Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

ПромТрансБанк (Общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

2638

БИК

48073846

Почтовый адрес

Россия, Республика Башкортостан, 450008, Уфа, ул. Ленина, д.70

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	880 372	57 404	937 776
1.1	Источники базового капитала:		620 694	67 522	688 216
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		356 000	0	356 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		356 000	0	356 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		814	0	814
1.1.3	Резервный фонд		263 491	67 522	331 013
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		389	0	389
1.1.4.1	прошлых лет		389	0	389
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		96	3 344	3 440
1.2.1	Нематериальные активы		96	-79	17
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	3 354	3 354
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	3 354	3 354
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	69	69
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		620 598	64 178	684 776
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	69	69
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		620 598	64 178	684 776
1.8	Источники дополнительного капитала:		259 774	-6 774	253 000
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		49 774	-49 774	0
1.8.3.1	текущего года		49 774	-49 774	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		210 000	43 000	253 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		70 000	-7 000	63 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		259 774	-6 774	253 000
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		7 930 151	631 592	8 561 743
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		7 930 151	631 592	8 561 743
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		8
3.2	Достаточность основного капитала		8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	8.1	4 984 156	4 580 520	2 598 010	4 888 465	4 516 533	2 818 321
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 815 765	1 815 765	0	1 189 653	1 189 653	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 144 825	1 144 825	0	1 189 653	1 189 653	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		63 900	63 900	0	187 990	187 990	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		10 738	10 738	2 148	328 465	328 465	65 693
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		316 311	316 311	158 156	491 575	491 575	245 788
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		191 165	191 165	95 583	491 575	491 575	245 788
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 841 342	2 437 706	2 437 706	2 878 772	2 506 840	2 506 840
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		1 452 674	1 060 086	1 060 086	2 530 891	2 190 979	2 190 979
1.4.2	вложения в долговые обязательства юридических лиц		807 363	803 219	803 219	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		3 556 706	3 206 391	4 316 894	2 646 849	2 543 365	3 465 715
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 318 451	1 105 730	1 216 303	862 294	823 149	905 464
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 644 026	1 606 968	2 410 452	937 738	912 999	1 369 499
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 688 666	2 101 597	2 342 034	3 442 106	3 093 848	3 521 239
3.1	с коэффициентом риска 110 %		1 265 520	1 080 212	1 188 234	806 963	771 324	848 456
3.2	с коэффициентом риска 140 %		342 236	284 357	398 100	569 243	550 445	770 623
3.3	с коэффициентом риска 170 %		4 424	2 864	4 869	113 292	109 471	186 102
3.4	с коэффициентом риска 200 %		290	192	385	56 043	53 450	106 900
3.5	с коэффициентом риска 300 %		9 651	7 943	23 829	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		202	118	706	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		225 151	219 962	0	400 542	389 319	8 930
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	9 017	8 930	8 930
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		225 151	219 962	0	391 525	380 389	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	8.4	116 125	91 619
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		774 169	610 796
6.1.1	чистые процентные доходы		648 261	510 630
6.1.2	чистые непроцентные доходы		125 908	100 166
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	8.2	178 775	720 995
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		7 770	53 651
7.1.1	общий		4 795	40 141
7.1.2	специальный		2 975	13 510
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		81 650	50 354

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	486 639	270 822	757 461
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	455 196	259 112	714 308
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	20 220	17 744	37 964
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	11 223	-6 034	5 189
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 421 979
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 307 014
1.2 изменения качества ссуд 1 032 083
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 240
1.4 иных причин 77 642
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 162 867
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 230 589
2.3 изменения качества ссуд 647 526
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 937
2.5 иных причин 282 815

Страница была полезной?