Количество организаций с признаками нелегальной деятельности значительно снизилось – они переходят в Сеть
В I квартале 2024 года в Московском регионе Банк России выявил 30 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, их стало почти в 3 раза меньше (в январе-марте 2023 года – 86 субъектов). Такая тенденция обусловлена в том числе появлением и активным развитием нелегальных интернет-проектов, у которых нет физического адреса, а значит и привязки к определенному региону.
Большинство выявленных «нелегалов» – это «черные кредиторы»: 25 таких субъектов обнаружили в Москве, еще 3 – в Московской области. Чаще всего это лжеломбарды и поддельные микрофинансовые организации, которые ведут свою деятельность вне правового поля и могут использовать неправомерные методы взыскания задолженности, а также менять условия договора без оснований и предупреждений. Кроме того, были обнаружены компании, использующие схему «возвратного лизинга», которая в большинстве случаев приводит к потере заложенного автомобиля.
Также выявлены и субъекты с признаками финансовой пирамиды: в Московском регионе обнаружены два таких «нелегала», которые онлайн привлекали деньги граждан под видом инвестиций в сомнительные проекты.
«Выдавать потребительские займы могут только те компании, которые включены в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально. Мошенники могут предлагать вложения с высокой доходностью, займы по очень низкой ставке и другие сомнительные схемы. Такое взаимодействие может обернуться финансовыми потерями и другими рисками для человека», – предупреждает Антон Сайкин, начальник Управления противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО.
Для защиты потребителей и обеспечения добросовестной конкуренции Банк России выявляет организации с признаками нелегальной деятельности. Сейчас в предупредительном перечне содержится более 13,5 тыс. таких компаний. Из них в Москве значатся свыше 530 организаций, в Московской области – более 150. Информация обо всех субъектах передана в правоохранительные и другие уполномоченные органы для принятия мер, в том числе по блокировке сайтов нелегалов, их страниц в социальных сетях и каналов в мессенджерах.
Банк России напоминает: перед обращением в финансовую организацию стоит проверить ее легитимность на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Также необходимо убедиться, что этой компании нет в предупредительном списке.
Фото на превью: A9 STUDIO / Shutterstock / Fotodom
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва