Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Акционерный Коммерческий Банк Стратегия (публичное акционерное общество)
Регистрационный номер
2801
БИК
44585505
Почтовый адрес
119435, г. Москва, Большой Саввинский переулок, д.12, стр.11
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.3.1, 4.3.6 | 1 005 794 | 618 805 | 1 624 599 |
1.1 | Источники базового капитала: | 4.3.1 | 510 212 | 598 338 | 1 108 550 |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.3.2 | 355 000 | 500 000 | 855 000 |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 355 000 | 500 000 | 855 000 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
1.1.2 | Эмиссионный доход | 30 030 | 0 | 30 030 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 4.3.3 | 17 100 | 3 479 | 20 579 |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 108 082 | 94 859 | 202 941 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 91 910 | 66 099 | 158 009 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 16 172 | 28 760 | 44 932 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Базовый капитал | 4.3.1 | 510 212 | 598 338 | 1 108 550 |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
1.7 | Основной капитал | 4.3.1 | 510 212 | 598 338 | 1 108 550 |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4.3.1 | 495 582 | 20 467 | 516 049 |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
1.8.3 | Прибыль: | 23 582 | -7 533 | 16 049 | |
1.8.3.1 | текущего года | 23 582 | -7 533 | 16 049 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 472 000 | 28 000 | 500 000 | |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 112 000 | 28 000 | 140 000 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
1.11 | Дополнительный капитал | 4.3.1, 4.3.4 | 495 582 | 20 467 | 516 049 |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 9 542 860 | 592 448 | 10 135 308 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 9 542 860 | 592 448 | 10 135 308 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 5 | 11 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 5 | 11 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.3.5, 4.3.6 | 11 | 16 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8 570 652 | 8 181 768 | 4 078 094 | 3 423 492 | 3 329 951 | 1 046 565 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 3 634 048 | 3 634 048 | 0 | 1 551 595 | 1 551 595 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 296 650 | 1 296 650 | 0 | 840 256 | 840 256 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 675 479 | 650 879 | 130 268 | 979 125 | 979 125 | 195 825 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 4 158 125 | 3 794 871 | 3 794 871 | 789 754 | 696 213 | 696 213 | |
1.4.1 | Кредитные требования к юридическим и физическим лицам | 3 587 505 | 3 277 473 | 3 277 473 | 603 609 | 510 251 | 510 251 | |
1.4.2 | Кредитные и другие требования к кредитным организациям, не вошедшие в активы 1-ой группы | 338 390 | 332 921 | 332 921 | 56 053 | 56 053 | 56 053 | |
1.4.3 | Основные средства и материальные запасы | 51 621 | 51 327 | 51 327 | 82 435 | 82 435 | 82 435 | |
1.4.4 | Дебиторская задолженность | 176 624 | 129 844 | 129 844 | 47 142 | 46 959 | 46 959 | |
1.4.5 | Прочие | 3 985 | 3 306 | 3 306 | 515 | 515 | 515 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 103 000 | 101 970 | 152 955 | 103 018 | 103 018 | 154 527 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 3 584 818 | 3 287 786 | 3 981 588 | 6 377 982 | 6 264 045 | 7 490 494 | |
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 2 573 253 | 2 370 235 | 2 607 259 | 4 949 931 | 4 900 309 | 5 444 924 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1 001 214 | 907 563 | 1 361 345 | 1 427 863 | 1 363 567 | 2 045 351 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 139 | 135 | 149 | 186 | 184 | 202 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 139 | 135 | 149 | 186 | 184 | 202 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 529 325 | 513 055 | 464 808 | 163 437 | 157 218 | 3 241 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 477 957 | 463 622 | 463 622 | 2 430 | 2 322 | 2 322 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 2 484 | 2 373 | 1 186 | 1 866 | 1 838 | 919 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 48 884 | 47 060 | 0 | 159 141 | 153 058 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 59 042 | 41 434 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 393 615 | 276 227 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 206 282 | 164 854 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 187 333 | 111 373 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 833 000 | 626 303 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 59 734 | 43 926 | |
7.1.1 | общий | 2 081 | 3 018 | |
7.1.2 | специальный | 57 653 | 40 909 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 209 | 366 | |
7.2.1 | общий | 104 | 183 | |
7.2.2 | специальный | 104 | 183 | |
7.3 | валютный риск | 83 721 | 72 650 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 342 865 | 358 352 | 701 217 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 331 690 | 314 728 | 646 418 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4 956 | 33 574 | 38 530 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 6 219 | 10 050 | 16 269 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 090 116
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 600 002
- 1.2 изменения качества ссуд 416 915
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 34 996
- 1.4 иных причин 38 203
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 775 388
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 57 734
- 2.2 погашения ссуд 557 135
- 2.3 изменения качества ссуд 134 178
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 407
- 2.5 иных причин 19 934
Страница была полезной?