Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2017
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк»
Регистрационный номер (порядковый номер)
1460
Адрес (место нахождения) кредитной организации
675000 г.Благовещенск, пер. Святителя Иннокентия 1
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 18 946 045 | 15 451 179 | |||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 18 946 045 | 15 451 179 | |||
1.2 | привилегированными акциями | |||||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 10 976 479 | 4 270 569 | |||
2.1 | прошлых лет | 6 180 577 | 7 962 277 | |||
2.2 | отчетного года | 4 795 902 | -3 691 708 | |||
3 | Резервный фонд | 158 308 | 121 508 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 30 080 832 | 19 843 256 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 400 200 | 227 657 | |||
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 460 173 | 115 043 | 0 | ||
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | |||
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | 1 305 525 | 895 646 | |||
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 8 080 | 0 | 6 060 | |
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 2 560 990 | 640 247 | 1 859 877 | 1 239 918 | |
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 752 909 | |||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 4 726 888 | 3 736 089 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.4.1 | 25 353 944 | 16 107 167 | ||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 7 214 436 | 0 | |||
31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
32 | классифицируемые как обязательства | 7 214 436 | 0 | |||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 7 214 436 | 0 | |||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | |||
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 428 452 | 752 909 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 428 452 | 752 909 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 100 050 | 151 772 | |||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 26 572 | 53 144 | |||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 2 020 | 4 040 | |||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 299 810 | 543 953 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 428 452 | 752 909 | |||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 6 785 984 | 0 | |||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 5.4.1 | 32 139 928 | 16 107 167 | ||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 5.4.1,5.4.2 | 4 433 312 | 6 014 341 | ||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.4.1,5.4.2 | 344 658 | 642 544 | ||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 5.4.1 | 4 777 970 | 6 656 885 | ||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 49 587 | 0 | |||
56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 49 587 | 0 | |||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 49 587 | 0 | |||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 49 587 | 0 | |||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 5.4.1 | 4 728 383 | 6 656 885 | ||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.4.1 | 36 868 311 | 22 764 052 | ||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 763 371 | 1 245 978 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 96 666 167 | 66 953 806 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 96 666 167 | 66 953 806 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 100 210 296 | 68 249 394 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 26 | 24 | |||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 33 | 24 | |||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 37 | 33 | |||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | 1 | |||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 1 | |||
66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 2 | 1 | |||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5.3.2 | 7 | 7 | ||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 5.3.2 | 9 | 7 | ||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 5.3.2 | 10 | 10 | ||
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5.4.3 | 190 207 643 | 137 348 310 | 100 210 295 | 157 846 140 | 112 418 599 | 68 819 145 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 24 507 859 | 24 507 859 | 0 | 41 358 435 | 41 340 239 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 11 909 322 | 11 909 322 | 0 | 9 852 644 | 9 852 644 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 1 007 246 | 1 007 246 | 0 | 1 444 411 | 1 444 411 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 15 774 483 | 15 774 483 | 3 154 897 | 2 815 774 | 2 815 774 | 563 155 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 3 114 070 | 3 114 070 | 622 814 | 1 138 348 | 1 138 348 | 227 670 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 6 549 624 | 6 549 624 | 1 309 925 | 918 098 | 918 098 | 183 620 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 21 139 | 21 139 | 10 570 | 18 444 | 13 192 | 6 596 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 21 139 | 21 139 | 10 570 | 18 444 | 13 192 | 6 596 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 149 904 162 | 97 044 829 | 97 044 829 | 113 653 487 | 68 249 394 | 68 249 394 | |
1.4.1 | ссудная задолженность физических лиц | 80 903 158 | 39 327 312 | 39 327 312 | 91 958 623 | 52 146 857 | 52 146 857 | |
1.4.2 | вложения в ценные бумаги | 12 630 538 | 12 237 608 | 12 237 608 | 4 272 259 | 4 252 597 | 4 252 597 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 3 249 191 | 3 248 394 | 428 015 | 966 954 | 966 949 | 193 684 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | |||||||
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | |||||||
2.1.3 | требования участников клиринга | 2 868 972 | 2 868 972 | 143 449 | 966 415 | 966 415 | 193 283 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 39 755 998 | 36 673 608 | 58 541 455 | 22 660 430 | 21 663 635 | 25 559 239 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 4 895 253 | 4 032 392 | 4 435 630 | 257 749 | 255 441 | 280 985 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 93 554 | 70 977 | 92 270 | 12 079 140 | 12 047 314 | 7 788 576 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 29 829 289 | 27 792 252 | 41 688 378 | 6 875 285 | 5 912 624 | 8 868 936 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 4 264 568 | 4 264 568 | 10 661 420 | 3 448 052 | 3 448 052 | 8 620 131 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 13 000 | 13 000 | 162 500 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 5.4.3 | 42 966 688 | 33 078 483 | 46 042 096 | 29 214 823 | 19 956 737 | 25 314 966 |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 20 525 559 | 19 218 033 | 21 139 836 | 12 656 703 | 12 198 258 | 13 418 084 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 19 043 936 | 11 571 103 | 16 199 544 | 14 861 246 | 7 106 326 | 9 948 856 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 415 139 | 118 661 | 201 724 | 287 406 | 42 024 | 71 440 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 6 | 1 | 2 | 53 | 0 | 1 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 2 260 024 | 1 507 707 | 4 523 121 | 1 385 794 | 594 730 | 1 784 190 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5.4.3 | 85 336 436 | 84 881 908 | 46 460 450 | 33 772 233 | 33 491 762 | 1 176 685 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 43 571 130 | 43 251 641 | 43 225 933 | 1 176 509 | 1 082 405 | 1 004 676 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 6 520 538 | 6 456 093 | 3 230 087 | 292 092 | 206 789 | 103 394 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 29 857 | 22 153 | 4 430 | 327 049 | 286 075 | 68 615 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 35 214 911 | 35 152 021 | 0 | 31 976 583 | 31 916 493 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 10 922 635 | 1 418 615 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.3. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | |||
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | |||
6.1.1 | чистые процентные доходы | |||
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | |||
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | |||
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
7.1.1 | общий | |||
7.1.2 | специальный | |||
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | |||
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | |||
7.4.1 | основной товарный риск | |||
7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | ||||
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | ||||
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | ||||
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | ||||
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
Номер строки | Наименование показателя | Сумма требований, тыс. руб. | Сформированный резерв на возможные потери | Изменение объемов сформированных резервов | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 0,00 | 0 | 0,00 | 1 277 106 | 0,00 | 1 277 106 | |
1.1 | ссуды | 7 814 326 | 0,00 | 0 | 16,34 | 1 277 106 | 16,34 | 1 277 106 |
2 | Реструктурированные ссуды | 8 552 689 | 0,00 | 0 | 9,99 | 854 057 | 9,99 | 854 057 |
3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 14 369 736 | 0,00 | 0 | 0,81 | 116 554 | 0,81 | 116 554 |
4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У
Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.4.1 | 32 139 928 | 24 130 668 | 16 107 167 | 16 147 272 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 273 228 064 | 244 470 833 | 152 987 281 | 156 712 562 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 12 | 10 | 11 | 10 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ПАО КБ <Восточный> | ПАО КБ <Восточный> | ПАО КБ <Восточный> | SCI FINANCE B.V. | ПАО КБ <Восточный> |
2 | Идентификационный номер инструмента | 10201460В | 20201460В | 40201460B | не применимо | 40301460В |
3 | Применимое право | Россия | Россия | Россия | Нидерланды | Россия |
Регулятивные условия | ||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | дополнительный капитал | дополнительный капитал | не применимо | не применимо |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | не соответствует | не соответствует | добавочный капитал | дополнительный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы |
7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | привилегированные акции | субординированный облигационный заем | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный облигационный заем |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 8 028 886 тыс.рублей | 0 тыс.рублей | 344 658 тыс.рублей | 7 214 436 тыс.рублей | 440 351 тыс.рублей |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 8 028 886 тыс.рублей | 0 тыс.рублей | 4Я500Я000 тыс. рублей | 125Я000 тыс. долларов США | 733Я919 тыс. рублей |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 20.01.2017 | 09.06.2009 | 28.02.2013 | 09.06.2017 | 04.12.2014 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | срочный | бессрочный | срочный |
13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без ограничения срока | 09.08.2018 | без ограничения срока | 28.05.2020 |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | нет | нет |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | Досрочное погашение Облигаций по требованию владельцев Облигаций не предусмотрено. | 7.1 Запрет на погашение.(а) У Займа отсутствует установленная дата погашения, и Заем может быть погашен исключительно в соответствии с положениями настоящей Статьи 7 (Погашение).(б) Если иное не предусмотрено в настоящем Договоре:( (i) Заемщик не вправе погашать Заем или любую его часть и/или досрочно выплачивать любые проценты, начисленные на сумму Займа (кроме как с предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме); и(ii) настоящий Договор не может быть расторгнут (кроме как с предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме).(в) Заем не может быть возвращен в полном объеме или частично ранее чем через 5 (пять) лет с даты его включения в Добавочный капитал и не может быть возвращен без предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме.(г) Кредитор не вправе потребовать возврата Займа или его части и/или досрочной уплаты любых процентов, подлежащих выплате по Займу, и (или) расторжения настоящего Договора. (д) В соответствии с Положением № 395-П:(i) не допускается возврат суммы основного долга и/или досрочная уплата процентов по настоящему Договору (ни в полном объеме, ни частично) без предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме; (ii) не допускается расторжение настоящего Договора или внесение изменений в него без предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме; (iii) не допускается прекращение обязательств по настоящему Договору без предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме; и(е) не допускаются прекращение обязательств по настоящему Договору отступным, зачетом (в том числе при переуступке требования) или новацией или любые другие действия, приводящие к несоответствию настоящего Договора требованиям Положения № 395-П. |
после гос.рег. отчета об итогах выпуска Облиг. в нормат.прав. акты РФ внесены изменения, сущ. Ухудш. усл. эмиссии для Эмитента и Влад-цев Облиг. Доср. Погаш. Облиг. в таком случае осущ-тся только после получения соглас. ТУ БР возможности доср.погаш. |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
18 | Ставка | не применимо | 170.00 | 13.60 | 10.00 | 18.00 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | не применимо | нет | нет | нет |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | Условия конвертации: а)если значение Н1.1 достигло уровня ниже 2%;б)если КО от АСВ получено уведомление о принятии в отношении нее решения о реализации согласованного Банком России плана мер по предупреждению банкротства банков |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | полностью или частично |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | 0.01 |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | обязательная |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | ПАО КБ <Восточный> |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | нет | нет | нет | нет |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | (a) значение Норматива достаточности базового капитала Заемщика (Н1.1) достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более Операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных Операционных дней; или (b) Комитетом банковского надзора ЦБ РФ утвержден план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства Заемщика, предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Законом о несостоятельности ("Событие вмешательства Агентства"). |
не применимо |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | не применимо | всегда частично | не применимо |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | не применимо | постоянный | не применимо |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | не применимо | не применимо | нет | да | да |
37 | Описание несоответствий | не применимо | Зарегистрированное решение о выпуске не соответствует условиям, определенные абзацами пятым - двенадцатым п.2.3.1 п.2.3 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П | не соответствует требованиям пп. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П <О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций (<Базель III>)> | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 34 954 796
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 18 234 120
- 1.2 изменения качества ссуд 11 508 665
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 1.4 иных причин 5 212 011
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 26 933 790
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 17 576 659
- 2.3 изменения качества ссуд 5 494 291
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 2.5 иных причин 3 862 840
Страница была полезной?