Сведения об обязательных нормативах, показателе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма) головной кредитной организации банковской группы на 01.01.2020 г.

Полное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Банк "Алмазэргиэнбанк" Акционерное общество

Регистрационный номер (порядковый номер)

2602

Адрес (место нахождения) кредитной организации

677000, Республика Саха (Якутия), город. Якутск, проспект Ленина, 1

Код формы по ОКУД 0409813

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Сведения об основных показателях деятельности банковской группы

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Фактическое значение
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	на отчетную дату			на дату, отстоящую на один квартал от отчетной даты			на дату, отстоящую на два квартала от отчетной даты			на дату, отстоящую на три квартала от отчетной даты			на дату, отстоящую на четыре квартала от отчетной даты
Капитал, тыс. руб.
1	Базовый капитал		2 863 795,00			2 545 085,00			2 712 681,00			2 616 912,00			2 740 787,00
1а	Базовый капитал при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков без учета влияния переходных мер		2 688 506,00			2 480 340,00			2 345 508,00			2 181 510,00
2	Основной капитал		4 093 795,00			3 775 085,00			3 542 681,00			3 446 912,00			3 570 787,00
2а	Основной капитал при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков		3 918 506,00			3 710 340,00			3 175 508,00			3 011 510,00
3	Собственные средства (капитал)		4 561 623,00			4 055 615,00			3 826 911,00			3 735 720,00			3 777 998,00
3а	Собственные средства (капитал) при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков		4 648 299,00			3 990 869,00			3 459 738,00			3 300 318,00
Активы, взвешенные по уровню риска, тыс. руб.
4	Активы, взвешенные по уровню риска		31 540 377,00			31 144 420,00			29 750 623,00			30 012 727,00			28 755 394,00
Нормативы достаточности капитала, процент
5	Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (Н20.1)		9,22			8,24			9,20			8,80			9,62
5а	Норматив достаточности базового капитала при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков		8,35			7,78			7,96			7,33
6	Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (Н20.2)		13,17			12,23			12,02			11,59			12,54
6а	Норматив достаточности основного капитала при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков		12,17			11,64			10,77			10,13
7	Норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1.0 (Н1цк, Н1.3, Н20.0)		14,46			13,02			12,86			12,45			13,14
7а	Норматив достаточности собственных средств (капитала) при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков		14,23			12,41			11,63			11,00
Надбавки к базовому капиталу (в процентах от суммы активов, взвешенных по уровню риска), процент
8	Надбавка поддержания достаточности капитала		2,25			2,13			2,00			1,88			1,88
9	Антициклическая надбавка
10	Надбавка за системную значимость
11	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего (стр. 8 + стр. 9 + стр. 10)		2,25			2,13			2,00			1,88			1,88
12	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)
Норматив финансового рычага
13	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета норматива финансового рычага, тыс. руб.	10	36 226 196,00			32 332 244,00			32 077 865,00			28 746 023,00			28 280 046,00
14	Норматив финансового рычага банка (Н1.4), банковской группы (Н20.4), процент	10	11,30			11,68			11,04			11,99			12,63
14а	Норматив финансового рычага при полном применении модели ожидаемых кредитных убытков, процент	10	10,82			11,68			9,90			10,48
Норматив краткосрочной ликвидности
15	Высоколиквидные активы, тыс. руб.
16	Чистый ожидаемый отток денежных средств, тыс. руб.
17	Норматив краткосрочной ликвидности Н26 (Н27), процент
Норматив структурной ликвидности (норматив чистого стабильного фондирования)
18	Имеющееся стабильное фондирование (ИСФ), тыс. руб.
19	Требуемое стабильное фондирование (ТСФ), тыс. руб.
20	Норматив структурной ликвидности (норматив чистого стабильного фондирования) Н28 (Н29), процент
Нормативы, ограничивающие отдельные виды рисков, процент
21	Норматив мгновенной ликвидности Н2
22	Норматив текущей ликвидности Н3
23	Норматив долгосрочной ликвидности Н4
24	Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Н6 (Н21)		максимальное значение	количество нарушений	длительность	максимальное значение	количество нарушений	длительность	максимальное значение	количество нарушений	длительность	максимальное значение	количество нарушений	длительность	максимальное значение за период	количество нарушений	длительность
24			16,92			15,30			14,14			15,30			16,92
25	Норматив максимального размера крупных кредитных рисков Н7 (Н22)		199,79			223,47			215,88			199,04			195,44
26	Норматив совокупной величины риска по инсайдерам Н10.1
27	Норматив использования собственных средств (капитала) для приобретения акций (долей) других юридических лиц Н12 (Н23)		4,85			5,50			6,22			4,88			4,86
28	Норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц) Н25		максимальное значение	количество нарушений	длительность	максимальное значение	количество нарушений	длительность	максимальное значение	количество нарушений	длительность	максимальное значение	количество нарушений	длительность	максимальное значение за период	количество нарушений	длительность
28
29	Норматив достаточности совокупных ресурсов центрального контрагента Н2цк
30	Норматив достаточности индивидуального клирингового обеспечения центрального контрагента Н3цк
31	Норматив ликвидности центрального контрагента Н4цк
32	Норматив максимального размера риска концентрации Н5цк
33	Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций Н15.1
34	Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам – участникам расчетов на завершение расчетов Н16
35	Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов – участников расчетов Н16.1
36	Норматив максимального размера вексельных обязательств расчетных небанковских кредитных организаций Н16.2
37	Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием Н18

Раздел 2. Информация о расчете показателя финансового рычага (Н1.4)

Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (Н1.4)

Номер строки	Наименование показателя	Сумма, тыс. руб.
1	Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего	30 105 674
2	Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы	Неприменимо для отчетности кредитной организации как юридического лица
3	Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет норматива финансового рычага	0
4	Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ)	0
5	Поправка в части операций кредитования ценными бумагами	0
6	Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера	3 470 040
7	Прочие поправки	1 058 973
8	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета норматива финансового рычага, итого	32 385 141

Подраздел 2.2. Расчет показателя финансового рычага (Н1.4)

Номер строки	Наименование показателя	Сумма, тыс. руб.
Риск по балансовым активам
1	Величина балансовых активов, всего	33 034 014,00
2	Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала	277 858,00
3	Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), всего	32 756 156,00
Риск по операциям с ПФИ
4	Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи и (или) с учетом неттинга позиций, если применимо), всего	0,00
5	Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего	0,00
6	Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса	неприменимо
7	Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях	0,00
8	Поправка в части требований банка – участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов	0,00
9	Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного актива по выпущенным кредитным ПФИ	0,00
10	Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ	0,00
11	Величина риска по ПФИ с учетом поправок, итого (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10)	0,00
Риск по операциям кредитования ценными бумагами
12	Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего	0,00
13	Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами	0,00
14	Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами	0,00
15	Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами	0,00
16	Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок, итого (сумма строк 12, 14, 15 за вычетом строки 13)	0,00
Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ)
17	Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера, всего	3 571 656,00
18	Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента	101 616,00
19	Величина риска по условным обязательствам кредитного характера с учетом поправок, итого (разность строк 17 и 18)	3 470 040,00
Капитал и риски
20	Основной капитал	4 093 795,00
21	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета норматива финансового рычага, всего (сумма строк 3, 11, 16, 19)	36 226 196,00
Норматив финансового рычага
22	Норматив финансового рычага банка (Н1.4), банковской группы (Н20.4), процент (строка 20 : строка 21)	11,00

Раздел 3. Информация о расчете норматива краткосрочной ликвидности

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на 01.04.2019		Данные на 01.07.2019		Данные на 01.10.2019		Данные на 01.01.2020
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	величина требований (обязательств), тыс. руб.	взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб.	величина требований (обязательств), тыс. руб.	взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб.	величина требований (обязательств), тыс. руб.	взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб.	величина требований (обязательств), тыс. руб.	взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб.
Высококачественные ликвидные активы
1	Высоколиквидные активы (ВЛА) с учетом дополнительных требований (активов), включенных в числитель Н26 (Н27)			5 076 936		4 824 792		3 167 486		3 792 425
Ожидаемые оттоки денежных средств
2	Денежные средства физических лиц, всего, в том числе:		16 103 506	1 543 815	16 373 105	1 551 866	16 338 998	1 587 861	17 191 643	1 642 864
3	стабильные средства		1 330 717	66 536	1 708 894	85 445	920 785	46 039	1 526 008	76 300
4	нестабильные средства		14 772 789	1 477 279	14 664 211	1 466 421	15 418 213	1 541 822	15 665 635	1 566 564
5	Денежные средства клиентов, привлеченные без обеспечения, всего, в том числе:		5 893 360	2 770 319	8 032 552	4 073 452	6 267 333	2 862 158	7 772 519	3 268 885
6	операционные депозиты
7	депозиты, не относящиеся к операционным (прочие депозиты)		5 893 360	2 770 319	8 032 552	4 073 452	6 267 333	2 862 158	7 772 519	3 268 885
8	необеспеченные долговые обязательства
9	Денежные средства клиентов, привлеченные под обеспечение									195
10	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств, всего, в том числе:		45 405	2 270	62 741	3 297	42 278	2 274	111 055	8 053
11	по производным финансовым инструментами и в связи с потенциальной потребностью во внесении дополнительного обеспечения
12	связанные с потерей фондирования по обеспеченным долговым инструментам
13	по обязательствам банка по неиспользованным безотзывным и условно отзывным кредитным линиям и линиям ликвидности		45 405	2 270	62 741	3 297	42 278	2 274	111 055	8 053
14	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим договорным обязательствам		278 853	274 353	328 800	328 800	397 198	373 107	349 443	235 473
15	Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим условным обязательствам
16	Суммарный отток денежных средств, итого (строка 2 + строка 5 + строка 9 + строка 10 + строка 14 + строка 15)			4 590 757		5 957 415		4 825 400		5 155 470
Ожидаемые притоки денежных средств
17	По операциям предоставления денежных средств под обеспечение ценными бумагами, включая операции обратного репо				1 758 152	879 076	1 163 563	581 782	3 575 894	1 638 999
18	По договорам без нарушения контрактных сроков исполнения обязательств
19	Прочие притоки		322 606	322 606	121 796	121 796	38 633	38 633	4 251	4 251
20	Суммарный приток денежных средств, итого (строка 17 + строка 18 + строка 19)		322 606	322 606	1 879 948	1 000 872	1 202 196	620 415	3 580 145	1 643 250
Суммарная скорректированная стоимость
21	ВЛА за вычетом корректировок, рассчитанных с учетом ограничений на максимальную величину ВЛА-2Б и ВЛА-2			5 076 936		4 824 791		3 167 486		3 792 425
22	Чистый ожидаемый отток денежных средств			4 098 959		4 585 963		4 055 862		3 448 715
23	Норматив краткосрочной ликвидности банковской группы (Н26), кредитной организации (Н27), процент			1		1		1		1

Страница была полезной?