Разъяснения

В соответствии с пунктом 7 статьи 25 Федерального закона от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» (далее — Закон № 325-ФЗ) Банк России осуществляет лицензирование бирж и торговых систем.

Частью 2 статьи 26 Закона № 325-ФЗ определены лицензионные требования и условия, при соблюдении которых лицензия биржи или торговой системы выдается лицу, которое намерено ее получить (далее — соискатель лицензии).

Порядок лицензирования Банком России бирж и торговых систем, в том числе перечень документов, которые соискатель лицензии предоставляет в Банк России для получения соответствующей лицензии, установлен частью 3 статьи 26 Закона № 325-ФЗ и Инструкцией Банка России от 26.10.2015 № 169-И «О порядке лицензирования Банком России бирж и торговых систем и порядке ведения реестра лицензий».

В соответствии с пунктом 6 части 1 статьи 25 Федерального закона от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» (далее — Закон № 7-ФЗ) Банк России осуществляет лицензирование клиринговой деятельности.

Частью 2 статьи 26 Закона № 7-ФЗ определены лицензионные требования и условия, при соблюдении которых лицензия на осуществление клиринговой деятельности выдается лицу, которое намерено ее получить (далее — соискатель лицензии).

Порядок лицензирования Банком России клиринговых организаций, в том числе перечень документов, которые соискатель лицензии предоставляет в Банк России для получения соответствующей лицензии, установлен частью 3 статьи 26 Закона № 7-ФЗ и Инструкцией Банка России от 11.11.2015 № 170-И «О порядке лицензирования Банком России клиринговой деятельности и порядке ведения реестра лицензий».

Банк России в соответствии с пунктом 9 части 1 статьи 25 Федерального закона от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» осуществляет аккредитацию организаций, осуществляющих функции оператора товарных поставок.

Пунктом 2.1 Инструкции Банка России от 17.12.2018 № 194-И «О порядке и условиях проведения Банком России аккредитации организации, осуществляющей функции оператора товарных поставок, основаниях и порядке прекращения действия указанной аккредитации» определены документы, представляемые претендентом для получения аккредитации на осуществление функций оператора товарных поставок.

Реестр операторов инвестиционных платформ размещен на сайте Банка России в подразделе «Реестры» раздела «Инфраструктура финансового рынка».

Перечень документов, прилагаемых к заявлению о включении сведений о хозяйственном обществе в реестр операторов инвестиционных платформ, и требования к ним определены Указанием Банка России от 04.12.2019 № 5342-У «О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ».

Для заявителей, не осуществляющих виды деятельности финансовых организаций, предусмотренные частью 2 статьи 10 Федерального закона от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», и не имеющих доступа к личному кабинету участника информационного обмена, образцы заявления о включении сведений о заявителе в реестр операторов инвестиционных платформ и анкеты заявителя размещены на сайте Банка России.

Для заявителей, имеющих доступ к личному кабинету участника информационного обмена, программное обеспечение для заполнения заявления о включении сведений о заявителе в реестр операторов инвестиционных платформ и анкеты заявителя размещены в личном кабинете участника информационного обмена в подразделе «Допуск на финансовый рынок» раздела «Представление отчетности».

Для отправки заявления о включении сведений о заявителе в реестр операторов инвестиционных платформ в форме электронного документа организации необходимо в личном кабинете участника информационного обмена в подразделе «Допуск на финансовый рынок» раздела «Представление отчетности» заполнить форму «Заявление о включении сведений о хозяйственном обществе в реестр операторов инвестиционных платформ». Последний блок указанной формы содержит инструкцию по направлению заявления о включении сведений о хозяйственном обществе в реестр операторов инвестиционных платформ и прилагаемых к нему документов в Банк России.

Реестр операторов информационных систем планируется к размещению на сайте Банка России в подразделе «Реестры» раздела «Инфраструктура финансового рынка» после включения в него первого оператора информационных систем.

Реестр операторов обмена цифровых финансовых активов планируется к размещению на сайте Банка России в подразделе «Реестры» раздела «Инфраструктура финансового рынка» после включения в него первого оператора обмена цифровых финансовых активов.

Инвестором или лицом, привлекающим инвестиции (ЛПИ), может быть признано лицо, которому оператор инвестиционной платформы (ОИП) оказывает услуги по содействию в инвестировании, или лицо, которому ОИП оказывает услуги по привлечению инвестиций (п. 4, 5 ч. 1 ст. 2 Закона об инвестиционных платформах).

Оказание услуг по содействию в инвестировании и услуг по привлечению инвестиций с использованием инвестиционной платформы осуществляется на основании соответствующих договоров (п. 3 ч. 1 ст. 2 и ч. 1–3 ст. 3 Закона об инвестиционных платформах).

Поэтому ОИП не может быть признан инвестором или ЛПИ на своей платформе, поскольку все обязательства, возникшие из договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций и договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании, обеими сторонами по которым выступает одно лицо (ОИП), прекращаются (с учетом ст. 13 ГК РФ).

ОИП не может выступать стороной договора инвестирования, заключаемого на инвестиционной платформе, оператором которой он является.

Договор инвестирования считается заключенным с момента поступления денежных средств инвесторов с номинального счета оператора инвестиционной платформы (ОИП) на банковский счет лица, привлекающего инвестиции (ЛПИ) (ч. 1 ст. 13 Закона об инвестиционных платформах). Сам факт списания денежных средств инвесторов с номинального счета ОИП не является гарантией того, что денежные средства будут зачислены на банковский счет ЛПИ и договор инвестирования будет заключен.

Отсутствие однозначного доказательства заключения договора инвестирования порождает угрозу нарушения ОИП обязанности по ведению реестра договоров инвестирования (ч. 1 ст. 11 Закона об инвестиционных платформах). Поэтому правила должны содержать механизм точного определения момента заключения договора инвестирования (к примеру, механизм, предусматривающий порядок получения от ЛПИ выписки по банковскому счету).

Договоры инвестирования заключаются в письменной форме с использованием информационных технологий и технических средств платформы путем принятия инвестиционного предложения лица, привлекающего инвестиции (ЛПИ), и перечисления на его банковский счет денежных средств (ч. 1 ст. 13 Закона об инвестиционных платформах). Положения Закона об инвестиционных платформах не предполагают возникновения каких-либо агентских отношений между инвестором или ЛПИ и оператором инвестиционной платформы (ОИП), связанных с заключением договора инвестирования.

Договором инвестирования является договор между инвестором и ЛПИ, при этом способ заключения договора, когда ОИП выступает в качестве агента и действует от своего имени, приводит к заключению договора между ОИП и ЛПИ или инвестором, в зависимости от того, чьим агентом выступает оператор в такой ситуации. В связи с этим порядок заключения договора, когда оператор действует от своего имени, но за счет инвестора и (или) ЛПИ, не приводит к заключению договора инвестирования (п. 9 ч. 1 ст. 2 Закона об инвестиционных платформах).

Правила инвестиционной платформы должны содержать порядок обмена информацией между инвесторами с использованием платформы. Однако оператор инвестиционной платформы может организовать и иные способы взаимодействия между участниками (п. 9 ч. 2 ст. 4 Закона об инвестиционных платформах).