.15 | 1.03.15 | 1.04.15 | 1.05.15 | 1.06.15 | 1.07.15 | 1.08.15 | 1.09.15 | 1.10.15 | 1.11.15 | |
Активы | |||||||||||||||
Активы (пассивы) | 49 510 | 57 423 | 66 982 | 71 163 | 77 653 | 80 753 | 76 378 | 74 447 | 72 328 | 72 289 | 73 513 | 74 841 | 78 413 | 79 211 | 78 123 |
прирост за месяц, % | 3,9 | 2,1 | 4,5 | 6,2 | 9,1 | 4,0 | -5,4 | -2,5 | -2,8 | -0,1 | 1,7 | 1,8 | 4,8 | 1,0 | -1,4 |
прирост за 12 месяцев, % | 18,9 | 16,0 | 21,8 | 26,5 | 35,2 | 38,2 | 29,2 | 25,4 | 20,1 | 18,1 | 19,8 | 20,5 | 25,5 | 23,6 | 16,6 |
Кредиты экономике (нефинансовым организациям и физическим лицам) | 27 708 | 32 456 | 38 005 | 39 362 | 40 866 | 42 861 | 41 213 | 40 572 | 39 425 | 39 653 | 40 111 | 41 031 | 42 568 | 42 505 | 42 349 |
прирост за месяц | 1,2 | 0,1 | 3,0 | 3,6 | 3,8 | 4,9 | -3,8 | -1,6 | -2,8 | 0,6 | 1,2 | 2,3 | 3,7 | -0,1 | -0,4 |
прирост за 12 месяцев | 19,1 | 17,1 | 19,1 | 21,4 | 25,9 | 29,5 | 23,0 | 19,1 | 13,5 | 13,6 | 14,7 | 15,0 | 17,6 | 15,2 | 11,4 |
доля кредитов в инвалюте, % | 16,6 | 17,3 | 20,3 | 22,1 | 24,8 | 28,8 | 26,8 | 26,1 | 23,9 | 24,5 | 25,5 | 26,6 | 28,9 | 28,4 | 27,7 |
Кредиты нефинансовым организациям | 19 971 | 22 499 | 26 797 | 28 042 | 29 536 | 31 608 | 30 127 | 29 632 | 28 601 | 28 879 | 29 384 | 30 293 | 31 801 | 31 748 | 31 635 |
прирост за месяц, % | 0,8 | -0,7 | 3,8 | 4,6 | 5,3 | 7,0 | -4,7 | -1,6 | -3,5 | 1,0 | 1,7 | 3,1 | 5,0 | -0,2 | -0,4 |
прирост за 12 месяцев, % | 12,7 | 12,7 | 20,1 | 23,7 | 31,3 | 36,6 | 28,7 | 24,3 | 17,6 | 18,4 | 20,7 | 21,8 | 26,0 | 23,0 | 18,1 |
доля кредитов в иностранной валюте, % |
21,9 | 24,0 | 27,9 | 30,1 | 33,3 | 38,0 | 35,6 | 34,7 | 32,1 | 32,8 | 34,0 | 35,1 | 37,8 | 37,2 | 36,2 |
Кредиты физическим лицам | 7 737 | 9 957 | 11 208 | 11 321 | 11 330 | 11 254 | 11 086 | 10 941 | 10 823 | 10 774 | 10 727 | 10 738 | 10 767 | 10 757 | 10 713 |
прирост за месяц, % | 2,3 | 1,9 | 1,0 | 1,0 | 0,1 | -0,7 | -1,5 | -1,3 | -1,1 | -0,5 | -0,4 | 0,1 | 0,3 | -0,1 | -0,4 |
прирост за 12 месяцев, % | 39,4 | 28,7 | 16,6 | 15,9 | 13,8 | 12,8 | 9,8 | 7,0 | 3,9 | 2,4 | 0,8 | -0,8 | -1,8 | -3,1 | -4,4 |
доля кредитов в иностранной валюте, % |
3,2 | 2,4 | 2,3 | 2,5 | 2,7 | 3,2 | 2,9 | 2,7 | 2,3 | 2,3 | 2,4 | 2,5 | 2,7 | 2,7 | 2,5 |
Кредиты финансовым организациям-резидентам (кроме КО) | 946 | 1 179 | 1 328 | 1 375 | 1 306 | 1 297 | 1 625 | 1 640 | 1 556 | 1 534 | 1 585 | 1 601 | 1 669 | 1 508 | 1 498 |
прирост за месяц, % | 1,5 | -6,8 | 1,4 | 3,5 | -5,0 | -0,7 | 25,3 | 0,9 | -5,1 | -1,4 | 3,3 | 1,0 | 4,3 | -9,6 | -0,7 |
прирост за 12 месяцев, % | 38,0 | 24,6 | 11,4 | 8,6 | 10,8 | 12,7 | 43,2 | 46,1 | 33,0 | 25,7 | 25,4 | 22,8 | 30,3 | 15,1 | 12,8 |
доля кредитов в иностранной валюте, % |
12,4 | 8,1 | 14,0 | 15,2 | 13,1 | 15,8 | 31,0 | 30,8 | 28,9 | 30,9 | 29,3 | 30,3 | 30,9 | 23,2 | 23,0 |
Финансовый результат | |||||||||||||||
Прибыль текущего года | 1 012 | 994 | 732 | 781 | 589 | -24 | -36 | 6 | -17 | 9 | 51 | 34 | 76 | 127 | 193 |
Обязательства | |||||||||||||||
Вклады физических лиц | 14 251 | 16 958 | 17 685 | 18 087 | 18 553 | 19 329 | 19 077 | 19 093 | 19 133 | 19 383 | 19 892 | 20 403 | 21 122 | 21 215 | 21 193 |
прирост за месяц, % | 6,1 | 4,3 | 2,2 | 2,3 | 2,6 | 4,2 | -1,3 | 0,1 | 0,2 | 1,3 | 2,6 | 2,6 | 3,5 | 0,4 | -0,1 |
прирост за 12 месяцев, % | 20,0 | 19,0 | 10,1 | 11,2 | 9,4 | 15,8 | 12,8 | 15,3 | 13,6 | 15,7 | 17,8 | 19,2 | 22,3 | 22,6 | 19,8 |
доля вкладов в иностранной валюте, % |
17,5 | 17,4 | 21,8 | 23,8 | 26,1 | 30,1 | 27,2 | 26,3 | 24,2 | 24,8 | 25,5 | 26,5 | 29,0 | 28,9 | 28,3 |
Депозиты и средства организаций на счетах (кроме КО) | 14 565 | 16 901 | 19 047 | 20 293 | 23 419 | 25 857 | 24 350 | 23 081 | 21 748 | 21 773 | 22 364 | 22 650 | 24 377 | 24 914 | 24 311 |
прирост за месяц, % | 7,5 | 6,8 | 4,5 | 6,5 | 15,4 | 10,4 | -5,8 | -5,2 | -5,8 | 0,1 | 2,7 | 1,3 | 7,6 | 2,2 | -2,4 |
прирост за 12 месяцев, % | 14,0 | 16,0 | 24,8 | 28,2 | 38,6 | 48,4 | 35,4 | 29,3 | 23,3 | 22,1 | 28,2 | 29,3 | 38,1 | 36,7 | 27,6 |
доля средств в иностранной валюте, % |
30,3 | 32,2 | 43,6 | 45,5 | 43,8 | 50,2 | 46,9 | 46,2 | 43,2 | 42,7 | 44,7 | 45,9 | 48,3 | 49,2 | 48,9 |
Кредиты, полученные от Банка России | 2 691 | 4 439 | 6 157 | 6 743 | 9 287 | 7 728 | 7 690 | 7 573 | 7 516 | 6 839 | 6 931 | 6 693 | 6 527 | 5 758 | 5 457 |
доля в пассивах, %. | 5,4 | 7,7 | 9,2 | 9,5 | 12,0 | 9,6 | 10,1 | 10,2 | 10,4 | 9,5 | 9,4 | 8,9 | 8,3 | 7,3 | 7,0 |