Филиалы иностранных банков
Для этого иностранный банк не позднее шести месяцев после дня принятия решения о создании филиала должен направить в Банк России ходатайство о выдаче лицензии и документы, предусмотренные статьей 18.2 Федерального закона от 02.12.1990 №
Регулятор до принятия решения о выдаче лицензии и аккредитации филиала может провести проверку по адресу места нахождения филиала, указанному в ходатайстве заявителя, на предмет соблюдения им условий осуществления деятельности.
Решение о выдаче лицензии и аккредитации филиала принимается Банком России в течение 60 рабочих дней со дня представления всех необходимых документов. В случае представления иностранным банком неполного комплекта документов срок рассмотрения ходатайства может быть приостановлен не более чем на 30 дней.
Госпошлина за аккредитацию
филиала иностранного банка:
4 000₽ — для банков государств-членов ЕАЭС,
120 000₽ — для банков иных государств.
Филиал иностранного банка признается аккредитованным со дня внесения сведений о нем в реестр Банка России.
С этого момента филиал иностранного банка может открывать и вести банковские счета юридических лиц, переводить денежные средства по их поручению и проводить ряд других банковских операций.
- Наличие права на осуществление банковских операций и их фактическое осуществление не менее трех лет, а также на осуществление банковской деятельности со средствами в иностранной валюте.
- Согласие регулятора страны места нахождения иностранного банка на открытие филиала в Российской Федерации (если получение такого согласия предусмотрено законодательством этой страны).
- Подтвержденная иностранным регулятором финансовая стабильность и платежеспособность.
- Кредитный рейтинг не ниже уровня, который будет установлен Советом директоров Банка России.
- Соответствие единоличного исполнительного органа (ЕИО), лиц, владеющих более чем 10 % акций (долей) иностранного банка, лиц, осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников), ЕИО таких лиц, требованиям иностранного государства, а также российского законодательства (отсутствие дисквалификации, неснятой или непогашенной судимости за совершение преступления, отсутствие в перечне лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму).
- Раскрытие информации Банку России о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится иностранный банк, в порядке, аналогичном установленному для раскрытия такой информации российскими кредитными организациями.
- Согласование с Банком России наименования филиала.
- Наличие официального сайта в российской национальной доменной зоне на русском языке.
- Размещение в помещениях, находящихся только по одному адресу. Филиал не может иметь адрес (место нахождения) на территории посольств (консульств) и представительств иностранных государств.
- Программно-аппаратные средства для обработки информации должны располагаться на территории Российской Федерации.
- Иностранные граждане и лица без гражданства — не более 50% от общего количества работников.
- Ведение бухгалтерского учета в соответствии с требованиями бухгалтерского учета, установленными Банком России для кредитных организаций.
- Осуществление делопроизводства на русском языке.
- Соответствие требованиям к квалификации и деловой репутации руководителя филиала, его заместителя, главного бухгалтера, руководителя Службы управления рисками, Службы внутреннего контроля, специального должностного лица ПОД/ФТ/ФРОМУ филиала иностранного банка.
- Предварительное согласование с Банком России кандидатур руководителя, его заместителя, главного бухгалтера филиала иностранного банка.
Контакты для вопросов и консультаций
E-mail: PetrovAY@cbr.ru