Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2016
Наименование кредитной организации
Банк «Таатта» акционерное общество
Регистрационный номер
1249
БИК
49805709
Почтовый адрес
677000, РС(Я) г.Якутск, ул. Чепалова, 36
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Источники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 8.4 | 815 300 | 815 300 | ||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 815 300 | 815 300 | |||
| 1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 8.4 | 85 852 | 160 224 | ||
| 2.1 | прошлых лет | 164 008 | 160 224 | |||
| 2.2 | отчетного года | -78 156 | 0 | |||
| 3 | Резервный фонд | 8.4 | 122 295 | 94 493 | ||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
| 6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 1 023 447 | 1 070 017 | |||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
| 8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 8.4 | 13 690 | 0 | 0 | 0 |
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | 8.4 | 605 | 0 | 0 | 0 |
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 9 531 | 0 | |||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 23 826 | 0 | |||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 999 621 | 1 070 017 | |||
| Источники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
| 31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
| 32 | классифицируемые как обязательства | 0 | 0 | |||
| 33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 0 | 0 | |||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 9 531 | 0 | |||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 9 531 | 0 | |||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 8.4 | 9 127 | 0 | ||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 8.4 | 404 | 0 | ||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 9 531 | 0 | |||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 0 | 0 | |||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 999 621 | 1 070 017 | |||
| Источники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 8.4 | 370 603 | 250 261 | ||
| 47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 50 | Резервы на возможные потери | 0 | 0 | |||
| 51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 370 603 | 250 261 | |||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | ||
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | ||
| 56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
| 56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 0 | |||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 370 603 | 250 261 | |||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 1 370 224 | 1 320 278 | |||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 8 544 058 | 8 216 469 | |||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 8 544 058 | 8 216 469 | |||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 8 685 323 | 8 357 734 | |||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 8.2 | 12 | 13 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 8.2 | 12 | 13 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 8.2 | 16 | 16 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | |||||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | |||||
| 66 | антициклическая надбавка | |||||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | |||||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | |||||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | |||||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | |||||
| Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | 0 | 0 | |||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | 0 | 0 | |||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
| Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | |||||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8 114 240 | 8 002 533 | 3 917 123 | 8 668 021 | 8 555 163 | 4 012 313 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 4 001 595 | 4 001 595 | 0 | 4 446 298 | 4 446 298 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 722 065 | 3 722 065 | 0 | 4 266 705 | 4 266 705 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 127 101 | 100 927 | 20 185 | 147 457 | 118 249 | 23 650 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | |||||||
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 57 193 | 57 193 | 11 439 | 71 173 | 71 173 | 14 235 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 6 146 | 6 146 | 3 073 | 3 906 | 3 906 | 1 953 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 3 979 398 | 3 893 865 | 3 893 865 | 4 070 360 | 3 986 710 | 3 986 710 | |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц. | 2 586 406 | 2 520 715 | 2 520 715 | 2 836 183 | 2 758 453 | 2 758 453 | |
| 1.4.2 | Основные средста, НМА, МЗ | 653 419 | 653 419 | 653 419 | 666 903 | 666 903 | 666 903 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 53 613 | 53 184 | 39 888 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | |||||||
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | |||||||
| 2.1.3 | требования участников клиринга | |||||||
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 1 519 876 | 1 346 654 | 1 964 885 | 1 248 406 | 1 143 063 | 1 663 574 | |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 59 411 | 40 238 | 44 262 | 77 496 | 71 442 | 78 586 | |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 205 455 | 203 415 | 264 440 | 198 144 | 196 333 | 255 233 | |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 1 263 410 | 1 111 401 | 1 667 103 | 970 750 | 872 916 | 1 309 375 | |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | |||||||
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | |||||||
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 1 303 | 1 303 | 3 909 | 10 212 | 10 212 | 30 636 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | |||||||
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | |||||||
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 1 303 | 1 303 | 3 909 | 10 212 | 10 212 | 30 636 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 2 097 377 | 2 077 878 | 1 406 201 | 2 040 424 | 2 023 287 | 1 659 004 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 421 611 | 1 406 201 | 1 406 201 | 1 674 250 | 1 658 359 | 1 659 004 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | ||||
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | ||||
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 675 766 | 671 677 | 0 | 366 174 | 364 928 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 95 111 | 73 584 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 634 072 | 490 558 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 278 535 | 204 558 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 355 537 | 286 000 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 164 429 | 103 052 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 2 795 | 642 | |
| 7.1.1 | общий | 542 | 316 | |
| 7.1.2 | специальный | 2 253 | 326 | |
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 10 359 | 95 024 | |
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 304 857 | 71 848 | 233 009 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 249 948 | 67 906 | 182 042 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 35 410 | 1 580 | 33 830 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 19 499 | 2 362 | 17 137 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 999 621 | 1 040 025 | 989 061 | 1 070 017 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 10 867 162 | 10 222 746 | 10 840 493 | 11 759 045 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 9 | 10 | 9 | 9 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ОАО "Красноярскстройстратегия" | ООО "БестТехноЛизинг | ООО "Центральное" | ООО "Ротекс-к" | ООО ПФК "Система" | ООО "НПО "Скрутка" | Банк "Таатта" АО | |
| 2 | Идентификационный номер инструмента | 10101249В | 20101249В | ||||||
| 3 | Применимое право | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия |
| Регулятивные условия | |||||||||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | ||||||||
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | ||||||||
| 7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | привилегированные акции |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 815300 | 11000 | 25000 | 18871 | 20000 | 19000 | 9000 | 150000 |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 815300 тысяч российских рублей | 11000 тысяч российских рублей | 25000 тысяч российских рублей | 300 тысяч долларов США | 20000 тысяч российских рублей | 19000 тысяч российских рублей | 9000 тысяч российских рублей | 150000 тысяч российских рублей |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | акционерный капитал |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 21.03.2002 20.06.2002 29.10.2001 20.05.2003 16.09.2003 23.12.2003 26.05.2004 23.03.2005 25.11.2005 29.12.2007 20.10.2008 25.05.2009 20.03.2012 |
22.12.2015 | 30.12.2015 | 24.12.2015 | 25.12.2015 | 30.12.2015 | 30.12.2015 | 19.08.2016 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | бессрочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | 22.12.2022 | 30.12.2022 | 24.12.2022 | 25.12.2022 | 30.12.2022 | 30.12.2022 | без ограничения срока |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | ||||||||
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | ||||||||
| Проценты/дивиденды/купонный доход | |||||||||
| 17 | Тип ставки по инструменту | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | плавающая ставка | |
| 18 | Ставка | 15.00 | 15.00 | 6.10 | 15.00 | 15.00 | 15.00 | 0.00 | |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | |||||||
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | неконвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" |
Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" |
Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" |
Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" |
Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" |
Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" |
при реорганизации Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации | |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | ||
| 26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | ||
| 27 | Обязательность конвертации | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | ||
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | ||
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | Банк "Таатта" АО | Банк "Таатта" АО | Банк "Таатта" АО | Банк "Таатта" АО | Банк "Таатта" АО | Банк "Таатта" АО | ||
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | да | да | да | да | да | да | |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Списание инструмента производится на основании решения Председателя правления или Правления Банка. Списание инструмента предусмотрено условиями договора. |
Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Списание инструмента производится на основании решения Председателя правления или Правления Банка. Списание инструмента предусмотрено условиями договора. |
Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Списание инструмента производится на основании решения Председателя правления или Правления Банка. Списание инструмента предусмотрено условиями договора. |
Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Списание инструмента производится на основании решения Председателя правления или Правления Банка. Списание инструмента предусмотрено условиями договора. |
Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Списание инструмента производится на основании решения Председателя правления или Правления Банка. Списание инструмента предусмотрено условиями договора. |
Значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2% в совокупности за 6 и более опер.дней в течение любых 30 последовательных опердней Комитетом банковского надзора Банка России утвержден план участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Кредитной организации, предусматривающий оказание АСВ финансовой помощи в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Списание инструмента производится на основании решения Председателя правления или Правления Банка. Списание инструмента предусмотрено условиями договора. |
В соответствии с ФЗ от 10.07.2002г. N 86-ФЗ Банк России обязан направить в кредитную организацию требование о приведении в соответствие величины СС (капитала) и размера уставного капитала при снижении СС (капитала) ниже величины уставного капитала. В соответствии с ФЗ от 26,10,2002 года N 127-ФЗ Банк России может принять решение об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала), а если данная величина имеет отрицательное значение, до одного рубля |
|
| 32 | Полное или частичное списание | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | всегда частично | |
| 33 | Постоянное или временное списание | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | |
| 34 | Механизм восстановления | не используется | |||||||
| 35 | Субординированность инструмента | ||||||||
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | да | да | да |
| 37 | Описание несоответствий | ||||||||
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 268 764
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 39 959
- 1.2 изменения качества ссуд 182 219
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 22 884
- 1.4 иных причин 23 702
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 199 277
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 96 877
- 2.3 изменения качества ссуд 5 224
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 62 735
- 2.5 иных причин 26 241
Страница была полезной?