Ушли в интернет: в УрФО стало меньше нелегальных участников финансового рынка
В 2023 году в регионах Уральского федерального округа Банк России выявил 66 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это почти на четверть меньше, чем в предыдущем году.
Подавляющее большинство выявленных нелегальных участников рынка – черные кредиторы. Чаще всего это комиссионные магазины, выдающие займы под видом ломбардов, и поддельные микрофинансовые организации. Все эти виды нелегальных кредиторов ведут деятельность без разрешения и контроля регулятора, поэтому могут нарушать права клиентов: менять без предупреждения и правовых оснований условия договора, продавать заложенные вещи или выбивать долги криминальными методами. Больше всего таких организаций выявили на территории Свердловской, Челябинской и Тюменской областей. Также в прошлом году регулятор обнаружил четыре финансовые пирамиды, они обманывали жителей Среднего Урала, Тюменской области и Югры. Также в Свердловской области были выявлены нелегальный участник рынка ценных бумаг и нелегальный оператор инвестиционной платформы. Единственным регионом округа, где в 2023 году не нашли нелегалов, стал Ямал.
В целом по России регулятор обнаружил 5,7 тыс. нелегальных компаний. Это почти на 16% больше, чем годом ранее. Различие между региональной и федеральной тенденциями обусловлено тем, что в стране стало больше нелегальных интернет-проектов, у которых нет физического адреса.
«Финансовые пирамиды, псевдоброкеры и даже нелегальные кредиторы перемещаются в интернет вслед за потребителями, которые привыкли получать финуслуги в дистанционном формате и доверять информации из социальных сетей. Поэтому мошенники активно используют соцсети и мессенджеры для «раскрутки» своих проектов. Их жертвами могут стать жители любых регионов страны, в том числе и Уральского федерального округа», – подчеркнул первый заместитель начальника Уральского ГУ Банка России Евгений Барышников.
Регулятор рекомендует банкам противодействовать нелегалам и их посредникам при помощи Списка компаний с признаками нелегальной деятельности и платформы «Знай своего клиента». Также Банк России предписывает кредитным организациям постоянно разъяснять гражданам, что они рискуют, когда переводят деньги нелегалам. Это дополнительно ограничит незаконную деятельность на рынке и защитит людей от финансовых потерь.
Число нелегалов, выявленных в регионах УрФО, штук
Фото на превью: Freepik
Уральское главное управление Центрального банка Российской Федерации