Вопросы по контрольным мероприятиям Банка России

В соответствии со ст. 73.1-1, 76.5 Закона № 86-ФЗ, п. 2.9 Инструкции № 215-И акт о проведении КМ незамедлительно после его составления направляется в поднадзорную организацию или вручается представителю поднадзорной организации, присутствовавшему при проведении КМ, в случае выявления непосредственно при его проведении нарушений требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Если нарушения не выявлены, акт о проведении КМ направляется поднадзорной организации не позднее 10 рабочих дней со дня проведения КМ.

Акт о проведении КМ составляется, как правило, в форме электронного документа и направляется в поднадзорную организацию посредством личного кабинета.

Включение в акт о проведении КМ информации о прекращении последствий КМ не планируется. Состав информации, отражаемой в акте о проведении КМ (п. 2.6 Инструкции № 215-И), определен с учетом цели проведения КМ, предусмотренной ст. 73.1-1, 76.5 Закона № 86-ФЗ.

Банк России по результатам КМ предоставляет поднадзорной организации всю необходимую информацию, чтобы последствия КМ были прекращены надлежащим образом. Так, письма о прекращении (устранении) последствий КМ оперативно направляются поднадзорным организациям, как правило, не позднее 3 рабочих дней после направления акта о проведении КМ.

Состав информации, отражаемой в акте о проведении КМ, определен п. 2.6 Инструкции № 215-И с учетом целей их проведения и оценки соблюдения/несоблюдения установленных требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Предлагаемая детализация информации (помимо указания фамилии, имени, отчества (при наличии) уполномоченных представителей (служащих) Банка России) представляется избыточной, в том числе учитывая, что поднадзорная организация обладает всей информацией о совершенных действиях в ходе КМ (сведения об открытых счетах, выпущенных банковских картах, оформленных заявках, договорах и т.д.).

При этом в акте о проведении КМ суть выявленных нарушений отражается с учетом необходимости обеспечения требуемой для надзорных целей степени детализации, зависящей от тематики КМ и специфики выявленных нарушений.

Согласно ст. 73.1-1, 76.5 Закона № 86-ФЗ КМ проводятся в конкретной поднадзорной организации, в отношении которой у Банка России имеются обоснованные предположения о том, что ее деятельность может нанести ущерб кредиторам и клиентам или создать угрозу их законным интересам, выявлены признаки нарушения поднадзорной организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России и (или) прав клиентов.

В связи с этим иная поднадзорная организация, в отношении которой отсутствуют указанные законодательные основания для проведения КМ, не может являться объектом КМ.

Действия по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки, осуществленные уполномоченными представителями (служащими) Банка России в ходе КМ, отражаются в акте о проведении КМ с указанием лица, с которым взаимодействовали уполномоченные представители (служащие) Банка России (например, агента поднадзорной организации, в отношении которой проводится КМ) (абз. 6 и 7 п. 2.6 Инструкции № 215-И).

С учетом требований п. 2.12-2.13 Инструкции № 215-И в прекращении (устранении) последствий КМ участвует как поднадзорная организация, в отношении которой было проведено КМ, так и ее агент, и иные лица, задействованные в осуществлении уполномоченными представителями (служащими) Банка России действий по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки.

В целях прекращения (устранения) последствий КМ поднадзорная организация может взаимодействовать (в случае отсутствия установленного формата взаимодействия – в произвольной форме) с агентом и иными лицами и предоставлять им информацию, необходимую для полного устранения последствий КМ. При этом отмечаем, что передача акта о проведении КМ поднадзорной организацией третьим лицам возможна с согласия Банка России (п. 7 ст. 2 Закона № 149-ФЗ, п. 1.3 Инструкции № 215-И в части обеспечения конфиденциальности при обработке и использовании информации, содержащейся в документах, составляемых Банком России в связи с проведением КМ).

Поднадзорная организация должна обеспечить прекращение обработки и уничтожение другими лицами, действующими по ее поручению, персональных данных, полученных в ходе КМ, а также получить от этих лиц подтверждение уничтожения указанных персональных данных.

Основанием для действий поднадзорной организации, в отношении которой было проведено КМ, по прекращению (устранению) последствий КМ является акт о проведении КМ (дополнительно такой поднадзорной организации направляется письмо ГИБР, в котором отражен перечень последствий КМ, подлежащих прекращению (устранению).

Действия по возврату денежных средств Банка России, полученных поднадзорной организацией от уполномоченного представителя (служащего) Банка России в ходе проведения КМ, должны быть осуществлены не позднее 30 дней, следующих за днем получения копии акта о проведении КМ (п. 2.12 Инструкции № 215-И).

Возврат денежных средств в рамках прекращения (устранения) последствий КМ и отражение операции в учете осуществляется:

– по реквизитам счетов, указанных в письмах Банка России о прекращении (устранении) последствий КМ, направляемых в поднадзорную организацию;

В соответствии с положениями ст. 73.1-1, 76.5 Закона № 86-ФЗ уполномоченные представители (служащие) Банка России в ходе КМ взаимодействуют с представителем поднадзорной организации, которой в т.ч. может являться иная организация – агент. Акт о проведении КМ направляется в поднадзорную организацию, в отношении которой было проведено КМ (п. 2.8-2.9 Инструкции № 215-И).

С учетом требований п. 2.12-2.13 Инструкции № 215-И в прекращении (устранении) последствий КМ участвует как поднадзорная организация, в отношении которой было проведено КМ, так и ее агент, и иные лица, задействованные в осуществлении уполномоченными представителями (служащими) Банка России действий по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки.

В целях прекращения (устранения) последствий КМ поднадзорная организация может взаимодействовать (в случае отсутствия установленного формата взаимодействия – в произвольной форме) с агентом и иными лицами и предоставлять им информацию, необходимую для полного устранения последствий КМ. При этом отмечаем, что передача акта о проведении КМ поднадзорной организацией третьим лицам возможна с согласия Банка России (п. 7 ст. 2 Закона № 149-ФЗ, п. 1.3 Инструкции № 215-И в части обеспечения конфиденциальности при обработке и использовании информации, содержащейся в документах, составляемых Банком России в связи с проведением КМ).

Поднадзорная организация должна обеспечить прекращение обработки и уничтожение другими лицами, действующими по ее поручению, персональных данных, полученных в ходе КМ, а также получить от этих лиц подтверждение уничтожения указанных персональных данных.

Основанием для действий поднадзорной организации, в отношении которой было проведено КМ, по прекращению (устранению) последствий КМ является акт о проведении КМ (дополнительно такой поднадзорной организации направляется письмо ГИБР, в котором отражен перечень последствий КМ, подлежащих прекращению (устранению).