О ключевых итогах пленарного заседания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) 6 – 17 июня 2022 года

В период с 6 по 17 июня 2022 года состоялись заседания рабочих групп и пленарное заседание ФАТФ.

1. Завершилось председательство Германии в ФАТФ. Новым Президентом ФАТФ на двухгодичный период (начиная с 1 июля 2022 года) стал представитель Сингапура г-н Раджа Кумар. В соответствии с приоритетами нового Президента работа ФАТФ будет сосредоточена на укреплении мер, направленных на возврат активов, и международного сотрудничества в контексте противодействия трансграничным финансовым преступлениям, связанным с кибермошенничеством и мошенничеством с использованием вирусов-вымогателей.

Ключевые приоритеты ФАТФ на период президентства Сингапура опубликованы на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылке.

2. Утверждено Руководство по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости.

Руководство подготовлено в целях оказания содействия в достижении лучшего понимания сопряжённых с сектором недвижимости рисков отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (ОД/ФТ), в совершенствовании механизмов риск-ориентированного надзора в данной сфере, а также в повышении осведомленности представителей сектора недвижимости об обязанностях в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). В руководстве освещаются виды рисков ОД/ФТ, которым может быть подвержен сектор недвижимости, и предоставляются рекомендации в отношении возможных мер минимизации таких рисков.

Руководство размещено на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступно по ссылке.

3. Утвержден Отчёт «Обмен информацией и защита данных».

В отчёте обращается внимание финансовых учреждений на необходимость своевременного и эффективного обмена информацией в целях ПОД/ФТ при одновременном выполнении требований в части защиты персональных данных и конфиденциальности. Отчёт содержит примеры лучших практик обмена информацией между представителями частого сектора в странах-членах Глобальной сети ФАТФ и Региональных групп по типу ФАТФ (РГТФ).

Отчёт размещён на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке.

4. Утвержден очередной целевой обзор имплементации стандартов ФАТФ по виртуальным активам.

Отмечается, что значительное количество стран-членов Глобальной сети ФАТФ и РГТФ еще не ввели на законодательном уровне обязанность для провайдеров услуг в сфере виртуальных активов (ПУВА) соблюдать «дорожное правило», предусматривающее сбор и направление информации о личности отправителя и получателя виртуальных активов (ВА). В обзоре повторно акцентируется внимание на необходимость скорейшей имплементации на глобальном уровне стандартов ФАТФ в указанной области и разработки ПУВА технических решений для выполнения требований «дорожного правила».

Также в обзоре приведена краткая информация о происходящих в секторе ВА изменениях и возникающих рисках, связанных с децентрализованным финансированием, невзаимозаменяемыми токенами и децентрализованными кошельками.

Обзор размещён на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке.

5. Приоритетным направлением работы ФАТФ остаётся повышение эффективности мер, направленных на предотвращение использования юридических лиц и юридических образований в целях ОД/ФТ и обеспечение доступа компетентных органов к информации о бенефициарном владении.

В марте 2022 года в Рекомендацию 24 «Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц» были внесены изменения, касающиеся прозрачности юридических лиц, в том числе посредством введения требования к странам обеспечить беспрепятственный и своевременный доступ компетентных органов к корректной, точной и актуальной информации о бенефициарном владении юридических лиц, которая должна аккумулироваться в виде реестра (или с помощью иного эффективного механизма).

В ходе пленарного заседания ФАТФ были обсуждены (i) прогресс в части разработки специального руководства в целях оказания странам содействия в имплементации вышеуказанных требований, и (ii) возможные аналогичные поправки к Рекомендации 25 «Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований», касающейся деятельности трастов и иных видов юридических образований.

Публичные консультации по проекту поправок к Рекомендации 25 продлятся до 1 августа 2022 года. Материал для публичных консультаций размещён на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке.

6. Актуализированы списки государств, от которых исходят повышенные риски ОД/ФТ для мировой финансовой системы.

В список государств, которые находятся на усиленном мониторинге в рамках ФАТФ (так называемый «серый список»), включен Гибралтар. В связи со значительным прогрессом Мальты в устранении стратегических недостатков в национальном режиме ПОД/ФТ страна исключена из «серого» списка. Список государств, в отношении которых Группа призывает своих членов и другие государства к применению контрмер (так называемый «чёрный» список), остался неизменным¹.

7. Рассмотрены и утверждены отчёты проведённых ФАТФ взаимных оценок Германии и Нидерландов.

Несмотря на значительный прогресс, достигнутый Германией за последние пять лет в части совершенствования национального режима ПОД/ФТ, ФАТФ отмечено, что некоторые из недавних профильных реформ еще не в полной мере продемонстрировали свою эффективность. По результатам взаимной оценки Германии рекомендовано усовершенствовать надзорную деятельность в особенности в отношении нефинансовых организаций, повысить уровень доступности информации о бенефициарном владении, а также интенсифицировать использование данных финансовой разведки всеми заинтересованными органами.

Нидерланды добились в последние годы заметного прогресса в совершенствовании своей системы ПОД/ФТ. Уровень технического соответствия международным стандартам ФАТФ является высоким, однако остаются неисправленными некоторые ранее выявленные недостатки, в том числе в части регулирования деятельности и надзора за ПУВА в сфере ПОД/ФТ. По результатам взаимной оценки Нидерландам рекомендовано внести в профильное законодательство изменения, направленные на предотвращение использования юридических лиц в преступных целях и обеспечение доступа компетентных органов к корректной, точной и актуальной информации о бенефициарном владении, а также усилить риск-ориентированный надзор.

¹ В «сером» списке находятся 23 юрисдикции: Албания, Барбадос, Буркина-Фасо, Гаити, Гибралтар, Иордания, Йемен, Каймановы острова, Камбоджа, Мали, Марокко, Мьянма, Никарагуа, ОАЭ, Пакистан, Панама, Сенегал, Сирия, Турция, Уганда, Филиппины, Южный Судан и Ямайка. В «чёрном» списке находятся Иран и КНДР.