Банк России за I полугодие выявил на Дальнем Востоке 34 черных кредитора

Все они работали на территории шести дальневосточных регионов. Больше всего черных кредиторов выявлено в Приморском и Хабаровском краях — 11 и 10 соответственно. В Амурской области, Якутии и на Сахалине специалисты обнаружили по 4 нелегальных участника финансового рынка, в Магаданской области — одного.

Большинство черных кредиторов или были исключены из государственных реестров, но продолжали работать уже незаконно, или вообще никогда не состояли в них. Например, один из нелегальных кредиторов в Приморском крае предоставлял потребительские займы, хотя разрешения регулятора на этот вид деятельности у него не было.

«Проверка показала, что этот человек кредитовал людей незаконно, даже не имея статуса индивидуального предпринимателя или самозанятого. При этом более 40 заемщиков самостоятельно отдали ему свои банковские карты и сообщили ПИН-коды для оплаты процентов по договорам займа, — отметил начальник Отдела противодействия нелегальной деятельности Дальневосточного ГУ Банка России Василий Котлевский. — Напомню, передавать свои банковские карты, сообщать ПИН-коды или коды с обратной стороны, коды из СМС от банка нельзя никому и ни при каких обстоятельствах. Кроме того, перед подписанием договора всегда нужно удостовериться в том, что кредитор работает легально».

Информацию о выявленном черном кредиторе Банк России передал в правоохранительные органы. По данному факту возбуждено уголовное дело, незаконная деятельность пресечена.

Нелегальные кредиторы работают вне правового поля и могут нарушить права клиентов как во время оформления договора, так и при взыскании задолженности. Убедиться, что кредитор работает легально, можно на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Также до заключения договора необходимо удостовериться, что фирмы нет в предупредительном списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

*На территории, подведомственной Дальневосточному ГУ Банка России (Приморский край, Хабаровский край, Еврейская автономная область, Республика Саха (Якутия), Амурская область, Сахалинская область, Магаданская область, Чукотский автономный округ, Камчатский край).

Фото на превью: Банк России