Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество Банк «Советский»

Регистрационный номер

558

БИК

44030772

Почтовый адрес

194044, г. Санкт-Петербург, Большой Сампсониевский пр., 4-6

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.2	3 846 503	-905 091	4 751 594
1.1	Источники базового капитала:		6 560 358	1 822 432	4 737 926
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		208 467	0	208 467
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		208 467	0	208 467
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		66 638	0	66 638
1.1.3	Резервный фонд		31 270	0	31 270
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		6 253 983	1 822 432	4 431 551
1.1.4.1	прошлых лет		6 253 983	1 822 432	4 431 551
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		2 713 855	2 713 842	13
1.2.1	Нематериальные активы		24	11	13
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		42 493	42 493	0
1.2.4	Убытки:		298 061	298 061	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		298 061	298 061	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		2 373 277	2 373 277	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		3 846 503	-891 410	4 737 913
1.4	Источники добавочного капитала:		0	-34 400	34 400
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	-34 400	34 400
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		2 373 277	2 352 558	20 719
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		2 309 503	2 288 838	20 665
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	-13 681	13 681
1.7	Основной капитал		3 846 503	-905 091	4 751 594
1.8	Источники дополнительного капитала:		282 108	-1 973 068	2 255 176
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-1 735 468	1 735 468
1.8.3.1	текущего года		0	-1 735 468	1 735 468
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	-237 600	237 600
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-237 600	237 600
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		282 108	0	282 108
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		2 591 611	315 770	2 275 841
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		2 591 611	315 770	2 275 841
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		0	0	0
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		17 270 183	1 698 623	15 571 560
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		17 206 409	1 634 903	15 571 506
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.3	11		11
3.2	Достаточность основного капитала	5.3	11		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.3	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		23 108 252	20 466 012	17 509 093	23 671 981	20 623 374	15 898 624
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 676 465	2 676 215	0	3 269 935	3 269 691	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 419 704	2 419 454	0	3 269 935	3 269 691	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		350 880	350 880	70 176	1 818 824	1 818 824	363 765
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		20 080 907	17 438 917	17 438 917	18 583 222	15 534 859	15 534 859
1.4.1	Ссудная задолженность физических лиц		10 775 463	8 621 203	8 621 203	12 562 076	9 487 277	9 487 277
1.4.2	Ссудная задолженность юридических лиц		8 196 263	7 599 254	7 599 254	2 606 025	2 234 865	2 234 865
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		47	47	9	60	60	12
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 470 456	5 976 456	8 557 489	13 949 803	12 041 002	16 064 807
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 023 848	559 862	1 122 208	1 470 533	996 726	2 061 207
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	12 621	11 493	12 643
3.2	с коэффициентом риска 140 %		337 302	213 833	299 366	402 912	309 953	433 934
3.3	с коэффициентом риска 170 %		439 344	186 103	316 375	709 859	393 228	668 488
3.4	с коэффициентом риска 200 %		16 408	4 475	8 950	30 735	10 333	20 666
3.5	с коэффициентом риска 300 %		214 665	145 063	435 189	268 280	234 946	704 838
3.6	с коэффициентом риска 600 %		16 129	10 388	62 328	46 126	36 773	220 638
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		4 767 117	4 752 053	900 152	4 182 151	3 939 321	3 547 503
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		839 063	837 957	837 957	3 693 976	3 478 216	3 478 216
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		126 792	124 025	62 195	133 507	130 536	65 471
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	19 087	19 087	3 816
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 801 262	3 790 071	0	335 581	311 482	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	425 013	336 688
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 833 419	2 244 584
6.1.1	чистые процентные доходы	2 103 604	1 836 149
6.1.2	чистые непроцентные доходы	729 815	408 435
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	82 825	205 797
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий	0	0
7.1.2	специальный	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	82 825	205 797

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.1	3 618 804	-1 904 566	5 523 370
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		3 569 265	-1 830 948	5 400 213
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		34 475	3 717	30 758
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		15 064	-77 335	92 399
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5.2	3 846 503	3 550 570	3 502 304
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		29 022 970	32 117 904	31 320 844
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	13	11	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 700 600
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 120 811
1.2 изменения качества ссуд 6 459 214
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 85 638
1.4 иных причин 34 937
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 8 531 548
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 861 425
2.3 изменения качества ссуд 7 204 614
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 48 407
2.5 иных причин 417 102

Страница была полезной?