Перечень документов, которые необходимо представить в Банк России юридическому лицу для внесения сведений о нем в реестр МФО

В соответствии с пунктом 3 Указания Банка России от 19.11.2020 № 5627-У для внесения сведений в реестр МФО заявитель должен представить в Банк России заявление о внесении сведений в реестр МФО, электронный шаблон которого размещен на сайте Банка России (в Личном кабинете участника информационного обмена), содержащее следующую информацию.

1. Полное и сокращенное (при наличии) фирменное (при наличии) наименование заявителя на русском языке.

2. ОГРН заявителя.

3. ИНН заявителя.

4. Адрес заявителя, указанный в ЕГРЮЛ.

5. Номер телефона и адрес электронной почты заявителя.

6. Адреса официальных сайтов заявителя в сети Интернет (при наличии);

7. Просьба заявителя о внесении сведений о нем в реестр МФО с указанием вида МФО.

8. Сведения об уплате заявителем государственной пошлины:

дата и номер документа об уплате заявителем государственной пошлины с указанием назначения платежа;

фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) физического лица, уполномоченного заявителем на уплату государственной пошлины (в случае уплаты указанной государственной пошлины представителем заявителя);

номер и дата документа, подтверждающего наделение представителя заявителя полномочиями на совершение действий по уплате государственной пошлины (в случае уплаты государственной пошлины представителем заявителя).

9. Сведения о лицах, указанных в части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ (кандидатах на должности (в состав органов управления), указанные (указанных) в части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ):

фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии);

дата и место рождения;

гражданство (подданство) или указание на его отсутствие;

реквизиты документа, удостоверяющего личность;

адрес регистрации по месту жительства;

СНИЛС (при наличии);

ИНН (при наличии);

наименование должности, занимаемой лицом в заявителе или занятие которой кандидатом планируется, и (или) наименование органа управления заявителя, в состав которого входит лицо или вхождение в состав которого кандидатом планируется, дата назначения (избрания) на должность и (или) в орган управления (при наличии).

10. Сведения о лицах, указанных в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ:

фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) физического лица;

дата и место рождения;

гражданство (подданство) или указание на его отсутствие;

реквизиты документа, удостоверяющего личность;

СНИЛС (при наличии);

ИНН (при наличии);

адрес регистрации по месту жительства;

количество акций (размер доли), составляющих (составляющей) уставный капитал заявителя (в процентном выражении), право распоряжения которыми (которой) имеется у указанного физического лица (в отношении физического лица, указанного в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ);

полное наименование юридического лица; адрес, указанный в ЕГРЮЛ; ОГРН и ИНН (в отношении иностранных юридических лиц — сведения о регистрации в государственных органах страны происхождения) (в отношении юридического лица, осуществл яющего функции ЕИО юридического лица, указанного в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ);

фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии); дата и место рождения; гражданство (подданство) или указание на его отсутствие; реквизиты документа, удостоверяющего личность; СНИЛС (при наличии); ИНН (при наличии); адрес регистрации по месту жительства (в отношении физического лица, осуществляющего функции ЕИО юридического лица, указанного в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ).

11. Сведения о наличии (об отсутствии) оснований для признания лиц, указанных в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ (в отношении заявителя, не являющегося фондом или автономной некоммерческой организацией), не соответствующими:

требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ;

требованиям, установленным пунктами 1 — 3 части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ.

12. Сведения о наличии (об отсутствии) оснований для признания лица, осуществляющего функции ЕИО юридического лица, указанного в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ, не соответствующим требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ (в отношении заявителя, не являющегося фондом или автономной некоммерческой организацией).

13. Дата утверждения лицом, осуществляющим функции ЕИО заявителя, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также наименование, дата и номер внутреннего документа заявителя, в соответствии с которым утверждены указанные правила (при наличии указанного внутреннего документа).

14. Опись документов, прилагаемых к заявлению о внесении сведений в реестр МФО, содержащая информацию о наименовании и количестве листов каждого прилагаемого к заявлению о внесении сведений в реестр МФО документа, количестве листов комплекта документов в целом.

Чек-лист для самопроверки заявителя на предмет правильности заполнения заявления о внесении сведений в реестр МФО.

В соответствии с пунктом 4 Указания Банка России от 19.11.2020 № 5627-У к заявлению о внесении сведений в реестр МФО должны быть приложены следующие документы:

1. Учредительный документ заявителя в редакции, действующей на дату представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр МФО.

2. Документ, содержащий расчет собственных средств (капитала) заявителя, составленный по состоянию расчетную дату (дата не ранее чем за 5 рабочих дней до даты представления заявителем заявления о внесении сведений в реестр МФО) в соответствии с методикой определения собственных средств (капитала), установленной:

Указанием Банка России от 11.09.2019 № 5253-У (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК);

Указанием Банка России от 01.06.2020 № 5472-У (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МКК, учредителем (акционером, участником) которого не является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование).

3. Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за период, предшествовавший дате представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр МФО, определяемый в соответствии с частью 4 статьи 15 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ, составленные на расчетную дату, — для заявителя, созданного до 30 сентября календарного года, предшествовавшего дате представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр МФО (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК, а также заявителя, намеревающегося приобрести статус МКК, учредителем (акционером, участником) которого не является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование).

Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за период, предшествовавший дате представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр МФО, определяемый в соответствии с частью 5 статьи 15 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ, составленные на расчетную дату, — для заявителя, созданного после 30 сентября календарного года, предшествовавшего дате представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр МФО (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК, а также заявителя, намеревающегося приобрести статус МКК, учредителем (акционером, участником) которого не является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование).

4. Регистры бухгалтерского учета, на основании которых сформированы собственные средства (капитал) (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК, а также заявителя, намеревающегося приобрести статус МКК, учредителем (акционером, участником) которого не является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование).

5. Составленный в произвольной форме документ заявителя об активах, принимаемых к расчету собственных средств (капитала), содержащий сведения о составе, структуре и стоимости указанных активов.

6. Выданный на расчетную дату документ об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах) и (или) выписки по вкладам (депозитам), открытых заявителю в банках, или иные выданные на расчетную дату документы, подтверждающие наличие денежных средств, принимаемых к расчету собственных средств (капитала) заявителя (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК, а также заявителя, намеревающегося приобрести статус МКК, учредителем (акционером, участником) которого не является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование).

7. Выданные на расчетную дату выписки по счетам депо, на которых учитываются принадлежащие заявителю ценные бумаги (в случае если учет прав на ценные бумаги осуществляется в депозитарии (специализированном депозитарии), и (или) иностранном номинальном держателе), и (или) выписки из реестров владельцев ценных бумаг по лицевым счетам владельца ценных бумаг, открытых заявителю в указанных реестрах, и (или) иные документы, подтверждающие право собственности на ценные бумаги, принимаемые к расчету собственных средств (капитала) заявителя (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК, а также заявителя, намеревающегося приобрести статус МКК, учредителем (акционером, участником) которого не является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование).

8. Решение уполномоченного органа заявителя (протокол заседания уполномоченного органа управления, приказ (распоряжение) (выписка из него) о назначении (избрании) на должность лица, осуществляющего функции:

ЕИО заявителя (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК);

заместителя ЕИО, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ заявителя, руководителя и главного бухгалтера филиала заявителя (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК и принявшего решение о назначении (избрании) указанных лиц до даты представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр МФО).

9. Документы, предусмотренные пунктом 4.1 Положения Банка России от 27.12.2017 № 625-П (в отношении указанных в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ лиц заявителя, не являющегося фондом или автономной некоммерческой организацией).

10. Документы, предусмотренные подпунктом 2.5.2 пункта2.5 Положения Банка России от 27.12.2017 № 625-П (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО, заместителя ЕИО (кандидата на должность заместителя ЕИО), члена коллегиального исполнительного органа (кандидата на должность члена коллегиального исполнительного органа), главного бухгалтера (кандидата на должность главного бухгалтера), заместителя главного бухгалтера (кандидата на должность заместителя главного бухгалтера) заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК, руководителя и главного бухгалтера филиала указанного заявителя).

11. Документы, предусмотренные пунктом 3.1 Положения Банка России от 27.12.2017 № 625-П (за исключением уведомления по форме, установленной приложением 4 к Положению Банка России от 27.12.2017 № 625-П) (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО заявителя, намеревающегося приобрести статус МКК).

12. Документы, предусмотренные пунктом 3.1 Положения Банка России от 27.12.2017 № 625-П (за исключением уведомления по форме, установленной приложением 4 к Положению Банка России от 27.12.2017 № 625-П) (в отношении членов совета директоров (наблюдательного совета) заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК).

13. Документы, предусмотренные пунктом 2.3 Указания Банка России от 25.12.2017 № 4662-У (в отношении СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ (кандидата на должность СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ) заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК).

14. Анкета (рекомендуемый образец приведен в приложении 1 к Указанию Банка России от 19.11.2020 № 5627-У), составленная в отношении СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ (кандидата на должность СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ) заявителя, намеревающегося приобрести статус МКК, содержащая следующие сведения:

фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии);

дату и место рождения;

гражданство (подданство) или указание на его отсутствие;

реквизиты документа, удостоверяющего личность;

адрес регистрации по месту жительства;

СНИЛС (при наличии);

ИНН (при наличии);

наименование должности, занимаемой лицом в заявителе, а также дату назначения (избрания) на указанную должность (в отношении назначенного СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ);

планируемую дату подписания трудового договора между заявителем и кандидатом на должность СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ (в отношении кандидата на должность СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ);

сведения о наличии (об отсутствии) неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти;

сведения о соответствии (несоответствии) требованиям, установленным пунктом 5 Указания Банка России от 05.12.2014 № 3470-У (в отношении анкетируемого лица заявителя, не отвечающего условиям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации);

сведения о соответствии (несоответствии) требованиям, установленным пунктом 7 Указания Банка России от 5 декабря 2014 года № 3470-У (в отношении анкетируемого лица заявителя, отвечающего условиям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации);

сведения о трудовой деятельности, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству в течение 2 лет, предшествовавших дате представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр МФО;

подпись лица, в отношении которого составлена анкета, и дата ее подписания.

15. Документы, прилагаемые к анкете, составленной в отношении СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ (кандидата на должность СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ) заявителя, намеревающегося приобрести статус МКК:

документ, удостоверяющий личность анкетируемого лица;

документ, подтверждающий назначение анкетируемого лица на должность СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ заявителя или исполнение функций СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ (в отношении анкетируемого лица, назначенного на должность СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ);

документ заявителя о кандидате на должность СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ, содержащий информацию о планируемой дате подписания трудового договора с указанным кандидатом, составленный в произвольной форме и подписанный лицом, осуществляющим функции ЕИО заявителя и кандидатом на должность СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ (в отношении анкетируемого лица, являющегося кандидатом на должность СДЛ ПОД/ФТиФРОМУ);

документы, подтверждающие соответствие анкетируемого лица требованиям, установленным пунктом 5 Указания Банка России от 05.12.2014 № 3470-У (в отношении анкетируемого лица заявителя, не отвечающего условиям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации);

документы, подтверждающие соответствие анкетируемого лица требованиям, установленным пунктом 7 Указания Банка России от 05.12.2014 № 3470-У (в отношении анкетируемого лица заявителя, отвечающего условиям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации);

документы о наличии (об отсутствии) у анкетируемого лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение указанным органом того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства либо иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения невозможности выдачи (получения) документов о наличии (об отсутствии) судимости на территории данного иностранного государства (в отношении анкетируемого лица, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства, постоянно проживающим на территории иностранного государства);

документы, содержащие сведения о трудовой деятельности, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, в течение 2 лет, предшествовавших дате представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр МФО;

документ, подтверждающий наличие у анкетируемого лица разрешения на работу на территории Российской Федерации, если иное не предусмотрено международным договором (в случае если анкетируемое лицо не является гражданином Российской Федерации и имеет гражданство (подданство) иностранного государства либо является лицом без гражданства).

16. Документы, подтверждающие соответствие заявителя условиям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации (в отношении заявителя, отвечающего указанным условиям, сведения о котором не внесены в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства).

17. Список акционеров (участников) заявителя и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится заявитель, а также схема взаимосвязей акционеров (участников) заявителя и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится заявитель, составленные в соответствии с приложениями 9 и 11 к Положению Банка России от 26.12.2017 № 622-П (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК, не являющегося фондом или автономной некоммерческой организацией).

18. Документ, содержащий сведения об акционерах (участниках) заявителя, а также о лицах (группе лиц), контролирующих (контролирующей) акционеров (участников) заявителя (рекомендуемый образец приведен в приложении 2 к Указанию Банка России от 19.11.2020 № 5627-У) (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МКК, не являющегося фондом или автономной некоммерческой организацией).

Пример составления документа, содержащего сведения об акционерах (участниках) заявителя, а также о лицах (группе лиц), контролирующих (контролирующей) акционеров (участников) заявителя.

19. Документы, предусмотренные главами 2, 7, 8, 11 и 12 Положения Банка России от 28.12.2017 № 626-П, подтверждающие соответствие лиц заявителя, указанных в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ, требованиям к финансовому положению (в отношении указанных лиц, не являющихся федеральным органом государственной власти, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, осуществляющим права собственника имущества в рамках своей компетенции соответственно от имени Российской Федерации, от имени субъекта Российской Федерации, от имени муниципального образования, и имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК, не являющегося фондом или автономной некоммерческой организацией).

Документы, предусмотренные подпунктом 2.4.2 пункта 2.4 Инструкции Банка России от 25.12.2017 № 185-И (в отношении лиц заявителя, указанных в части 1 статьи 4.3 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ, являющихся федеральным органом государственной власти, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, осуществляющим права собственника имущества в рамках своей компетенции соответственно от имени Российской Федерации, от имени субъекта Российской Федерации, от имени муниципального образования, и имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК, не являющегося фондом или автономной некоммерческой организацией).

20. Документы, подтверждающие источники происхождения средств, внесенных учредителями (акционерами, участниками) в уставный капитал заявителя (в отношении заявителя, намеревающегося приобрести статус МФК), в том числе следующие документы:

20.1. Справки о доходах и суммах налога физического лица, выданные налоговыми агентами по форме, утвержденной приложением 4 к приказу Федеральной налоговой службы от 15.10.2020 № ЕД-7-11/753@, за периоды, предшествовавшие внесению средств в уставный капитал заявителя и определяемые физическим лицом самостоятельно (для нерезидентов — иной аналогичный документ) (в отношении физического лица, внесшего средства в уставный капитал заявителя).

20.2. Налоговые декларации по налогу на доходы физических лиц, представленные за периоды, предшествовавшие внесению средств в уставный капитал заявителя и определяемые физическим лицом самостоятельно (для нерезидентов — иной аналогичный документ) (в отношении физического лица, внесшего средства в уставный капитал заявителя).

20.3. Договоры дарения или купли-продажи недвижимости, на выполнение работ или оказание услуг, другие договоры (в отношении физического лица, внесшего в уставный капитал заявителя средства, являющиеся доходом (имуществом), полученным по указанным договорам).

20.4. Документы об осуществленных физическому лицу в соответствии с законодательством Российской Федерации (личным законом иностранного физического лица) выплатах за периоды, предшествовавшие внесению средств в уставный капитал заявителя и определяемые физическим лицом самостоятельно (в отношении физического лица, внесшего в уставный капитал заявителя средства, являющиеся выплатами, осуществленными в соответствии с законодательством Российской Федерации (личным законом иностранного физического лица).

20.5. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность юридического лица за последний отчетный период, предшествовавший внесению указанным юридическим лицом средств в уставный капитал заявителя и определяемый в соответствии с частью 1 статьи 15 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ (в отношении юридического лица, внесшего средства в уставный капитал заявителя).

20.6. Аудиторское заключение годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности юридического лица, подлежавшей обязательному аудиту в соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона от 30.12.2008 № 307-ФЗ (в отношении юридического лица, внесшего средства в уставный капитал заявителя).

20.7. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность юридического лица за последний отчетный период, предшествовавший внесению указанным юридическим лицом средств в уставный капитал заявителя, составленная юридическим лицом в случаях, установленных частью 4 статьи 13 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ (в отношении юридического лица, внесшего средства в уставный капитал заявителя).

20.8. Расчет стоимости чистых активов юридического лица, составленный в соответствии с Порядком определения стоимости чистых активов, утвержденным приказом Минфина России от 28.08.2014 № 84н, на дату, предшествовавшую внесению юридическим лицом средств в уставный капитал заявителя, и на дату внесения юридическим лицом средств в уставный капитал заявителя (в отношении юридического лица, внесшего средства в уставный капитал заявителя и не являющегося финансовой организацией, для которой законодательством Российской Федерации установлены требования к размеру собственных средств (капитала), либо иностранным юридическим лицом, для которого личным законом иностранного юридического лица установлены требования к расчету стоимости чистых активов (собственных средств (капитала).

Расчет собственных средств (капитала) юридического лица, являющегося финансовой организацией, составленный в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим требования к расчету собственных средств (капитала) для соответствующего вида финансовой организации, на дату, предшествовавшую дате внесения юридическим лицом средств в уставный капитал заявителя, и на дату внесения юридическим лицом средств в уставный капитал заявителя (в отношении юридического лица, внесшего средства в уставный капитал заявителя и являющегося финансовой организацией, для которой законодательством Российской Федерации установлены требования к размеру собственных средств (капитала).

Расчет стоимости чистых активов (собственных средств (капитала) иностранного юридического лица, составленный в соответствии с личным законом иностранного юридического лица, устанавливающим требования к указанному расчету, на дату, предшествовавшую внесению иностранным юридическим лицом средств в уставный капитал заявителя, и на дату внесения иностранным юридическим лицом средств в уставный капитал заявителя (в отношении иностранного юридического лица, внесшего средства в уставный капитал заявителя, к расчету стоимости чистых активов (собственных средств (капитала) которого личным законом иностранного юридического лица установлены требования).

К расчету стоимости чистых активов (собственных средств (капитала) иностранного юридического лица, составленному в соответствии с Порядком определения стоимости чистых активов, утвержденным приказом Минфина России от 28.08.2014 № 84н (законодательством иностранного государства), должны быть приложены бухгалтерский баланс (отчет о финансовом положении) иностранного юридического лица, на основании которого произведен указанный расчет (в отношении иностранного юридического лица, внесшего средства в уставный капитал заявителя).

Чек-лист для самопроверки комплектности документов, представляемых юридическим лицом для внесения сведений о нем в реестр МФО в виде МФК.

Чек-лист для самопроверки комплектности документов, представляемых юридическим лицом для внесения сведений о нем в реестр МФО в виде МКК.