Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Норвик Банк»

Регистрационный номер

902

БИК

43304728

Почтовый адрес

610000, РФ, Кировская область, город Киров, улица Преображенская, дом 4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3.14	2 530 887	-244 231	2 775 118
1.1	Источники базового капитала:	3.14	2 342 297	57 328	2 284 969
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	3.14	1 352 875	0	1 352 875
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	3.14	1 352 875	0	1 352 875
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		3 690	0	3 690
1.1.3	Резервный фонд	3.14	68 768	13 500	55 268
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	3.14	916 964	43 828	873 136
1.1.4.1	прошлых лет	3.14	916 964	262 321	654 643
1.1.4.2	отчетного года		0	-218 493	218 493
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		283 131	281 378	1 753
1.2.1	Нематериальные активы		1 323	559	764
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	3.14	1 780	791	989
1.2.4	Убытки:	3.14	280 028	280 028	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	3.14	280 028	280 028	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	3.14	2 059 166	-224 050	2 283 216
1.4	Источники добавочного капитала:		202 513	-11 786	214 299
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	3.14	202 513	-11 786	214 299
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		4 654	-2 357	7 011
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	3.14	197 859	-9 429	207 288
1.7	Основной капитал	3.14	2 257 025	-233 479	2 490 504
1.8	Источники дополнительного капитала:		273 862	-10 752	284 614
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	3.14	155	-23	178
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		2 832	0	2 832
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	-10 715	10 715
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-10 715	10 715
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	3.14	270 798	-3	270 801
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	3.14	273 862	-10 752	284 614
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		18 854 188	1 891 154	16 963 034
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		18 849 534	1 893 511	16 956 023
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	3.14	11		14
3.2	Достаточность основного капитала	3.14	12		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.14	13		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		8 535 626	7 516 657	5 851 324	11 500 074	10 642 808	7 823 514
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 116 997	1 116 997	0	1 754 441	1 754 441	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		519 303	519 303	0	746 933	746 933	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		651 217	651 003	130 201	939 887	939 718	187 944
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		55 080	55 069	27 535	631 220	626 159	313 080
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 712 332	5 693 588	5 693 588	8 174 526	7 322 490	7 322 490
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		3 351 074	3 249 230	3 249 230	4 093 758	3 927 348	3 927 348
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		1 818 599	1 581 837	1 581 837	2 399 779	2 202 540	2 202 540
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		87 871	87 871	16 974	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 255 999	868 952	1 300 374	1 647 941	1 377 069	2 062 608
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		103 137	26 144	44 638	368 404	279 255	332 460
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	259 862	234 762	258 238
3.2	с коэффициентом риска 140 %		10 254	7 745	10 843	11 872	11 384	15 938
3.3	с коэффициентом риска 170 %		60 968	15 094	25 660	65 342	26 904	45 737
3.4	с коэффициентом риска 200 %		30 348	1 781	3 562	31 187	6 068	12 136
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 567	1 524	4 573	141	137	411
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 909 782	1 861 869	805 902	1 526 657	1 506 482	739 388
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		837 641	815 344	802 422	748 628	739 388	739 388
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		17 400	17 400	3 480	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 054 741	1 029 125	0	778 029	767 094	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	13 674		178

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	257 205	203 553
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	5 144 093	4 071 069
6.1.1	чистые процентные доходы	2 721 770	2 300 272
6.1.2	чистые непроцентные доходы	2 422 323	1 770 797
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7 886 733	3 722 475
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	615 964	276 533
7.1.1	общий	9 956	10 068
7.1.2	специальный	606 008	266 465
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	113	7 685
7.2.1	общий	88	3 917
7.2.2	специальный	24	3 768
7.3	валютный риск	185 780	169 746

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 573 201	328 626	1 244 575
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 445 015	283 058	1 161 957
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	80 273	17 020	63 253
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	47 913	28 548	19 365
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 257 025	2 301 883	2 469 323
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	16 049 704	15 631 164	16 905 911
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	14	15	15

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 253 131
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 344 475
1.2 изменения качества ссуд 833 009
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 026
1.4 иных причин 72 621
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 970 073
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 456 978
2.3 изменения качества ссуд 446 589
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 789
2.5 иных причин 61 717

Страница была полезной?