Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
БАНК «НАЛЬЧИК» (общество с ограниченной ответственностью)
Регистрационный номер
695
БИК
48327741
Почтовый адрес
360051, РФ, КБР, г.Нальчик, ул.Толстого, 77
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 6.1 | 533 833 | 32 801 | 501 032 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 6.1 | 524 070 | -14 976 | 539 046 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 6.1 | 70 000 | 0 | 70 000 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 6.1 | 70 000 | 0 | 70 000 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | ||||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 6.1 | 422 431 | 0 | 422 431 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 6.1 | 31 639 | -14 976 | 46 615 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 6.1 | 31 639 | -14 976 | 46 615 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | ||||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 6.1 | 700 | -37 314 | 38 014 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | ||||
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 6.1 | 700 | 700 | 0 |
| 1.2.4 | Убытки: | 6.1 | 0 | -15 157 | 15 157 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 6.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 6.1 | 0 | -15 157 | 15 157 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.2.5.1 | несущественные | ||||
| 1.2.5.2 | существенные | ||||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 6.1 | 0 | -22 857 | 22 857 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
| 1.3 | Базовый капитал | 6.1 | 523 370 | 22 338 | 501 032 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 6.1 | 0 | -22 857 | 22 857 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.5.2.1 | несущественные | ||||
| 1.5.2.2 | существенные | ||||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.5.3.1 | несущественные | ||||
| 1.5.3.2 | существенные | ||||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 6.1 | 0 | -22 857 | 22 857 |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
| 1.6 | Добавочный капитал | ||||
| 1.7 | Основной капитал | 6.1 | 523 370 | 22 338 | 501 032 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 6.1 | 10 463 | 8 320 | 2 143 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
| 1.8.3 | Прибыль: | 8 320 | 8 320 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 8 320 | 8 320 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | ||||
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 6.1 | 2 143 | 0 | 2 143 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 6.1 | 0 | -25 000 | 25 000 |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.9.2.1 | несущественные | ||||
| 1.9.2.2 | существенные | ||||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 6.1 | 0 | -25 000 | 25 000 |
| 1.9.3.1 | несущественный | ||||
| 1.9.3.2 | существенный | 6.1 | 0 | -25 000 | 25 000 |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 6.1 | 0 | -25 000 | 25 000 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 6.1 | 10 463 | 10 463 | 0 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 6.1 | 682 677 | 192 251 | 490 426 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 6.1 | 682 677 | 192 251 | 490 426 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 6.1 | 27 | 29 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 6.1 | 27 | 29 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 6.1 | 27 | 29 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6.2.1 | 1 263 110 | 1 062 974 | 684 820 | 1 245 618 | 879 201 | 492 569 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 6.2.1 | 265 836 | 265 836 | 0 | 264 893 | 264 893 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 6.2.1 | 265 836 | 265 836 | 0 | 264 893 | 264 893 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 6.2.1 | 140 977 | 140 398 | 28 080 | 152 236 | 152 174 | 30 435 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | |||||||
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | |||||||
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 6.2.1 | 856 297 | 656 740 | 656 740 | 576 319 | 335 566 | 335 566 |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 6.2.1 | 729 842 | 514 345 | 690 422 | 736 907 | 474 478 | 645 463 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 6.2.1 | 26 628 | 15 800 | 15 510 | 29 095 | 13 475 | 14 823 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 6.2.1 | 24 928 | 14 100 | 15 510 | 29 095 | 13 475 | 14 823 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 1 700 | 1 700 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 6.2.1 | 135 519 | 131 793 | 114 390 | 119 545 | 117 274 | 104 239 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 6.2.1 | 105 400 | 102 675 | 102 675 | 93 233 | 91 964 | 91 964 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 6.2.1 | 20 119 | 19 618 | 9 815 | 24 945 | 24 011 | 12 015 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 6.2.1 | 10 000 | 9 500 | 1 900 | 1 367 | 1 299 | 260 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | |||||||
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 6.2.2 | 35 765 | 37 160 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 6.2.2 | 184 468 | 281 721 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 6.2.2 | 151 045 | 232 344 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 6.2.2 | 33 423 | 49 377 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 6.2.2 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 6.2.3 | 19 965 | 19 767 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1.1 | общий | |||
| 7.1.2 | специальный | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.3 | валютный риск | 6.2.3 | 19 965 | 19 767 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 6.3 | 426 374 | 59 957 | 366 417 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 6.3 | 345 131 | 25 620 | 319 511 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 6.3 | 77 517 | 32 882 | 44 635 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 3 726 | 1 455 | 2 271 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 6, 7 | 523 370 | 510 813 | 486 359 | 475 951 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 6, 7 | 2 104 934 | 2 040 395 | 1 946 120 | 2 051 995 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6, 7 | 25 | 25 | 25 | 23 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 570 395
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 188 105
- 1.2 изменения качества ссуд 88 598
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 1.4 иных причин 293 692
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 544 775
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд
- 2.2 погашения ссуд 284 647
- 2.3 изменения качества ссуд 57 348
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 2.5 иных причин 202 780
Страница была полезной?