Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Аксонбанк»

Регистрационный номер

680

БИК

43469714

Почтовый адрес

156013,Костромская обл.,г.Кострома,пр-т Мира,55

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	374 969	3 000	371 969
1.1	Источники базового капитала:	392 926	-11 599	404 525
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	321 128	0	321 128
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	321 128	0	321 128
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд	36 095	0	36 095
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	35 703	-11 599	47 302
1.1.4.1	прошлых лет	35 703	-11 599	47 302
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	28 379	-4 178	32 557
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		-17 535	17 535
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		-17 535	17 535
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	17 027	5 009	12 018
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	11 352	8 348	3 004
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	364 547	-7 421	371 968
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	17 027	5 009	12 018
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	364 547	-7 421	371 968
1.8	Источники дополнительного капитала:	10 422	10 421	1
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:	10 421	10 421
1.8.3.1	текущего года	10 421	10 421
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	1	0	1
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	10 422	10 421	1
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	2 378 156	556 480	1 821 676
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	2 378 156	556 480	1 821 676
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	11		11
3.2	Достаточность основного капитала	11		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		3 473 793	3 124 409	2 378 156	2 445 414	2 193 173	1 821 676
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		395 575	395 575	0	342 760	342 760	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		395 575	395 575	0	138 930	138 930	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		438 348	438 348	87 670	35 921	35 921	7 184
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 639 870	2 290 486	2 290 486	2 066 733	1 814 492	1 814 492
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		1 564 364	1 418 333	1 418 333	1 216 361	1 100 897	1 100 897
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		1 067 950	839 459	839 459	519 552	402 687	402 687
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		5 268	5 244	3 434	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		28 801	18 909	22 078	29 989	28 397	41 475
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		113 333	80 741	118 637	432 904	368 482	441 427
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	335 013	290 571	319 628
3.2	с коэффициентом риска 140 %		106 056	77 393	108 351	85 098	68 448	95 827
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 944	204	347	3 955	2 068	3 516
3.4	с коэффициентом риска 200 %		231	0	0	476	62	124
3.5	с коэффициентом риска 300 %		4 773	2 975	8 925	8 211	7 222	21 666
3.6	с коэффициентом риска 600 %		329	169	1 014	151	111	666
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		43 177	42 945	42 945	0	0	0
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		43 177	42 945	42 945	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	18 300		18 300

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	52 853	49 337
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 057 062	986 744
6.1.1	чистые процентные доходы	631 264	607 667
6.1.2	чистые непроцентные доходы	425 798	379 077
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	241 099	308 851
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	17 195	21 834
7.1.1	общий	1 364	2 227
7.1.2	специальный	15 831	19 607
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	26 164	35 928

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	397 068	102 497	294 571
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	384 579	103 639	280 940
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	8 983	-3 276	12 259
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 506	2 134	1 372
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	364 547	358 565	367 397	375 282
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	3 332 484	2 950 012	3 823 467	2 919 897
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	11	12	10	13

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 513 015
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 115 153
1.2 изменения качества ссуд 342 411
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
1.4 иных причин 55 451
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 409 376
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 23 361
2.2 погашения ссуд 203 082
2.3 изменения качества ссуд 88 554
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
2.5 иных причин 94 379

Страница была полезной?