Решения Банка России в отношении:
Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «Инвест-Проект»
ИНН: 9715230859

1. 21.06.2018

   Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций ООО МФК «Инвест-Проект»

   Банком России по результатам проведения контрольно-надзорных мероприятий 21.06.2018 принято решение об исключении из государственного реестра микрофинансовых организаций сведений об Обществе с ограниченной ответственностью микрофинансовой компании «Инвест-Проект» (ОГРН ОРГН 5157746107701) в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и иных нормативных правовых актов, представлением существенно недостоверных отчетных данных, не предоставлением в течение года ни одного микрозайма.
   Среди выявленных нарушений следует выделить:
   - неоднократное в течение года несоблюдение минимального размера собственных средств (капитала) микрофинансовой компании;
   - неоднократную выдачу иных займов физическому лицу, исполнение обязательств по которым не было обеспечено ипотекой;
   - привлечение денежных средств физических лиц, не являющихся учредителями микрокредитной компании.
   Принимая во внимание социальную значимость деятельности микрофинансовой организации для потребителей финансовых услуг, Банк России непрерывно осуществлял усиленный надзор за ней.
   В течение всего времени проводилась масштабная работа по получению, анализу, мониторингу информации, обеспечивался оперативный обмен информацией Банка России с Министерством внутренних дел Российской Федерации, а также постоянная координация проводимых и планируемых мероприятий.
   Основаниями для проведения проверки Общества с ограниченной ответственностью микрофинансовой компании «Инвест-Проект» явилось обнаружение фактов, свидетельствующих о нарушении требований Указания Банка России от 28.06.2016 № 4054-У «О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам», а также о возможной недостоверности данных, представляемых в составе отчета о микрофинансовой деятельности организации, наличие негативной информации, поступившей от правоохранительных органов, о возможном осуществлении микрофинансовой компанией деятельности в формате финансовой пирамиды.
   Обращаем внимание, что юридическое лицо с момента исключения сведений о нем из государственного реестра микрофинансовых организаций не относится к субъектам рынка микрофинансирования и не является поднадзорной Банку России организацией.
   
   

   Ведение реестров
   Субъекты рынка микрофинансирования