Решения Банка России в отношении:
Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «СМАРТМАНИ.РУ»
ИНН: 7721290997

1. 03.09.2019

   Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций ООО МКК «СМАРТМАНИ.РУ»

   Банк России 03 сентября 2019 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «СМАРТМАНИ.РУ» (ОГРН 1157746290921):
   - наименование Общества не содержало словосочетание «микрокредитная компания»;
   - за неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России;
   - индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) Общества не содержали условие о возможности запрета уступки кредитором третьим лицам прав (требований) по договору потребительского кредита (займа);
   - за осуществление взимания вознаграждения за услуги, оказывая которые Общество действует исключительно в собственных интересах и в результате предоставления которых не создается отдельное имущественное благо для заемщиков;
   -за нарушение очередности погашения задолженности заемщиков по договорам потребительского кредита (займа);
   - за ненаправление и не обеспечение доступа к сведениям о размере текущей задолженности заемщика перед кредитором по договору потребительского кредита (займа);
   - проводило проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц,
   в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества с нарушением срока;
   - за направление информации о результатах проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в уполномоченный орган с нарушением срока;
   - за несоблюдение требования к форме и порядку ведения анкеты (досье) клиента.
   

   Ведение реестров
   Субъекты рынка микрофинансирования