В Нижегородской области в 2022 году выявили 20 нелегальных компаний
За прошлый год сотрудники Волго-Вятского главного управления Банка России выявили в Нижегородской области 20 нелегальных компаний, работавших на территории региона. Большинство из них — 17 — «черные кредиторы». Также были обнаружены две финансовые пирамиды и один нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг. Информация о них направлена в правоохранительные органы.
В прошлом году для выдачи нелегальных займов активно использовалась схема работы под вывеской комиссионных магазинов. Фактически эти организации предоставляли услуги ломбарда, а клиентам таких псевдоломбардов предлагали заемные средства под залог имущества. При этом юридически оно залогом не является, кредитор может продать имущество, не дожидаясь возврата долга. Кроме того, в случае появления просроченных платежей нелегальные кредиторы могут начислять высокие штрафные проценты и взыскивать долги противоправными методами. Обращаться к «черным кредиторам» небезопасно, так как они действуют незаконно.
Настоящий ломбард имеет право продать заложенное имущество только в случае, если заем не был возвращен вовремя (не ранее чем через месяц после просрочки выплаты).Также ломбард должен быть включен в государственный реестр Банка России. Проверить, есть ли компания в реестре, может любой человек на сайте регулятора. Если ее там нет, то компания не имеет права выдавать займы.
Кроме того, необходимо проверять наличие организации в Списке компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который Банк России публикует на своем сайте. Данные в этом предупредительном списке постоянно обновляются.
Для рекламы своих услуг нелегальные кредиторы в Нижегородской области начали активно использовать социальные сети. В объявлениях чаще всего указывается только номер телефона для связи, а встреча назначается после звонка. У таких нелегалов нет юридического адреса, нет зарегистрированной компании — они действуют вне закона. Банк России инициирует блокировку таких объявлений в соцсетях.
Фото на превью: Freepik
Волго-Вятское главное управление Центрального банка Российской Федерации