Программа обследований Банка России
| УТВЕРЖДАЮ Первый заместитель Председателя Банка России К.В. Юдаева 29 сентября 2021 года |
Программа обследований Банка России на IV квартал 2021 года — I квартал 2022 года
| № п.п |
Дата начала | Дата окончания | Наименование обследования | Описание обследования | Инструментарий обследования1 | Структурное подразделение Банка России, ответственное за проведение обследования, контактная информация по вопросам обследования |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| IV квартал 2021 года | ||||||
| 1 | Сентябрь | Октябрь | Обследование достаточности валютной ликвидности крупнейших кредитных организаций. | Обследование проводится с целью подготовки публикаций в Обзоре финансовой стабильности. Обследование проводится в виде заполнения банками таблиц срочной структуры требований и обязательств в иностранной валюте. | Срок предоставления данных: октябрь 2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel c использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент финансовой стабильности: Куликова Диана Ильдаровна — начальник отдела, тел: (доб. e-mail: |
| 2 | Сентябрь | Октябрь | Обследование уровня удовлетворенности и востребованности информации (ресурсов), размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», при допуске на финансовый рынок. | Обследование проводится с целью оценки степени полезности для участников финансового рынка публикуемых на сайте Банка России информационных материалов, удобства использования разных форматов взаимодействия, эффективности работы по организации мероприятий по вопросам допуска и прекращения деятельности финансовых организаций (круглые столы, семинары, вебинары, встречи). | Срок предоставления данных: октябрь 2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется c использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций: Головин Андрей Сергеевич — начальник отдела, тел. (доб. e-mail: Леонова Надежда Алексеевна — начальник отдела, тел. (доб. e-mail: Болдак Алишер Владимирович — начальника отдела, тел. (доб. e-mail: Строганова Екатерина Александровна — заместитель начальника отдела, тел. (доб. тел. e-mail: |
| 3 | Сентябрь | Ноябрь | Мониторинг рынка лизинга и оценка его ключевых рисков. | Обследование проводится с целью анализа объемов лизингового рынка и его ключевых рисков за III квартал 2021 года. | Срок предоставления данных: 08.11.2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel |
Департамент финансовой стабильности: Баев Николай Геннадьевич — экономист 1 категории, тел.: (доб. e-mail: Беспалова Дарья Владимировна — ведущий экономист тел.: (доб. e-mail: |
| 4 | Октябрь | Октябрь | Обследование удовлетворенности кредитных организаций обеспечением наличными деньгами. | Обследование проводится с целью изучения удовлетворенности кредитных организаций обеспечением наличными деньгами по состоянию на 01.10.2021 года. | Срок предоставления данных: до 15 октября 2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Word с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент наличного денежного обращения: Волощенко Светлана Александровна — ведущий экономист, тел. (доб. тел. e-mail: Вахрушев Андрей Олегович — заместитель начальника управления, тел: (доб. e-mail: |
| 5 | Октябрь | Октябрь | Обследование долговой нагрузки заемщиков-физических лиц микрофинансовых организаций. | Обследование проводится с целью оценки уровня ПДН заемщиков-физических лиц микрофинансовых организаций по микрозаймам по итогам III квартала 2021 года. | Срок предоставления данных: 29.10.2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов |
Департамент финансовой стабильности: Ходжаева Анастасия Петровна — экономист 1 категории, тел.8 (доб. e-mail: |
| 6 | Октябрь | Октябрь | Мониторинг источников информации, использованных для расчета ПДН заемщиков необеспеченных потребительских кредитов. | Обследование проводится с целью мониторинга источников информации, использованных для расчета ПДН заемщиков необеспеченных потребительских кредитов, предоставленных в III квартале 2021 года. | Срок предоставления данных: октябрь 2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов CSV, EXCEL с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент финансовой стабильности: Каваленя Леонид Николаевич — начальник отдела, тел.: (доб. e-mail: |
| 7 | Октябрь | Октябрь | Обследование распространенности кредитования физических лиц по плавающим процентным ставкам. | Обследование проводится с целью определения доли кредитов, предоставленных по плавающим ставкам физическим лицам | Срок предоставления данных: 01.11.2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов EXCEL. |
Департамент финансовой стабильности: Ворожцов Павел Анатольевич — советник экономический, тел.: (доб. e-mail: |
| 8 | Октябрь | Октябрь | Обследование кредитных организаций о вариантах уточнения порядка расчета величины резервируемых обязательств, установленного Положением Банка России от 11.01.2021 № |
Обследование проводится с целью уточнения порядка расчета величины резервируемых обязательств, установленного Положением Банка России от 11.01.2021 № |
Срок предоставления данных: 7 рабочих дней с даты направления запроса. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel на адрес электронной почты KuryshevaLO@cbr.ru. |
Департамент денежно- кредитной политики: Курышева Лидия Олеговна — главный экономист, тел: (доб. е-mail: |
| 9 | Октябрь | Ноябрь | Мониторинг вложений физических лиц в ценные бумаги нерезидентов. | Обследование проводится с целью мониторинга вложений физических лиц в ценные бумаги нерезидентов в |
Срок предоставления данных: ноябрь 2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Word с использованием функциональности личных кабинетов |
Департамент финансовой стабильности: Снигирев Артем Сергеевич — заведующий сектором, тел: (доб. e-mail: |
| 10 | Октябрь | Ноябрь | Мониторинг ссудной задолженности физических лиц. | Обследование проводится с целью мониторинга стандартов андеррайтинга и кредитного качества портфелей банков, специализирующихся на кредитовании физических лиц для целей оценки системных кредитных рисков банковского сектора в III квартал 2021 года. | Срок предоставления данных: ноябрь 2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент финансовой стабильности: Каваленя Леонид Николаевич — начальник отдела, тел.: (доб. e-mail: |
| 11 | Октябрь | Декабрь | Обследование реализации кредитными организациями требований Федерального закона от 30.12.2004 № |
Обследование проводится с целью оперативного мониторинга функционирования счетов застройщиков и счетов эскроу, выданных застройщикам кредитов с использованием счетов эскроу. | Срок предоставления данных: Раздел 1 ежемесячно не позднее 20 рабочего дня месяца, следующего за обследуемым. Разделы 2, 3 ежемесячно не позднее шестого рабочего дня месяца, следующего за отчетным. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент обеспечения банковского надзора: Акимов Александр Николаевич — консультант, тел: (доб. Пресняков Александр Евгеньевич — консультант, тел: (доб. e-mail: Карпова Ирина Северовна — советник директора, тел: (доб. e-mail: |
| 12 | Октябрь | Декабрь | Обследование реализации кредитными организациями программы льготной ипотеки. | Обследование проводится с целью мониторинга рассмотрения заявок лиц, имеющих право на социальную поддержку в форме субсидирования процентной ставки по кредитам в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 30.12.17 № 1711 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и АО „ДОМ.РФ“ на возмещение недополученных доходов по выданным (приобретенным) жилищным (ипотечным) кредитам (займам), предоставленным гражданам Российской Федерации, имеющим детей»). | Срок предоставления данных: ежемесячно не позднее 10 рабочего дня месяца, следующего за обследуемым. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент обеспечения банковского надзора: ответственные по заполнению таблицы 2: Пресняков Александр Евгеньевич — консультант, тел: (доб. e-mail: Акимов Александр Николаевич — консультант, тел: e-mail: Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг: ответственные по заполнению таблицы 1: Кузнецова Оксана Олеговна — главный эксперт, тел. (доб. e-mail: Луньков Валерий Владимирович — ведущий эксперт, тел. (доб. e-mail: |
| 13 | Ноябрь | Ноябрь | Обследование удовлетворенности кредитных организаций процедурой формирования пулов обеспечения, состоящих из нерыночных активов. | Обследование проводится с целью получения оценки кредитных организаций об уровне удобства, понятности и простоты формирования пулов обеспечения, состоящих из нерыночных активов. | Период сбора информации: ноябрь 2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel |
Департамент денежно-кредитной политики: сотрудник, ответственный за методологическую поддержку и проведение обследования: Назарова Юлия Сергеевна — руководитель проекта, тел: e-mail: |
| 14 | Ноябрь | Ноябрь | Обследование качественной оценки состояния конкуренции на финансовом рынке. | Обследование проводится с целью расчета индикатора мониторинга эффективности по направлению «Конкуренция» Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019 — 2021 годов. | Срок предоставления данных: 26.11.2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel |
Департамент стратегического развития финансового рынка: Татаровский Эдгар Янович — начальник отдела, тел: (доб. e-mail: |
| 15 | Ноябрь | Ноябрь | Обследование качественной оценки состояния доверия к финансовому рынку. | Обследование проводится с целью расчета индикаторов доверия в рамках реализации направления «Доверительная среда» Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на период |
Срок предоставления данных: 26.11.2021 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel |
Департамент стратегического развития финансового рынка: Журавлёв Андрей Юрьевич — консультант, тел: (доб. e-mail: |
| 16 | Декабрь | Декабрь | Изменение кредитной политики банка. | Обследование проводится с целью качественной оценки изменений параметров кредитной политики банков, причин этих изменений для углубленного анализа трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики, идентификации факторов, влияющих на объемы кредитования. | Срок предоставления данных: последний рабочий день отчетного квартала. Для крупнейших многофилиальных банков допускается предоставление анкеты в более поздний срок. Анкета опубликована на официальном сайте Банка России по адресу: http://cbr.ru/statistics/dkp/bank_lending_terms/ в разделе «Денежно- кредитная политика», «Статистика», «Условия банковского кредитования». Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel |
Департамент денежно-кредитной политики: сотрудник, ответственный за методологическую поддержку обследования: Егоров Алексей Владимирович — руководитель проекта, тел: e-mail: Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу: сотрудник, ответственный за проведение обследования: Скуратова Анастасия Владимировна — главный экономист, тел: e-mail: |
| I квартал 2022 года | ||||||
| 17 | Январь | Январь | Мониторинг источников информации, использованных для расчета ПДН заемщиков необеспеченных потребительских кредитов | Обследование проводится с целью мониторинга источников информации, использованных для расчета ПДН заемщиков необеспеченных потребительских кредитов, предоставленных в IV квартале 2021 года. | Срок предоставления данных: 31 января 2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент финансовой стабильности: Василенко Михаил Владимирович — ведущий экономист, тел.: (доб. e-mail: |
| 18 | Январь | Февраль | Обследование долговой нагрузки заемщиков-физических лиц микрофинансовых организаций. | Обследование проводится с целью оценки уровня ПДН заемщиков-физических лиц микрофинансовых организаций по микрозаймам по итогам IV квартала 2021 года. | Срок предоставления данных: 15.02.2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов |
Департамент финансовой стабильности: Ходжаева Анастасия Петровна — экономист 1 категории, тел.: (доб. e-mail: |
| 19 | Январь | Март | Мониторинг ссудной задолженности физических лиц. | Обследование проводится с целью мониторинга стандартов андеррайтинга и кредитного качества портфелей банков, специализирующихся на кредитовании физических лиц, для целей оценки системных кредитных рисков банковского сектора в IV квартале 2021 года. | Срок предоставления данных: 01 марта 2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент финансовой стабильности: Василенко Михаил Владимирович — ведущий экономист, тел.: (доб. e-mail: |
| 20 | Январь | Март | Обследование уровня удовлетворенности и доступности информации о требованиях к допуску ценных бумаг для участников рынка. | Обследование проводится с целью определения уровня удовлетворенности и доступности информации о требованиях к допуску ценных бумаг для участников рынка в рамках допуска финансовых инструментов. | Срок предоставления данных: не позднее 01.03.2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel. |
Департамент корпоративных отношений: Чуйко Ирина Владимировна — начальник отдела, тел: (доб. e-mail: Лапштаева Вероника Сергеевна — главный эксперт, тел: (доб. e-mail: |
| 21 | Январь | Март | Стресс-тестирование банков по методу bottom-up. | Обследование проводится с целью формирования прогнозов основных показателей на двухлетнем горизонте (01.01.2022 — 01.01.2024) для базового сценария. | Срок предоставления данных: январь 2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel |
Департамент обеспечения банковского надзора: Кудрявцева Мария Геннадьевна — советник экономический, тел: е-mail: Воронцова Анна Борисовна — руководитель направления, тел: (доб. е-mail: |
| 22 | Январь | Март | Обследование реализации кредитными организациями требований Федерального закона от 30.12.2004 № |
Обследование проводится с целью оперативного мониторинга функционирования счетов застройщиков и счетов эскроу, выданных застройщикам кредитов с использованием счетов эскроу. | Срок предоставления данных: Раздел 1 ежемесячно не позднее 20 рабочего дня месяца, следующего за обследуемым. Разделы 2, 3 ежемесячно не позднее шестого рабочего дня месяца, следующего за отчетным. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент обеспечения банковского надзора: Акимов Александр Николаевич — консультант, тел: (доб. e-mail: Пресняков Александр Евгеньевич — консультант, тел: (доб. e-mail: Карпова Ирина Северовна — советник директора, тел: (доб. e-mail: |
| 23 | Январь | Март | Обследование реализации кредитными организациями программы льготной ипотеки. | Обследование проводится с целью мониторинга рассмотрения заявок лиц, имеющих право на социальную поддержку в форме субсидирования процентной ставки по кредитам в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 30.12.17 № 1711 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и АО „ДОМ.РФ“ на возмещение недополученных доходов по выданным (приобретенным) жилищным (ипотечным) кредитам (займам), предоставленным гражданам Российской Федерации, имеющим детей»). | Срок предоставления данных: ежемесячно не позднее 10 рабочего дня месяца, следующего за обследуемым. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент обеспечения банковского надзора: ответственные по заполнению таблицы 2: Пресняков Александр Евгеньевич — консультант, тел: (доб. e-mail: Акимов Александр Николаевич — консультант, тел: e-mail: Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг: ответственные по заполнению таблицы 1: Кузнецова Оксана Олеговна — главный эксперт, тел. (доб. e-mail: Луньков Валерий Владимирович — ведущий эксперт, тел. (доб. e-mail: |
| 24 | Январь | Март | Обследование оценок PD по корпоративным заёмщикам. | Обследование проводится с целью анализа присвоенных банками оценок PD по корпоративным заёмщикам. | Срок предоставления данных: 31 марта 2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент финансовой стабильности: Глечиков Сергей Александрович — главный экономист, тел: (доб. e-mail: Ченчик Ярослав Вячеславович — Начальник отдела, тел: (доб. e-mail: |
| 25 | Январь | Март | Стресс-тестирование рынка ипотечного кредитования. | Обследование проводится с целью количественной оценки рисков в сегменте ипотечного кредитования. | Срок предоставления данных: 31.03.2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов «.txt», «.csv» с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент финансовой стабильности: Каваленя Леонид Николаевич — начальник отдела, тел.: (доб. e-mail: |
| 26 | Январь | Март | Стресс-тестирование рынка необеспеченного потребительского кредитования. | Обследование проводится с целью количественной оценки рисков в сегменте необеспеченного кредитования. | Срок предоставления данных: 31.03.2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по в формате файлов «.txt», «.csv» с использованием функциональности личных кабинетов. |
Департамент финансовой стабильности: Каваленя Леонид Николаевич — начальник отдела, тел.: (доб. e-mail: |
| 27 | Январь | Март | Мониторинг рынка лизинга и оценка его ключевых рисков. | Обследование проводится с целью анализа объемов лизингового рынка и его ключевых рисков за 2021 год. | Срок предоставления данных: 01 марта 2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel. |
Департамент финансовой стабильности: Баев Николай Геннадьевич — экономист 1 категории, тел.: (доб. e-mail: Беспалова Дарья Владимировна — ведущий экономист тел.: (доб. e-mail: |
| 28 | Январь | Март | Мониторинг ключевых рисков страхового сектора. | Обследование проводится с целью анализа ключевых рисков страхового сектора. | Срок предоставления данных: 01 марта 2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel. |
Департамент финансовой стабильности: Баев Николай Геннадьевич — экономист 1 категории, тел.: (доб. e-mail: Беспалова Дарья Владимировна — ведущий экономист тел.: (доб. e-mail: |
| 29 | Январь | Март | Обследование подверженности НПФ различным видам риска. | Обследование проводится с целью анализа ключевых рисков рынка НПФ. | Срок предоставления данных: 01 марта 2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel. |
Департамент финансовой стабильности: Баев Николай Геннадьевич — экономист 1 категории, тел.: (доб. e-mail: Беспалова Дарья Владимировна — ведущий экономист, тел.: (доб. e-mail: |
| 30 | Январь | Март | Мониторинг рынка страхования «коричневых» отраслей. | Обследование проводится с целью анализа показателей страхового рынка, связанного со страхованием «коричневых» отраслей и экологического страхования. | Срок предоставления данных: 31.03.2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel. |
Департамент финансовой стабильности: Баев Николай Геннадьевич — экономист 1 категории, тел.: (доб. e-mail: Беспалова Дарья Владимировна — ведущий экономист, тел.: (доб. e-mail: |
| 31 | Январь | Апрель | Оценка использования кредитными организациями предоставляемых квалифицированными бюро кредитных историй (КБКИ) сведений о среднемесячных платежах в целях расчета ПДН. | Обследование проводится с целью оценки использования кредитными организациями сведений о среднемесячных платежах, предоставляемых КБКИ, в целях расчета ПДН в I квартале 2022 года в соответствии с подпунктом 2.1.8 пункта 2.1 Указания Банка России № |
Срок предоставления данных: 15 апреля 2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов DOCX, EXCEL. |
Департамент финансовой стабильности: Сыцко Елена Сергеевна — главный экономист, тел.: (доб. e-mail: Рыжова Юлия Александровна — консультант, тел.: (доб. e-mail: |
| 32 | Февраль | Февраль | Анкетирование физических лиц, получающих/ отправляющих трансграничные денежные переводы. | Обследование проводится с целью проведения анализа информации о полученных/отправленных трансграничных денежных переводах физических лиц. | Срок предоставления данных: на Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в виде скан- копии, формате файлов MS Excel, либо на бумажном носителе. |
Департамент статистики: Рожкова Елена Вячеславовна — главный экономист, тел: (доб. е-mail: |
| 33 | Февраль | Февраль | Обследование тенденций в сегменте займов, выдаваемых микрофинансовыми организациями субъектам малого и среднего предпринимательства. | Обследование проводится с целью оценки тенденций в сегменте займов, выдаваемых микрофинансовыми организациями субъектам малого и среднего предпринимательства. | Срок предоставления данных: 14 рабочих дней с даты направления запроса. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в виде скан- копии, формате файлов MS Excel, либо на бумажном носителе. |
Департамент микрофинансового рынка: Чурина Мария Станиславовна — ведущий эксперт, тел: (доб. е-mail: |
| 34 | Февраль | Март | Обследование объема открытых коротких позиций на российском рынке ценных бумаг. | Сбор информации об объеме открытых коротких позиций на российском рынке ценных бумаг в целом и в отдельных ценных бумагах. | Срок предоставления данных: 15 марта 2022 года. Форма обследования Участники обследования Информация представляется в формате файлов EXCEL. |
Департамент финансовой стабильности: Гальченко Богдан Васильевич — ведущий экономист, тел.: (доб. e-mail: |
| 35 | Март | Март | Изменение кредитной политики банка. | Обследование проводится с целью качественной оценки изменений параметров кредитной политики банков, причин этих изменений для углубленного анализа трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики, идентификации факторов, влияющих на объемы кредитования. | Срок предоставления данных: последний рабочий день отчетного квартала. Для крупнейших многофилиальных банков допускается предоставление анкеты в более поздний срок. Анкета опубликована на официальном сайте Банка России по адресу: http://cbr.ru/statistics/dkp/bank_lending_terms/ в разделе «Денежно- кредитная политика», «Статистика», «Условия банковского кредитования». Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel |
Департамент денежно-кредитной политики: сотрудник, ответственный за методологическую поддержку обследования: Егоров Алексей Владимирович — руководитель проекта, тел: e-mail: Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу: сотрудник, ответственный за проведение обследования: Скуратова Анастасия Владимировна — главный экономист, тел: e-mail: |
| 36 | Март | Март | Обследование удовлетворенности кредитных организаций качеством процедуры регулирования Банком России размера обязательных резервов кредитных организаций и проведения контроля за выполнением обязательных резервных требований. | Обследование проводится с целью оценки удовлетворенности кредитных организаций качеством процедуры регулирования Банком России размера обязательных резервов кредитных организаций. | Срок предоставления данных: 15 рабочих дней с даты направления запроса. Форма обследования Участники обследования Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel. |
Департамент денежно-кредитной политики: Курышева Лидия Олеговна —главный экономист, тел: (доб. е-mail: |
1 Не позднее даты начала обследования структурные подразделения Банка России обеспечивают адресное извещение участников обследования и предоставление им инструментария обследования согласно установленному порядку взаимодействия (личный кабинет, электронная почта, иное).
Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 30.09.2021