В 2020 году на финансовом рынке Прикамья выявлено 12 нелегалов

В 2020 году на территории Пермского края было выявлено 12 компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности. Большинство из них – черные кредиторы, которые маскировались под микрофинансовые организации (МФО), две являлись  финансовыми пирамидами.

Обращаясь к черным кредиторам, граждане рискуют заплатить высокие проценты за пользование займом и стать жертвой незаконного взыскания задолженности такими же нелегальными коллекторами. К работе легальных МФО предъявляются законодательные требования. Так, максимальная переплата по процентам не может превышать сумму займа больше чем в 1,5 раза, включая штрафы и пени. Кроме того, легальным МФО запрещено оформлять займы под залог жилья. Черные кредиторы, как правило, игнорируют эти требования.

Основной тенденцией 2020 года стал массовый переход нелегальных услуг в онлайн, которому способствовали ограничения, связанные с пандемией. Некоторые черные кредиторы также предлагали займы под видом МФО в интернете.

«Выбирая финансовую услугу в интернете, обязательно проверьте, с какой организацией вы имеете дело. Сайты банков и МФО имеют специальные метки при выдаче в поисковых системах Яндекс и Mail.ru. Наличие такой метки означает, что финансовая организация находится под надзором Банка России, и ее деятельность регулируется законодательством», – отметил Алексей Моночков, управляющий отделением Пермь Уральского ГУ Банка России.

Всего в России в 2020 году регулятор выявил 1549 финансовых компаний с признаками нелегальной деятельности. Из них 821 являлась черным кредитором, 395 осуществляли нелегальную деятельность на рынке Форекс, 222 имели признаки финансовых пирамид.

Информацию обо всех выявленных фактах незаконной деятельности Банк России передал в правоохранительные органы, федеральные налоговую и антимонопольную службы, Роскомнадзор, а также регистраторам доменных имен для принятия мер реагирования и пресечения деятельности нелегалов.

Проверить легальность финансовой организации можно на сайте Банка России и мобильном приложении «ЦБ онлайн».

Фото geralt / Pixabay