Финансовые пирамиды в Московском регионе ориентируются на пенсионеров
По итогам первого полугодия 2021 года в Московском регионе выявлено 78 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Из них 68 в Москве и 10 в Московской области. В Москве выявлены 42 нелегальных кредитора, 22 субъекта с признаками финансовой пирамиды, 4 нелегальных субъекта в сфере рынка ценных бумаг. В Московской области – 5 нелегальных кредиторов и 5 финансовых пирамид.
Все данные о выявленных за полугодие организациях Банк России передал в прокуратуру, Роскомнадзор, ФАС и другие уполномоченные органы.
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выявленных пирамид выросло в два раза, что объясняется в значительной степени отменой карантинных ограничений.
«Среди финансовых пирамид столичного региона выделяются проекты, ориентированные на аудиторию старшего возраста, — комментирует Евгений Балычев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО. — Подобные компании имеют физические офисы присутствия и маскируются под форму потребительских кооперативов либо потребительских обществ, привлекают потенциальных «инвесторов» обещаниями повышенной доходности. Как потребительские кооперативы, так и потребительские общества Банку России не поднадзорны и статусом легального участника финансового рынка не обладают».
Так, например, компания с наименованием Международный производственный кооператив «Парамайнекс Финанс» предлагала клиентам инвестировать наличные и безналичные средства в сельское хозяйство, строительство, оптовые поставки оборудования, а также криптовалютные активы, обещали доходность до 25% годовых и якобы гарантию защищенности. При этом реальную хозяйственную деятельность компания не вела. Поиск потенциальных клиентов осуществлялся преимущественно методом холодных звонков, а клиенты были уверены, что размещают деньги в качестве банковского вклада.
Аналогичным примером является деятельность Потребительского кооператива «Агропромвклад» с офисами в Москве и других городах Центрального федерального округа, который принимает деньги «как выгодную альтернативу банковским сбережениям» и обещает доходность до 10,5% годовых. Кооператив анонсирует розыгрыши ценных призов среди пайщиков.
«У нелегальных кредиторов Московского региона по-прежнему популярна схема деятельности, при которой под видом возвратного лизинга гражданам предоставляются займы под залог ПТС, — уточняет Евгений Балычев. — Признаки нелегальной деятельности по этой схеме установлены в работе таких компаний, как например, ООО «Первый лизинговый центр», ООО «Лизинг Дистрибьюшн», действующих в Москве, а также ООО «Капитал Инвест Лизинг», ООО «Лизинг Директ» и ООО «ЛК «Автоэкспресс», зарегистрированных в Московской области. Обращение к подобным недобросовестным участникам рынка может грозить потерей имущества».
Информация о выявленных компаниях размещена в списке организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности.
Фото на превью: SHVETS production / Pexels.com
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва