Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
Закрытое акционерное общество Ури Банк
Регистрационный номер
3479
БИК
44525163
Почтовый адрес
121099 Москва, Новинский б-р д.8
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5 | 2 005 807 | 277 543 | 1 728 264 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 5 | 1 756 698 | 81 093 | 1 675 605 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5 | 1 450 000 | 0 | 1 450 000 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5 | 1 450 000 | 0 | 1 450 000 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5 | 17 367 | 4 054 | 13 313 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5 | 289 331 | 77 039 | 212 292 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 5 | 289 331 | 77 039 | 212 292 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 5 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 5 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 5 | 1 756 698 | 81 093 | 1 675 605 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 5 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 5 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 5 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 5 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 5 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 5 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 5 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 5 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 5 | 1 756 698 | 81 093 | 1 675 605 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 5 | 249 109 | 196 450 | 52 659 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 5 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 5 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 5 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 5 | 249 109 | 196 450 | 52 659 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 5 | 249 109 | 196 450 | 52 659 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 5 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 5 | 0 | 0 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 5 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 5 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 5 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 5 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 5 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 5 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 5 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 5 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 5 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 5 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 5 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 5 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 5 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 5 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 5 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 5 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5 | 249 109 | 196 450 | 52 659 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4 038 273 | 284 387 | 3 753 886 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5 | 4 038 273 | 284 387 | 3 753 886 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5 | 44 | 45 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5 | 44 | 45 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5 | 50 | 46 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5 | 18 954 183 | 18 887 464 | 2 059 349 | 10 699 101 | 10 697 373 | 869 429 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 5 | 12 106 250 | 12 106 250 | 0 | 6 416 008 | 6 416 008 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 5 | 12 034 300 | 12 034 300 | 0 | 6 047 290 | 6 047 290 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 5 | 5 902 331 | 5 902 331 | 1 180 466 | 4 254 176 | 4 254 176 | 850 835 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 5 | 5 902 215 | 5 902 215 | 1 180 443 | 4 253 921 | 4 253 921 | 850 784 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 17 190 | 17 190 | 8 595 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 5 | 945 602 | 878 883 | 878 883 | 11 727 | 9 999 | 9 999 |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 5 | 1 083 | 1 083 | 758 | 13 418 | 13 418 | 9 393 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 5 | 1 141 740 | 1 085 828 | 1 285 416 | 2 142 470 | 2 017 225 | 2 338 077 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5 | 345 060 | 341 935 | 101 250 | 433 060 | 431 935 | 82 987 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 5 | 186 060 | 186 060 | 37 212 | 186 060 | 186 060 | 37 212 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 5 | 154 000 | 150 875 | 63 838 | 2 000 | 2 000 | 200 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 5 | 5 000 | 5 000 | 200 | 245 000 | 243 875 | 45 575 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 5 | 47 320 | 36 320 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 5 | 946 402 | 726 407 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 5 | 595 543 | 431 516 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 5 | 350 859 | 294 891 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 5 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5 | 0 | 0 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 5 | 0 | 0 |
| 7.1.1 | общий | 5 | 0 | 0 |
| 7.1.2 | специальный | 5 | 0 | 0 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 5 | 0 | 0 |
| 7.2.1 | общий | 5 | 0 | 0 |
| 7.2.2 | специальный | 5 | 0 | 0 |
| 7.3 | валютный риск | 5 | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5 | 125 748 | -2 349 | 128 097 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5 | 122 480 | -4 331 | 126 811 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5 | 143 | -18 | 161 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5 | 3 125 | 2 000 | 1 125 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5 | 1 756 698 | 1 756 698 | 1 675 605 | 0 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 5 | 19 783 019 | 13 547 154 | 12 833 878 | 0 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 5 | 9 | 13 | 13 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 83 204
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 10 334
- 1.2 изменения качества ссуд 27 564
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 45 306
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 87 535
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 14 952
- 2.3 изменения качества ссуд 48 288
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 24 295
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?