Отчет о прибылях и убытках кредитной организации по состоянию на 1 января 2009 г.

Наименование кредитной организации

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК "ОБРАЗОВАНИЕ" (акционерное общество)

Регистрационный номер

1521

Код формы 0409102, квартальная

тыс. рублей

Наименование статей	Символы	Сумма
Глава I. ДОХОДЫ
А. От банковских операций и других сделок
Раздел 1. Процентные доходы
1. По предоставленным кредитам
Минфину России	11101	0
Финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11102	0
Государственным внебюджетным фондам Российской Федерации	11103	0
Внебюджетным фондам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11104	0
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности	11105	0
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности	11106	2 658
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности	11107	0
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности	11108	0
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности	11109	0
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности	11110	0
Негосударственным финансовым организациям	11111	2 945
Негосударственным коммерческим организациям	11112	241 437
Негосударственным некоммерческим организациям	11113	0
Индивидуальным предпринимателям	11114	253
Гражданам (физическим лицам)	11115	51 429
Юридическим лицам-нерезидентам	11116	1 128
Физическим лицам-нерезидентам	11117	0
Кредитным организациям	11118	14 125
Банкам-нерезидентам	11119	3
Итого по символам 11101-11119	11100	313 978
2. По прочим размещенным средствам в:
Минфине России	11201	0
Финансовых органах субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11202	0
Государственных внебюджетных фондах Российской Федерации	11203	0
Внебюджетных фондах субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11204	0
Финансовых организациях, находящихся в федеральной собственности	11205	0
Коммерческих организациях, находящихся в федеральной собственности	11206	0
Некоммерческих организациях, находящихся в федеральной собственности	11207	0
Финансовых организациях, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	11208	0
Коммерческих организациях, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	11209	0
Некоммерческими организациях, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	11210	0
Негосударственных финансовых организациях	11211	636
Негосударственных коммерческих организациях	11212	0
Негосударственных некоммерческих организациях	11213	0
Юридических лицах-нерезидентах	11214	0
Кредитных организациях	11215	2 662
Банках-нерезидентах	11216	0
В Банке России	11217	0
Итого по символам 11201-11217	11200	3 298
3. По денежным средствам на счетах
В Банке России	11301	0
В кредитных организациях	11302	208
В банках-нерезидентах	11303	897
Итого по символам 11301-11303	11300	1 105
4. По депозитам размещенным
В Банке России	11401	2 022
В кредитных организациях	11402	0
В банках-нерезидентах	11403	0
Итого по символам 11401-11403	11400	2 022
5. По вложениям в долговые обязательства (кроме векселей)
Российской Федерации	11501	0
Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11502	117
Банка России	11503	0
Кредитных организаций	11504	5 581
Прочие долговые обязательства	11505	12 445
Иностранных государств	11506	0
Банков-нерезидентов	11507	0
Прочие долговые обязательства нерезидентов	11508	0
Итого по символам 11501-11508	11500	18 143
6. По учтенным векселям
Органов федеральной власти	11601	0
Органов власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11602	0
Кредитных организаций	11603	406
Векселям прочих резидентов	11604	2 158
Органов государственной власти иностранных государств	11605	0
Органов местной власти иностранных государств	11606	0
Банков-нерезидентов	11607	0
Векселям прочих нерезидентов	11608	0
Итого по символам 11601-11608	11600	2 564
Итого по разделу 1	11000	341 110
Раздел 2. Другие доходы от банковских операций и других сделок
1. Доходы от открытия и ведения банковских счетов, расчетного и кассового обслуживания клиентов
Вознаграждение за открытие и ведение банковских счетов	12101	6 339
Вознаграждение за расчетное и кассовое обслуживание	12102	91 636
Итого по символам 12101-12102	12100	97 975
2. Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах
Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах	12201	222 432
Итого по символу 12201	12200	222 432
3. Доходы от выдачи банковских гарантий и поручительств
Доходы от выдачи банковских гарантий и поручительств	12301	2 278
Итого по символу 12301	12300	2 278
4. Доходы от проведения других сделок
От погашения и реализации приобретенных прав требования	12401	0
От операций по доверительному управлению имуществом	12402	0
От операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями	12403	60
От предоставления в аренду специальных помещений и сейфов для хранения документов и ценностей	12404	1 204
От операций финансовой аренды (лизинга)	12405	0
От оказания консультационных и информационных услуг	12406	0
Итого по символам 12401-12406	12400	1 264
Итого по разделу 2	12000	323 949
Итого по группе доходов А "От банковских операций и других сделок"(1-2 разделы)	10001	665 059
Б. Операционные доходы
Раздел 3. Доходы от операций с ценными бумагами кроме процентов, дивидендов и переоценки
1. Доходы от операций с приобретенными ценными бумагами
Российской Федерации	13101	245
Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	13102	0
Банка России	13103	0
Кредитных организаций	13104	690
Прочих ценных бумаг	13105	9 062
Иностранных государств	13106	0
Банков-нерезидентов	13107	0
Прочих ценных бумаг нерезидентов	13108	0
Итого по символам 13101-13108	13100	9 997
2. Доходы от операций с выпущенными ценными бумагами
Доходы от операций с выпущенными ценными бумагами	13201	5
Итого по символу 13201	13200	5
Итого по разделу 3	13000	10 002
Раздел 4. Доходы от участия в капитале других организаций
1. Дивиденды от вложений в акции
Кредитных организаций	14101	0
Других организаций	14102	212
Банков-нерезидентов	14103	0
Других организаций-нерезидентов	14104	0
Итого по символам 14101-14104	14100	212
2. Дивиденды от вложений в акции дочерних и зависимых обществ
Кредитных организаций	14201	0
Других организаций	14202	0
Банков-нерезидентов	14203	0
Других организаций-нерезидентов	14204	0
Итого по символам 14201-14204	14200	0
3. Доходы от участия в хозяйственных обществах (кроме акционерных)
Кредитных организациях	14301	0
Банках-нерезидентах	14302	0
Других организациях	14303	0
Других организациях-нерезидентах	14304	0
Итого по символам 14301-14304	14300	0
4. Доходы от участия в дочерних и зависимых хозяйственных обществах (кроме акционерных)
Кредитных организациях	14401	0
Банках-нерезидентах	14402	0
Других организациях	14403	0
Других организациях-нерезидентах	14404	0
Итого по символам 14401-14404	14400	0
Итого по разделу 4	14000	212
Раздел 5. Положительная переоценка
1. Положительная переоценка ценных бумаг, средств в иностранной валюте, драгоценных металлов
Ценных бумаг (балансовый счет № 70602, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70702)	15101	0
Средств в иностранной валюте (балансовый счет № 70603, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70703)	15102	189 525
Драгоценных металлов (балансовый счет № 70604 при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70704)	15103	185
Итого по символам 15101-15103	15100	189 710
2. Доходы от применения встроенных производных инструментов, неотделяемых от основного договора (балансовый счет № 70605, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70705):
От изменения курса ценной бумаги	15201	0
От изменения валютного курса	15202	2 963
От изменения индекса цен	15203	0
От изменения других переменных	15204	0
Итого по символам 15201-15204	15200	2 963
Итого по разделу 5	15000	192 673
Раздел 6. Другие операционные доходы
1. Доходы от расчетных (беспоставочных) срочных сделок
От изменения ставки процента	16101	0
От изменения курса ценной бумаги	16102	14 455
От изменения валютного курса	16103	0
От изменения индекса цен	16104	10 394
От изменения других переменных	16105	0
Итого по символам 16101-16105	16100	24 849
2. Комиссионные вознаграждения
За проведение операций с валютными ценностями	16201	2 397
От оказания посреднических услуг по брокерским и аналогичным договорам	16202	0
По другим операциям	16203	6 894
Итого по символам 16201-16203	16200	9 291
3. Другие операционные доходы
От сдачи имущества в аренду	16301	211
От выбытия (реализации) имущества	16302	400
От дооценки основных средств после их уценки	16303	0
От передачи активов в доверительное управление	16304	0
От восстановления сумм резервов на возможные потери	16305	996 168
Прочие операционные доходы	16306	236 744
Итого по символам 16301-16306	16300	1 233 523
Итого по разделу 6	16000	1 267 663
Итого по группе доходов Б"Операционные доходы" (3-6 разделы)	10002	1 470 550
В. Прочие доходы
Раздел 7. Прочие доходы
1. Штрафы, пени, неустойки
По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств	17101	107
По другим банковским операциям и сделкам	17102	53
По прочим (хозяйственным) операциям	17103	0
Итого по символам 17101-17103	17100	160
2. Доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств	17201	486
По другим банковским операциям и сделкам	17202	2
По прочим (хозяйственным) операциям	17203	0
Итого по символам 17201-17203	17200	488
3. Другие доходы, относимые к прочим
От безвозмездно полученного имущества	17301	0
Поступления в возмещение причененных убытков, в том числе страховое возмещение от страховщиков	17302	20
От оприходования излишков:
материальных ценностей	17303	0
денежной наличности	17304	112
От списания обязательств и невостребованной кредиторской задолженности	17305	0
Другие доходы	17306	1 568
Итого по символам 17301-17306	17300	1 700
Итого по разделу 7	17000	2 348
Итого по группе доходов В "Прочие доходы"	10003	2 348
Всего по Главе I "Доходы"(разделы 1-7)	10000	2 137 957
Глава II. РАСХОДЫ
А. По банковским операциям и другим сделкам
Раздел 1. Процентные расходы
1. По полученным кредитам от:
Банка России	21101	242
Кредитных организаций	21102	2 369
Банков-нерезидентов	21103	0
Других кредиторов	21104	0
Итого по символам 21101-21104	21100	2 611
2. По денежным средствам на банковских счетах клиентов-юридических лиц
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности	21201	0
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21202	0
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21203	0
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной собственности)	21204	0
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21205	0
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21206	0
Негосударственных финансовых организаций	21207	0
Негосударственных коммерческих организаций	21208	2
Негосударственных некоммерческих организаций	21209	0
Кредитных организаций	21210	663
Банков-нерезидентов	21211	0
Индивидуальных предпринимателей	21212	0
Индивидуальных предпринимателей-нерезидентов	21213	0
Юридических лиц-нерезидентов	21214	0
Итого по символам 21201-21214	21200	665
3. По депозитам юридических лиц
Минфина России	21301	0
Финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	21302	0
Государственных внебюджетных фондов Российской Федерации	21303	0
Внебюджетных фондов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	21304	0
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности	21305	0
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21306	0
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21307	0
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21308	0
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21309	0
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21310	0
Негосударственных финансовых организаций	21311	3 138
Негосударственных коммерческих организаций	21312	5 955
Негосударственных некоммерческих организаций	21313	0
Юридических лиц ? нерезидентов	21314	33 524
Кредитных организаций	21315	0
Банков-нерезидентов	21316	0
Банка России	21317	0
Итого по символам 21301-21317	21300	42 617
4. По прочим привлеченным средствам юридических лиц
Минфина России	21401	0
Финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	21402	0
Государственных внебюджетных фондов Российской Федерации	21403	0
Внебюджетных фондов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	21404	0
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности	21405	0
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21406	0
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21407	0
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21408	0
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21409	0
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21410	0
Негосударственных финансовых организаций	21411	145
Негосударственных коммерческих организаций	21412	13 200
Негосударственных некоммерческих организаций	21413	0
Юридических лиц ? нерезидентов	21414	0
Кредитных организаций	21415	1 328
Банков-нерезидентов	21416	0
Банка России	21417	48
Итого по символам 21401-21417	21400	14 721
5. По денежным средствам на банковских счетах клиентов - физических лиц
Граждан Российской Федерации	21501	13 528
Нерезидентов	21502	16
Итого по символам 21501-21502	21500	13 544
6. По депозитам клиентов ? физических лиц
Граждан Российской Федерации	21601	28 230
Нерезидентов	21602	1 254
Итого по символам 21601-21602	21600	29 484
7. По прочим привлеченным средствам клиентов - физических лиц
Граждан Российской Федерации	21701	0
Нерезидентов	21702	0
Итого по символам 21701-21702	21700	0
8. По выпущенным долговым обязательствам
По облигациям	21801	0
По депозитным сертификатам	21802	0
По сберегательным сертификатам	21803	0
По векселям	21804	35 238
Итого по символам 21801-21804	21800	35 238
Итого по разделу 1	21000	138 880
Раздел 2. Другие расходы по банковским операциям и другим сделкам
1. Расходы по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах
Расходы по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах	22101	128 240
Итого по символу 22101	22100	128 240
2. Расходы по проведению других сделок
Погашению и реализации приобретенных прав требования	22201	0
Доверительному управлению имуществом	22202	0
Операциям с драгоценными металлами и драгоценными камнями	22203	75
Итого по символам 22201-22203	22200	75
Итого по разделу 2	22000	128 315
Итого по группе расходов А "От банковских операций и других сделок" (разделы 1-2)	20001	267 195
Б. Операционные расходы
Раздел 3. Расходы по операциям с ценными бумагами кроме процентов и переоценки
1.Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами
Российской Федерации	23101	0
Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	23102	41
Банка России	23103	0
Кредитных организаций	23104	750
Прочих ценных бумаг	23105	14 096
Иностранных государств	23106	0
Банков-нерезидентов	23107	0
Прочих ценных бумаг нерезидентов	23108	0
Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)	23109	0
Итого по символам 23101- 23109	23100	14 887
2. Расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
Расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами	23201	0
Итого по символу 23201	23200	0
Итого по разделу 3	23000	14 887
Раздел 4. Отрицательная переоценка
1. Отрицательная переоценка ценных бумаг, средств в иностранной валюте, драгоценных металлов
Ценных бумаг (балансовый счет № 70607, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70707)	24101	0
Средств в иностранной валюте (балансовый счет № 70608, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70708)	24102	232 610
Драгоценных металлов (балансовый счет № 70609, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70709)	24103	36
Итого по символам 24101 - 24103	24100	232 646
2.Расходы от применения встроенных производных инструментов, неотделяемых от основного договора (балансовый счет № 70610, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70710):
От изменения курса ценной бумаги	24201	0
От изменения валютного курса	24202	12 201
От изменения индекса цен	24203	0
От изменения других переменных	24204	0
Итого по символам 24201-24204	24200	12 201
Итого по разделу 4	24000	244 847
Раздел 5. Другие операционные расходы
1. Расходы по расчетным (беспоставочным) срочным сделкам
от изменения ставки процента	25101	0
от изменения курса ценной бумаги	25102	33 312
от изменения валютного курса	25103	0
от изменения индекса цен	25104	20 456
от изменения других переменных	25105	0
Итого по символам 25101-25105	25100	53 768
2. Комиссионные сборы
За проведение операций с валютными ценностями	25201	0
За расчетно-кассовое обслуживание и ведение банковских счетов	25202	4 782
За услуги по переводам денежных средств, включая услуги платежных и расчетных систем	25203	4 069
За полученные гарантии и поручительства	25204	0
За оказание посреднических услуг по брокерским и аналогичным договорам	25205	795
По другим операциям	25206	1 257
Итого по символам 25201-25206	25200	10 903
3. Другие операционные расходы
От передачи активов в доверительное управление	25301	0
Отчисления в резервы на возможные потери	25302	1 087 511
Прочие операционные расходы	25303	203 861
Итого по символам 25301-25303	25300	1 291 372
Итого по разделу 5	25000	1 356 043
Раздел 6. Расходы, связанные с обеспечением деятельности кредитной организации
1. Расходы на содержание персонала
Расходы на оплату труда, включая премии и компенсации	26101	65 238
Налоги и сборы в виде начислений на заработную плату, уплачиваемые работодателями в соответствии с законодательством Российской Федерации	26102	16 468
Расходы, связанные с перемещением персонала (кроме расходов на оплату труда)	26103	0
Другие расходы на содержание персонала	26104	0
Итого по символам 26101-26104	26100	81 706
2. Амортизация
По основным средствам	26201	14 894
По основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)	26202	0
По нематериальным активам	26203	2
Итого по символам 26201-26203	26200	14 896
3. Расходы, связанные с содержанием (эксплуатацией) имущества и его выбытием
Расходы по ремонту основных средств и другого имущества	26301	1 323
Расходы на содержание основных средств и другого имущества (включая коммунальные расходы)	26302	9 839
Арендная плата по арендованным основным средствам и другому имуществу	26303	36 806
Плата за право пользования объектами интеллектуальной собственности	26304	703
По списанию стоимости материальных запасов	26305	7 385
По уценке основных средств	26306	0
По выбытию (реализации) имущества	26307	14
Итого по символам 26301-26307	26300	56 070
4. Организационные и управленческие расходы
Подготовка и переподготовка кадров	26401	678
Служебные командировки	26402	960
Охрана	26403	18 341
Реклама	26404	3 145
Представительские расходы	26405	198
Услуги связи, телекоммуникационных и информационных систем	26406	6 699
Судебные и арбитражные издержки	26407	2
Аудит	26408	653
Публикация отчетности	26409	13
Страхование	26410	4 032
Налоги и сборы, относимые на расходы в соответствии с законодательством Российской Федерации	26411	12 839
Другие организационные и управленческие расходы	26412	7 123
Итого по символам 26401-26412	26400	54 683
Итого по разделу 6	26000	207 355
Итого по группе расходов Б "Операционные расходы" (3-6 разделы)	20002	1 823 132
В. Прочие расходы
Раздел 7. Прочие расходы
1. Штрафы, пени, неустойки
По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств	27101	0
По другим банковским операциям и сделкам	27102	0
По прочим (хозяйственным) операциям	27103	46
Итого по символам 27101-27103	27100	46
2. Расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств	27201	0
По другим банковским операциям и сделкам	27202	0
По прочим (хозяйственным) операциям	27203	177
Итого по символам 27201-27203	27200	177
3. Другие расходы, относимые к прочим
Платежи в возмещение причиненных убытков	27301	0
От списания недостач материальных ценностей	27302	0
От списания недостач денежной наличности, сумм по имеющим признаки подделки денежным знакам	27303	0
От списания активов (требований) и не взысканной дебиторской задолженности	27304	0
Расходы на благотворительность и другие аналогичные расходы	27305	3 216
Расходы на осуществление спортивных мероприятий, отдыха, мероприятий культурно-просветительского характера и иных аналогичных мероприятий	27306	40
Расходы, возникающие как последствия чрезвычайных обстоятельств хозяйственной деятельности	27307	0
Другие расходы	27308	5
Итого по символам 27301-27308	27300	3 261
Итого по разделу 7	27000	3 484
Итого по группе расходов В "Прочие расходы" (раздел 7)	20003	3 484
Раздел 8. Превышение использованной прибыли над фактически полученной либо при фактически полученном убытке
1. Превышение использованной прибыли над фактически полученной либо при фактически полученном убытке
Суммы, списанные со счета № 705 и отнесенные на убытки (в течение года отражается в корреспонденции со счетом 70501, при составлении годового бухгалтерского отчета ? со счетом 70502)	28101	0
Итого по символу 28101	28100	0
Итого по разделу 8	28000	0
Всего по Главе "Расходы" (разделы 1-8)	20000	2 093 811
III. ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ
Итого результат по отчету
Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)	33001	44 146
Убыток (символ 20000 минус символ 10000)	33002	0
СПРАВКА
1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:
а) прибыль	31005	0
а) убыток	32005	0
2. Количество филиалов кредитной организаций, закончивших отчетный период с прибылью	31003	1
3. Сумма полученной ими прибыли	31004	0
4. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период с убытками	32003	3
5. Сумма допущенного ими убытка	32004	0

Страница была полезной?