Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный» (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

1343

БИК

45004850

Почтовый адрес

630054, г.Новосибирск, ул.Плахотного, д.25/1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3.3.1.	4 350 190	408 243	3 941 947
1.1	Источники базового капитала:		3 120 456	339 088	2 781 368
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	3.1.12.	350 250	0	350 250
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		350 250	0	350 250
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		17 513	0	17 513
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 752 693	339 088	2 413 605
1.1.4.1	прошлых лет		2 752 693	339 088	2 413 605
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	-4 148	4 148
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	-4 148	4 148
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		3 120 456	343 236	2 777 220
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		3 120 456	343 236	2 777 220
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 229 734	65 007	1 164 727
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		497 472		315 465
1.8.3.1	текущего года		497 472		315 465
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	3.3.1.	287 000	-117 000	404 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		287 000	-117 000	404 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		445 262	0	445 262
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 229 734	65 007	1 164 727
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		34 557 924	4 129 158	30 428 766
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		34 557 924	4 129 158	30 428 766
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	3.3.2.	9		9
3.2	Достаточность основного капитала	3.3.2.	9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.3.2.	12		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		35 284 302	32 115 693	22 254 736	29 321 073	26 380 490	19 575 738
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		7 223 939	7 223 209	0	5 772 058	5 771 936	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		7 178 390	7 178 390	0	5 640 010	5 640 010	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		34 335	33 704	0	11 155	11 053	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 218 749	3 217 548	643 510	1 215 901	1 215 219	243 044
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		447 144	445 943	89 189	368 490	367 810	73 562
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		43 754	43 754	8 751	96 863	96 863	19 373
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		127 683	127 420	63 710	121 433	121 283	60 642
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		29 529	29 529	14 765	40 545	40 545	20 273
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		24 713 931	21 547 516	21 547 516	22 211 681	19 272 052	19 272 052
1.4.1	межбанковские кредиты и депозиты		409 140	409 140	409 140	50 082	49 581	49 581
1.4.2	ссудная задолженность юридических лиц		11 860 238	10 357 993	10 357 993	10 224 362	9 136 479	9 136 479
1.4.3	ссудная задолженность физических лиц		11 153 671	9 679 951	9 679 951	10 271 144	8 700 777	8 700 777
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		292 869	286 862	167 942	1 046 615	1 042 988	725 409
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 357 579	1 287 330	1 927 357	1 048 349	1 026 773	1 533 125
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		117 331	100 447	145 310	1 207 801	1 076 434	1 224 001
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 129 773	1 008 908	1 109 799
3.2	с коэффициентом риска 140 %		100 635	92 632	129 685	31 670	30 579	42 811
3.3	с коэффициентом риска 170 %		14 349	6 003	10 205	38 939	30 083	51 141
3.4	с коэффициентом риска 200 %		230	16	32	752	461	921
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 117	1 796	5 388	6 626	6 363	19 088
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	41	40	241
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	4.2.	5 704 601	5 659 020	1 505 678	4 407 630	4 366 425	921 968
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 109 772	1 101 298	1 101 298	514 396	511 130	511 130
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		461 945	458 480	229 240	195 512	194 021	97 011
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		881 148	875 698	175 140	1 580 278	1 569 136	313 827
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 251 736	3 223 544	0	2 117 444	2 092 138	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	498 262	428 572
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 321 745	2 857 148
6.1.1	чистые процентные доходы	2 239 943	1 950 791
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 081 802	906 357
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 773 888	1 536 638
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	221 911	122 931
7.1.1	общий	27 160	14 921
7.1.2	специальный	194 751	108 010
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3 317 923	173 262	3 144 661
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3 173 335	125 183	3 048 152
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	99 007	43 703	55 304
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	45 581	4 376	41 205
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		3 120 456	3 120 456	3 113 256	3 196 921
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		43 807 207	39 540 184	38 072 583	35 415 568
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	3.3.3.	7	8	8	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 841 438
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 251 528
1.2 изменения качества ссуд 4 541 241
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 882
1.4 иных причин 47 787
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 716 255
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 672 318
2.2 погашения ссуд 1 489 054
2.3 изменения качества ссуд 3 489 488
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 358
2.5 иных причин 65 037

Страница была полезной?