Банк России выявил на Кубани 33 финансовых нелегала

Количество выявленных нелегальных кредиторов по сравнению с первым полугодием 2025 года увеличилось более чем в два раза. По мнению экспертов Банка России, это связано с двумя факторами. Во‑первых, повышается спрос на дополнительный источник финансирования среди людей с высокой долговой нагрузкой. Банки и микрофинансовые организации предъявляют к ним серьезные требования. Этим и пользуются нелегалы: они заманивают закредитованных людей выгодными ставками и привлекательными условиями. Такие предложения часто распространялись в социальных сетях и на площадках объявлений. Во-вторых, благодаря доступу к данным Росреестра и ФССП регулятор активнее выявлял скрытые схемы кредитования под залог недвижимости.

На Кубани в первом полугодии усилилась тенденция выдачи займов физическими лицами под залог квартир. Чаще всего основной источник дохода в такой схеме не проценты, а недвижимость жертв. При первой же просрочке квартира заемщика выставляется на торги и выкупается аффилированным лицом по заниженной цене. Таких схем среди выявленных нелегальных кредиторов было больше половины.

«В очередной раз хочу обратить внимание граждан на то, что перед заключением договора с финансовой организацией необходимо проверить законность ее работы на сайте Банка России. Там же опубликован список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Проверка не займет много времени, но поможет распознать нелегала и защитить ваши финансы и имущество. Всегда внимательно читайте договор, особенно мелкий шрифт, и не доверяйте тем, кто обещает легкие займы, моментальный и невероятно высокий доход», –  рассказала Виктория Олейник, заместитель начальника Южного ГУ Банка России.

Кроме того, важно отметить, что на территории Краснодарского края по-прежнему работает межрегиональная сеть комиссионных магазинов «Удача». В них различные индивидуальные предприниматели предлагают получить заем под залог движимого имущества, камуфлируя его договором комиссии с авансом и правом обратного выкупа. Такие сделки по сути являются скрытыми договорами займа, заключаются с целью маскировки нелегальной деятельности.

Среди основных трендов нелегальной деятельности на финансовом рынке также можно отметить псевдоинвестиции в криптовалюты, дата-центры, предоставляющие мощности для майнинга, а также покупки «собственных» цифровых активов. Организаторы мошеннических проектов, как правило, принимают взносы в криптовалютах. Только за первое полугодие в России таким способом было привлечено более одного миллиарда в рублевом эквиваленте на подконтрольные аферистам криптокошельки.

Фото на превью: magnific.com