Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2016
Наименование кредитной организации
Акционерное общество «Банк Венец»
Регистрационный номер
524
БИК
47308813
Почтовый адрес
432071 г.Ульяновск, ул. Марата, д.19
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Источники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 6.1 | 240 187 | 240 187 | ||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 6.1 | 132 000 | 132 000 | ||
| 1.2 | привилегированными акциями | |||||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 6.1 | 240 607 | 211 771 | ||
| 2.1 | прошлых лет | 6.1 | 252 213 | 253 718 | ||
| 2.2 | отчетного года | 6.1 | -11 606 | -41 947 | ||
| 3 | Резервный фонд | 6.1 | 35 000 | 35 000 | ||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
| 6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 6.1 | 515 794 | 486 958 | ||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
| 8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | |||||
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | |||||
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | |||||
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| 26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 6.1 | 8 644 | 1 261 | ||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 6.1 | 8 644 | 1 261 | ||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 6.1 | 507 150 | 485 697 | ||
| Источники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | |||||
| 31 | классифицируемые как капитал | |||||
| 32 | классифицируемые как обязательства | |||||
| 33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | |||||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | |||||
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
| 41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 8 644 | 1 261 | |||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 6.1 | 7 383 | |||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | |||||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | |||||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 6.1 | 1 261 | 1 261 | ||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | |||||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | |||||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 6.1 | 8 644 | 1 261 | ||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | |||||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 6.1 | 507 150 | 485 697 | ||
| Источники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 6.1 | 164 366 | 164 366 | ||
| 47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 6.1 | 249 750 | 259 000 | ||
| 48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 50 | Резервы на возможные потери | |||||
| 51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 6.1 | 414 116 | 423 366 | ||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | |||||
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
| 56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
| 56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | |||||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | |||||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | |||||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | |||||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | |||||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | |||||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | |||||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 6.1 | 414 116 | 423 366 | ||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 6.1 | 921 266 | 909 063 | ||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 6.1 | 4 544 847 | 3 759 785 | ||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 6.1 | 4 544 847 | 3 759 785 | ||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 6.1 | 4 709 213 | 3 924 151 | ||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 6.1 | 11 | 13 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 6.1 | 11 | 13 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 6.1 | 20 | 23 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 6.1 | 1 | 1 | ||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 6.1 | 1 | 1 | ||
| 66 | антициклическая надбавка | 6.1 | ||||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 6.1 | 6 | 8 | ||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 6.1 | 11 | 13 | ||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | 6.1 | 11 | 13 | ||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 6.1 | 20 | 23 | ||
| Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
| Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | |||||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8.7.1 | 4 076 836 | 3 743 774 | 2 681 808 | 4 042 305 | 3 698 744 | 2 512 044 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 8.7.1 | 1 025 501 | 1 025 501 | 1 135 834 | 1 135 834 | ||
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 8.7.1 | 1 025 501 | 1 025 501 | 1 135 834 | 1 135 834 | ||
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 8.7.1 | 48 818 | 45 581 | 9 116 | 77 191 | 63 582 | 12 716 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | |||||||
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | |||||||
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 8.7.1 | 3 002 517 | 2 672 692 | 2 672 692 | 2 829 280 | 2 499 328 | 2 499 328 |
| 1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 2 152 000 | 1 996 159 | 1 996 159 | 1 879 369 | 1 768 113 | 1 768 113 | |
| 1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 441 986 | 277 201 | 277 201 | 524 616 | 335 283 | 335 283 | |
| 1.4.3 | расчеты с поставщиками, прочими дебиторами, незавершенные расчеты с операторами платежных систем | 9 749 | 2 234 | 2 234 | 7 076 | 715 | 715 | |
| 1.4.4 | начисленные процентные доходы по ссудам | 38 424 | 36 740 | 36 740 | 67 895 | 44 893 | 44 893 | |
| 1.4.5 | основные средства | 285 754 | 285 754 | 285 754 | 275 720 | 275 720 | 275 720 | |
| 1.4.6 | прочие активы | 74 604 | 74 604 | 74 604 | 74 604 | 74 604 | 74 604 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | |||||||
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | |||||||
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | |||||||
| 2.1.3 | требования участников клиринга | |||||||
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 8.7.1 | 558 681 | 550 598 | 820 480 | 202 084 | 198 495 | 292 437 |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | |||||||
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 27 785 | 27 081 | 35 205 | 27 689 | 26 524 | 34 481 | |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 530 896 | 523 517 | 785 275 | 174 395 | 171 971 | 257 956 | |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | |||||||
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | |||||||
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 8.7.1 | 131 942 | 128 749 | 265 528 | 87 907 | 85 780 | 178 625 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 8.7.1 | 85 911 | 83 832 | 117 364 | 52 287 | 51 022 | 71 430 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 8.7.1 | 3 453 | 3 369 | 5 728 | 7 578 | 7 395 | 12 571 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 8.7.1 | 7 836 | 7 646 | 15 293 | 7 301 | 7 124 | 14 249 |
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 8.7.1 | 26 052 | 25 422 | 76 265 | 14 026 | 13 687 | 41 060 |
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 8.7.1 | 8 690 | 8 480 | 50 878 | 6 715 | 6 552 | 39 315 |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 8.7.1 | 600 381 | 578 420 | 290 717 | 794 642 | 773 734 | 388 251 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 8.7.1 | 1 503 | 1 488 | 1 488 | 1 359 | 1 345 | 1 345 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 8.7.1 | 44 195 | 43 311 | 21 656 | 108 427 | 102 806 | 51 403 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 8.7.1 | 554 683 | 533 621 | 267 573 | 684 856 | 669 583 | 335 503 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | |||||||
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 8.7.5 | 49 075 | 41 993 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 8.7.5 | 327 169 | 279 953 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 8.7.5 | 246 768 | 209 108 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 8.7.5 | 80 401 | 70 845 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 8.7.5 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 8.7.3 | 37 241 | 27 883 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1.1 | общий | |||
| 7.1.2 | специальный | |||
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 8.7.3 | 2 979 | 2 231 |
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.4.1 | основной товарный риск | |||
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.1 | 371 995 | 448 | 371 547 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.1 | 321 560 | -2 137 | 323 697 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5.1 | 28 474 | 1 532 | 26 942 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5.1 | 21 961 | 1 053 | 20 908 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 507 150 | 499 946 | 485 697 | 500 309 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 4 467 314 | 4 030 290 | 4 191 211 | 4 173 283 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 11 | 12 | 12 | 12 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | АО Банк ?Венец? | ООО "М-КОМ" | ООО "М-КОМ" | ООО "М-КОМ" | ООО "Завод Трехсосенский" | ООО "Завод Трехсосенский" | ООО "Завод Трехсосенский" |
| 2 | Идентификационный номер инструмента | 10500524В | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 3 | Применимое право | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия |
| Регулятивные условия | ||||||||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 132 000 тыс.руб. | 18 000 тыс.руб. | 47 500 тыс.руб. | 45 000 тыс.руб. | 50 000 тыс.руб. | 25 000 тыс.руб. | 70 000 тыс.руб. |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 132 000 тыс.руб. | 20 000 тыс.руб. | 50 000 тыс.руб. | 45 000 тыс.руб. | 50 000 тыс.руб. | 25 000 тыс.руб. | 70 000 тыс.руб. |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 03.04.2012 | 25.10.2010 | 08.11.2010 | 01.04.2011 | 25.03.2014 | 15.04.2014 | 27.10.2014 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | 07.12.2020 | 20.01.2021 | 09.06.2021 | 25.03.2024 | 15.04.2024 | 30.10.2024 |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | не применимо | да | да | да | да | да | да |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | досрочный возврат не ранее чем через 5 лет с даты заключения договора | досрочный возврат не ранее чем через 5 лет с даты заключения договора | досрочный возврат не ранее чем через 5 лет с даты заключения договора | досрочный возврат не ранее чем через 5 лет с даты заключения договора | досрочный возврат не ранее чем через 5 лет с даты заключения договора | досрочный возврат не ранее чем через 5 лет с даты заключения договора |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||||
| 17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
| 18 | Ставка | не применимо | 13.00 | 13.00 | 13.00 | 13.00 | 13.00 | 13.00 |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | да | да |
| 37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 314 860
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 185 046
- 1.2 изменения качества ссуд 118 160
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России,
- 1.4 иных причин 11 654
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 316 997
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 14 431
- 2.2 погашения ссуд 296 213
- 2.3 изменения качества ссуд 1 048
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России,
- 2.5 иных причин 5 305
Страница была полезной?