Партнерское финансирование
Партнерское финансирование — это деятельность на финансовом рынке, в основе которой заложен принцип партнерства между инвестором и клиентом в распределении как прибыли, так и рисков.
Участником эксперимента по партнерскому финансированию может стать:
- Кредитная организация (КО),
- Некредитная финансовая организация (НФО), осуществляющая виды деятельности, указанные в Федеральном законе от 10.07.2002 №
86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», - иные лица, созданные в форме потребительского кооператива, общественно полезного фонда, автономной некоммерческой организации, хозяйственного общества или товарищества.
Для участия в эксперименте по партнерскому финансированию организация должна быть включена в реестр участников эксперимента, ведение которого осуществляет Банк России.
1. Изучите необходимые федеральные законы и нормативные акты.
2. Проверьте соответствие организации требованиям к участникам эксперимента.
Участники эксперимента должны быть резидентами Российской Федерации с местом их нахождения и (или) их филиалов на территории Башкортостана, Татарстана, Чечни и/или Дагестана (данное требование не применяется к КО, имеющей внутреннее структурное подразделение, открытое в соответствии с законодательством Российской Федерации на территории проведения эксперимента для осуществления деятельности по партнерскому финансированию).
Для организаций, не являющихся КО или НФО, также установлены дополнительные требования:
- Минимальный размер собственных средств — 15 млн рублей (с 1 января 2024 года).
- Единоличный исполнительный орган и собственники организации должны соответствовать требованиям к квалификации и (или) деловой репутации.
3. Подготовьте и направьте в Банк России комплект документов для включения сведений об организации в реестр участников эксперимента.
Лицам, заинтересованным в получении статуса участника эксперимента, необходимо направить в Банк России заявление и документы в порядке, установленном Указанием Банка России от 11.08.2023 №
- копию устава;
- документ, содержащий расчет собственных средств (капитала), на расчетную дату;
- бухгалтерский баланс на расчетную дату;
- документ, подтверждающий наличие на расчетную дату счетов, вкладов (депозитов) и (или) остатков денежных средств и (или) драгоценных металлов на счетах, вкладах (депозитах), и (или) выписки по вкладам (депозитам);
- выданные на расчетную дату выписки по счетам депо, на которых учитываются ценные бумаги заявителя, и (или) выписки из реестров владельцев ценных бумаг по лицевым счетам владельца ценных бумаг, открытым заявителю в таких реестрах, и (или) иные документы, подтверждающие право собственности на ценные бумаги;
- документы, подтверждающие право собственности заявителя на недвижимое имущество, а также отчет об оценке указанного имущества, составленный оценщиком;
- документ заявителя, составленный в произвольной форме, об активах, принимаемых к расчету размера собственных средств (стоимости чистых активов) заявителя, включающий сведения, предусмотренные подпунктом 4.2.6 пункта 4 Указания №
6503-У ; - документ, содержащий сведения об акционерах (участниках) заявителя, владеющих более 10 процентами акций (долей) заявителя, акционерах (участниках) заявителя, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) заявителя и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) заявителя, а также о лицах, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) заявителя, составленный с учетом требований пункта 4.3 Указания №
6503-У ; - документы, указанные в абзацах втором и третьем пункта 4.1 Положения Банка России от 27.12.2017 №
625-П (в отношении акционеров (участников) заявителя и лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) заявителя); - документы в отношении лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа заявителя:
- копию решения о назначении (об избрании);
- анкету, содержащая сведения, предусмотренные подпунктом 4.5.2 пункта 4 Указания №
6503-У; - копию документа, удостоверяющего личность;
- копию документа об образовании;
- документ об опыте работы, подтверждающий соблюдение требований пункта 1 части 2 статьи
4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», части 2 статьи 8 Федерального закона от 04.08.2023 №417-ФЗ (в случае отсутствия в полном объеме сведений о трудовой деятельности, содержащихся в информационных ресурсах Фонда пенсионного и социального страхования РФ (Фонд); - копии документов, содержащих сведения о трудовой деятельности, включая трудовую деятельность по совместительству, в течение 5 лет (у работодателя, являющегося КО или НФО) и 3 лет (у работодателя, не являющегося КО или НФО), предшествовавших дате представления в Банк России заявления заявителя (в случае отсутствия в полном объеме сведений о трудовой деятельности, содержащихся в информационных ресурсах Фонда);
- копии документов, указанных в абзацах восьмом и девятом пункта 3.1 Положения Банка России от 27.12.2017 №
625-П (в отношении иностранного гражданина или лица без гражданства).
Заявление и прилагаемые к нему документы представляются одним из следующих способов (по выбору соискателя статуса участника эксперимента):
В форме электронных документов с помощью личного кабинета участника информационного обмена.
Документы направляются почтой по адресу:
107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12, к. В
Либо доставляются в экспедицию Банка России по адресу: г. Москва, Сандуновский пер., д. 3, стр. 1
Часы работы (кроме нерабочих праздничных дней): понедельник — четверг с 9:00 до 17:30,пятница с 9:00 до 16:15,перерыв с 12:00 до 13:00.
Требования к бумажному комплекту:
- документы должны быть заверены уполномоченным лицом и содержать слова «копия верна», дату заверения, подпись и фамилию, имя, отчество (при наличии) лица, заверившего копии документов.
Документы также предоставляются на электронном носителе информации (флеш-накопителе) в виде файлов с расширением *.pdf, содержащих электронные копии прилагаемых к заявлению документов.
4. Ожидайте решения Банка России
Срок рассмотрения заявления о включении организации в реестр участников эксперимента — 30 рабочих дней (с даты получения от заявителя всех необходимых документов).
При принятии Банком России решения о включении в реестр соискателю направляется уведомление о решении и выписка из реестра участников эксперимента.
Контактная информация
Узнать трек-номер письма можно по телефонам:
Телефон для связи с ответственным сотрудником Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций: