Большинство нелегалов в Москве – это «черные кредиторы»

«Если сравнивать с тем же периодом прошлого года, то количество выявленных нелегалов в регионе снизилось почти в 1,5 раза (в первом квартале 2021 – 43). Однако это не повод терять бдительность, так как мошенники активно смещаются в интернет-пространство, где от их действий могут пострадать жители любых регионов, в том числе и Московского, - комментирует Антон Сайкин, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО. – Деятельность нелегалов на территории Москвы и Московской области направлена, в основном, на жителей старшего поколения, которые более склонны доверять организациям с реальным офисом «на земле»».

Выявленные в регионе компании с признаками финансовых пирамид ориентировались на граждан пенсионного возраста, предлагали вложения под высокий процент без обоснования повышенной доходности. Кроме того, среди нелегальных кредиторов Москвы установлены компании, исключенные из госреестра ломбардов, но продолжающие ломбардную деятельность, а также компании с признаками псевдолизинга.

Все такие организации вошли в предупредительный перечень Банка России, который публикуется на сайте регулятора с лета прошлого года. В нем собрана информация о компаниях с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: финансовых пирамид, «черных кредиторов», нелегальных участников рынка ценных бумаг. Сейчас в нем числится более 5000 компаний. С установленными в Москве офисами в перечне значится более 300 организаций, с офисами в Московской области – порядка 40. Список обновляется ежедневно. Данные обо всех выявленных организациях переданы в правоохранительные и другие уполномоченные органы.

Среди организаций с признаками финансовой пирамиды, упомянутых в перечне, в Москве можно назвать ООО «Компаниец Капитал», которое привлекает деньги граждан под высокий процент якобы в «товарный и медицинский бизнес». Организация в рекламе использует термин «вклад», что запрещено, так как вклады — исключительно банковская услуга.

С декабря прошлого года Банк России инициирует меры, направленные на блокировку сайтов нелегальных участников финансового рынка. Однако доступ к сайтам нелегальных интернет-проектов блокируется только на территории РФ. Если вход на такой заблокированный ресурс осуществляется через «VPN», то он будет доступен для пользователя.

«Прежде чем принимать решение о взаимодействии с той или иной финансовой компанией, проверьте ее легальность на сайте Банка России (www.cbr.ru) в разделе «Проверить финансовую организацию», а также убедитесь, что ее нет в предупредительном перечне. Пользуясь интернетом для поиска финансовых организаций, отключайте «VPN», - рекомендует эксперт.

Фото на превью: Jan van der Wolf / Pexels.com