Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество Банк «Советский»

Регистрационный номер

558

БИК

44030772

Почтовый адрес

194044, г. Санкт-Петербург, Большой Сампсониевский пр., д.4-6

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.2	3 550 570	-1 201 024	4 751 594
1.1	Источники базового капитала:		6 560 358	1 822 432	4 737 926
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		208 467	0	208 467
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		208 467	0	208 467
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		66 638	0	66 638
1.1.3	Резервный фонд		31 270	0	31 270
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		6 253 983	1 822 432	4 431 551
1.1.4.1	прошлых лет		6 253 983	1 822 432	4 431 551
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		3 009 788	3 009 775	13
1.2.1	Нематериальные активы		25	12	13
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		681 202	681 202	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		681 202	681 202	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		2 328 561	2 328 561	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		3 550 570	-1 187 343	4 737 913
1.4	Источники добавочного капитала:		30 100	-4 300	34 400
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		30 100	-4 300	34 400
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		2 358 661	2 337 942	20 719
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		2 358 624	2 337 959	20 665
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	-13 681	13 681
1.7	Основной капитал		3 550 570	-1 201 024	4 751 594
1.8	Источники дополнительного капитала:		490 008	-1 765 168	2 255 176
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-1 735 468	1 735 468
1.8.3.1	текущего года		0	-1 735 468	1 735 468
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		207 900	-29 700	237 600
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		207 900	-29 700	237 600
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		282 108	0	282 108
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		2 848 632	572 791	2 275 841
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		2 848 632	572 791	2 275 841
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		0	0	0
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		16 758 519	1 186 959	15 571 560
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		16 758 482	1 186 976	15 571 506
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.3	9		11
3.2	Достаточность основного капитала	5.3	9		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.3	10		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		22 878 039	20 407 867	17 083 669	23 671 981	20 623 374	15 898 624
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 155 884	3 155 884		3 269 935	3 269 691	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 571 019	2 571 019	0	3 269 935	3 269 691	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		210 393	210 393	42 079	1 818 824	1 818 824	363 765
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		19 511 762	17 041 590	17 041 590	18 583 222	15 534 859	15 534 859
1.4.1	Ссудная задолженность физических лиц		11 790 815	9 387 607	9 387 607	12 562 076	9 487 277	9 487 277
1.4.2	Ссудная задолженность юридических лиц		6 207 929	5 791 887	5 791 887	2 606 025	2 234 865	2 234 865
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		49	49	10	60	60	12
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 405 769	5 882 705	8 278 719	13 949 803	12 041 002	16 064 807
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 207 872	682 850	1 369 749	1 470 533	996 726	2 061 207
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	12 621	11 493	12 643
3.2	с коэффициентом риска 140 %		373 254	250 564	350 790	402 912	309 953	433 934
3.3	с коэффициентом риска 170 %		551 701	236 544	402 125	709 859	393 228	668 488
3.4	с коэффициентом риска 200 %		24 778	5 249	10 498	30 735	10 333	20 666
3.5	с коэффициентом риска 300 %		240 813	178 874	536 622	268 280	234 946	704 838
3.6	с коэффициентом риска 600 %		17 326	11 619	69 714	46 126	36 773	220 638
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		4 182 098	4 165 337	3 734 750	4 182 151	3 939 321	3 547 503
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 869 309	3 857 607	3 669 001	3 693 976	3 478 216	3 478 216
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		133 998	131 109	65 720	133 507	130 536	65 471
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		150	146	29	19 087	19 087	3 816
4.4	по финансовым инструментам без риска		178 641	176 475	0	335 581	311 482	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	336 688	336 688
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 244 584	2 244 584
6.1.1	чистые процентные доходы	1 836 149	1 836 149
6.1.2	чистые непроцентные доходы	408 435	408 435
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	213 921	205 797
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий	0	0
7.1.2	специальный	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	213 921	205 797

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.1	3 535 004	-1 988 366	5 523 370
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		3 484 223	-1 915 990	5 400 213
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		34 036	3 278	30 758
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		16 745	-75 654	92 399
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		3 550 570	3 502 304
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		32 117 904	31 320 844
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	11	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 152 845
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 47 977
1.2 изменения качества ссуд 4 807 241
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 26 214
1.4 иных причин 271 413
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 7 068 835
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 663 888
2.3 изменения качества ссуд 6 022 335
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 46 800
2.5 иных причин 335 812

Страница была полезной?