Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2016
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество «Совкомбанк»
Регистрационный номер
963
БИК
43469743
Почтовый адрес
156000 г. Кострома, проспект Текстильщиков, д. 46
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 3 600 343 | 3 600 343 | |||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 3 600 343 | 3 600 343 | |||
1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 36 118 446 | 20 620 740 | |||
2.1 | прошлых лет | 19 776 449 | 14 755 843 | |||
2.2 | отчетного года | 16 341 997 | 5 864 897 | |||
3 | Резервный фонд | 95 300 | 95 300 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 39 814 089 | 24 316 383 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | 0 | 0 | |
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 57 990 | 38 660 | 5 700 | 8 549 | |
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | 0 | 0 | |
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | 114 246 | 76 164 | 76 164 | 114 246 | |
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | |||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 172 236 | 81 864 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 39 641 853 | 24 234 519 | |||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 5 966 546 | 6 885 229 | |||
31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
32 | классифицируемые как обязательства | 5 966 546 | 6 885 229 | |||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 5 966 546 | 6 885 229 | |||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 1 436 452 | 1 433 865 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 1 436 452 | 1 433 865 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 38 660 | 8 549 | |||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 76 164 | 114 246 | |||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 1 321 628 | 1 311 070 | |||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 1 436 452 | 1 433 865 | |||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 4 530 094 | 5 451 364 | |||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 44 171 947 | 29 685 883 | |||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 7 343 829 | 10 407 325 | |||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 7 343 829 | 10 407 325 | |||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 600 000 | 400 000 | 0 | 0 | |
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 472 939 | 107 863 | |||
56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 472 939 | 107 863 | |||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 472 939 | 107 863 | |||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 1 072 939 | 107 863 | |||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 6 270 890 | 10 299 462 | |||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 50 442 837 | 39 985 345 | |||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 338 962 977 | 283 934 144 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 337 526 525 | 282 500 279 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 337 903 921 | 282 877 674 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 12 | 9 | |||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 13 | 11 | |||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 15 | 14 | |||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | |||||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | |||||
66 | антициклическая надбавка | |||||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | |||||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 10 | |||
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 1 871 129 | 2 031 741 | |||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 2 156 325 | 1 592 343 | |||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 449 134 624 | 426 949 986 | 193 545 748 | 480 660 793 | 464 851 450 | 167 279 372 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 141 820 611 | 141 820 611 | 0 | 232 104 393 | 232 104 393 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 094 540 | 3 094 540 | 0 | 10 951 674 | 10 951 674 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 4 302 160 | 4 302 160 | 0 | 502 073 | 502 073 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 115 526 769 | 114 479 535 | 22 895 907 | 82 151 598 | 81 749 897 | 16 349 979 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 78 889 363 | 78 171 049 | 15 634 210 | 53 195 663 | 52 794 271 | 10 558 854 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 349 847 | 349 847 | 69 969 | 1 014 106 | 1 014 106 | 202 821 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 135 534 | 135 534 | 67 767 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 191 787 242 | 170 649 838 | 170 649 838 | 166 269 268 | 150 861 626 | 150 861 626 | |
1.4.1 | Вложения в ценные бумаги | 76 301 444 | 75 775 548 | 75 775 548 | 45 224 187 | 44 793 132 | 44 793 132 | |
1.4.2 | Кредиты, предоставленные физическим лицам | 65 822 340 | 47 378 966 | 47 378 966 | 51 255 417 | 37 774 376 | 37 774 376 | |
1.4.3 | Кредиты, предоставленные юридическим лицам | 36 124 762 | 35 888 790 | 35 888 790 | 38 196 958 | 37 314 434 | 37 314 434 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 2 | 2 | 3 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 3 978 718 | 3 978 718 | 259 923 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 3 978 718 | 3 978 718 | 259 923 | 0 | 0 | 0 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 38 753 266 | 35 511 332 | 49 023 381 | 36 863 957 | 35 678 530 | 54 345 452 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 6 584 270 | 6 557 807 | 7 213 588 | 377 243 | 351 870 | 387 057 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 5 724 350 | 5 674 336 | 4 371 159 | 697 922 | 654 958 | 356 297 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 24 005 243 | 20 839 786 | 31 238 071 | 34 309 598 | 33 195 423 | 49 790 195 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 2 425 291 | 2 425 291 | 6 063 227 | 1 449 234 | 1 449 234 | 3 623 084 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 10 000 | 10 000 | 125 000 | 15 383 | 15 383 | 153 833 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 7 978 665 | 4 369 059 | 6 988 468 | 8 652 011 | 6 069 953 | 10 617 057 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 4 528 173 | 2 241 894 | 3 138 651 | 6 109 801 | 4 328 414 | 6 059 778 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 483 236 | 309 048 | 525 383 | 584 869 | 440 835 | 749 420 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 142 030 | 82 551 | 165 102 | 213 992 | 164 530 | 329 059 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 1 376 819 | 637 263 | 1 911 790 | 1 696 211 | 1 112 747 | 3 338 240 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 34 849 | 8 043 | 48 256 | 47 138 | 23 427 | 140 560 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 72 659 395 | 71 135 293 | 37 129 130 | 41 569 219 | 41 061 576 | 20 483 549 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 37 428 000 | 36 951 017 | 34 019 947 | 23 810 475 | 23 547 278 | 19 567 626 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 6 179 347 | 6 010 000 | 2 590 933 | 2 179 155 | 2 176 634 | 803 633 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 9 870 346 | 9 768 380 | 518 250 | 2 537 662 | 2 481 759 | 112 290 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 19 181 702 | 18 405 896 | 0 | 13 041 927 | 12 855 905 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 17 869 218 | 2 907 780 | 9 027 958 | 769 129 |
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 3 540 626 | 1 975 820 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 23 604 175 | 13 172 135 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 13 950 165 | 10 919 119 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 9 654 010 | 2 253 016 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 3 791 666 | 4 685 365 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 125 704 | 161 694 | |
7.1.1 | общий | 89 074 | 126 968 | |
7.1.2 | специальный | 36 630 | 34 726 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 1 054 | |
7.2.1 | общий | 0 | 4 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 1 050 | |
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 177 626 | 212 081 | |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 4 | 0 | |
7.4.1 | основной товарный риск | 3 | 0 | |
7.4.2 | дополнительный товарный риск | 1 | 0 | |
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 30 573 203 | 10 515 566 | 20 057 637 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 26 638 172 | 7 976 614 | 18 661 558 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 2 410 929 | 1 522 493 | 888 436 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 1 524 102 | 1 016 459 | 507 643 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 44 171 947 | 32 528 342 | 30 131 290 | 29 685 883 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 541 245 739 | 571 145 123 | 486 507 296 | 549 923 511 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 8 | 6 | 6 | 5 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | Публичное акционерное общество "Совкомбанк" | Sovco Capital Partners B.V. | ГК АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ | ГК АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ | ГК АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ | ГК АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ | ГК АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ |
2 | Идентификационный номер инструмента | 10100963В | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
3 | Применимое право | Россия | Нидерланды | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия |
Регулятивные условия | ||||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | добавочный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы |
7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 1 906 004 тыс. рублей | 5 966 546 тыс. рублей | 1 254 550 тыс. рублей | 1 254 550 тыс. рублей | 1 254 550 тыс. рублей | 1 254 550 тыс. рублей | 1 254 550 тыс. рублей |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 1 906 004 тыс. рублей | 94 470 тыс. долларов США | 1 254 550 тыс. рублей | 1 254 550 тыс. рублей | 1 254 550 тыс. рублей | 1 254 550 тыс. рублей | 1 254 550 тыс. рублей |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 07.07.2014 | 16.12.2013 | 27.04.2015 | 27.04.2015 | 27.04.2015 | 27.04.2015 | 27.04.2015 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный |
13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без ограничения срока | 21.01.2025 | 24.02.2027 | 26.09.2029 | 28.04.2032 | 29.11.2034 |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | не применимо | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка |
18 | Ставка | не применимо | 10.00 | 12.90 | 12.90 | 13.46 | 13.44 | 13.44 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | в случае снижения значения норматива достаточности базового капитала до уровня ниже 5,125 процента в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней и/или Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" . Уполномоченный орган Банка - Собрание акционеров ( условия договора), Банк России - законодательно. |
Для осуществления конвертации субординированного займа Общее собрание акционеров Банка принимает решение об увеличении уставного капитала путем конвертации субординированного займа в акции Банка, что предусмотрено договором субординированного займа | Для осуществления конвертации субординированного займа Общее собрание акционеров Банка принимает решение об увеличении уставного капитала путем конвертации субординированного займа в акции Банка, что предусмотрено договором субординированного займа | Для осуществления конвертации субординированного займа Общее собрание акционеров Банка принимает решение об увеличении уставного капитала путем конвертации субординированного займа в акции Банка, что предусмотрено договором субординированного займа | Для осуществления конвертации субординированного займа Общее собрание акционеров Банка принимает решение об увеличении уставного капитала путем конвертации субординированного займа в акции Банка, что предусмотрено договором субординированного займа | Для осуществления конвертации субординированного займа Общее собрание акционеров Банка принимает решение об увеличении уставного капитала путем конвертации субординированного займа в акции Банка, что предусмотрено договором субординированного займа |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не зафиксирована | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | обязательная | обязательная | обязательная | обязательная | обязательная | обязательная |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | ПАО "Совкомбанк" | ПАО "Совкомбанк" | ПАО "Совкомбанк" | ПАО "Совкомбанк" | ПАО "Совкомбанк" | ПАО "Совкомбанк" |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | не применимо | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | в случае снижения значения норматива достаточности базового капитала до уровня ниже 5,125 процента в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней и/или Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" . Уполномоченный орган Банка - Собрание акционеров ( условия договора), Банк России - законодательно. |
не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | всегда частично | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | постоянный | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 24 019 294
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 15 204 213
- 1.2 изменения качества ссуд 8 286 656
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 254 605
- 1.4 иных причин 273 820
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 16 042 680
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 77 236
- 2.2 погашения ссуд 11 942 152
- 2.3 изменения качества ссуд 3 608 190
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 163 167
- 2.5 иных причин 251 935
Страница была полезной?