Надзор и наблюдение в национальной платежной системе

Анализ документов и информации (включая данные отчетности), которые касаются деятельности операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов иностранных платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ и операторов по приему платежей.

Проверка деятельности операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ и операторов по приему платежей осуществляется в соответствии с Инструкцией Банка России от 15.01.2020 № 202-И «О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц».

Контрольные мероприятия могут проводиться в отношении операторов по переводу денежных средств и операторов электронных платформ в соответствии с Инструкцией Банка России от 01.10.2024 № 215-И «О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы, некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, иностранный банк, осуществляющий деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие».

В случае нарушения законодательства Российской Федерации о НПС Банк России осуществляет действия и применяет меры в отношении:

• не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры — действия и меры принуждения в соответствии со статьей 34 Закона о НПС, статьями 82.4 и 82.2 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Федеральный закон № 86-ФЗ) и Положением Банка России от 18.12.2019 № 705-П «О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, а также операторами иностранных платежных систем требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ „О национальной платежной системе“ и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» (Положение № 705-П);
• являющихся кредитными организациями или филиалами иностранных банков операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры – меры в соответствии со статьями 74, 82.4 и 82.5 Федерального закона № 86-ФЗ, Инструкцией Банка России от 21.06.2018 № 188-И «О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Указанием Банка России от 20.11.2024 № 6946-У «О порядке применения Банком России к филиалу иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, мер, предусмотренных статьей 74.2 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
• операторов электронных платформ — меры в соответствии с частями 3.2 и 3.3 статьи 32 Закона о НПС и Указанием Банка России от 09.01.2023 № 6351-У «О порядке направления оператору электронной платформы, не являющемуся кредитной организацией, предписания об устранении нарушения и порядке ограничения оказания оператором электронной платформы, не являющимся кредитной организацией, услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, в случаях нарушения им требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ „О национальной платежной системе“ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»;
• операторов по приему платежей — меры в соответствии с частями 1.1-1.3 статьи 7 Федерального закона № 103-ФЗ;
• операторов услуг информационного обмена – штраф в соответствии со статьей 82.6 Федерального закона № 86-ФЗ и Указанием Банка России от 21.11.2019 № 5324-У «О порядке применения к операторам услуг информационного обмена штрафа, предусмотренного статьей 82.6 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

  Направление требования об устранении нарушения оператору иностранной платежной системы через его обособленное подразделение на территории Российской Федерации в соответствии с частью 3.2 статьи 32 Закона о НПС и Положением № 705-П.

Банк России вправе привлекать операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ, операторов по приему платежей и их должностных лиц к административной ответственности в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.

Материалы, связанные с контролем за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, размещены в разделе «Информационная безопасность».

Мониторинг деятельности субъектов НПС и (или) функционирования объектов наблюдения

Оценку деятельности субъектов НПС и (или) функционирования объектов наблюдения

Инициирование изменений — подготовку по результатам оценки предложений по изменению деятельности субъектов НПС и (или) функционирования объектов наблюдения

Информацию о результатах наблюдения в НПС Банк России регулярно раскрывает в обзорах.