Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «СМАРТБАНК»

Регистрационный номер

3408

БИК

44583746

Почтовый адрес

127220, г. Москва, ул. Писцовая, д. 13 "а"

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3.2	545 927	-24 692	570 619
1.1	Источники базового капитала:	4.3.2	437 184	5 135	432 049
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.1.13, 4.3.2	120 000	0	120 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.1.13, 4.3.2	120 000	0	120 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	4.1.13, 4.3.2	13 588	0	13 588
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	4.1.13, 4.3.2	303 596	5 135	298 461
1.1.4.1	прошлых лет	4.1.13, 4.3.2	303 596	32 238	271 358
1.1.4.2	отчетного года		0	-27 103	27 103
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		28	-12 002	12 030
1.2.1	Нематериальные активы		11	5	6
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	-2 400	2 400
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		17	-9 607	9 624
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	4.3.2	437 156	17 137	420 019
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		17	-9 607	9 624
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	4.3.2	437 156	17 137	420 019
1.8	Источники дополнительного капитала:	4.3.2	108 771	-41 829	150 600
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	4.3.2	108 771	108 771	0
1.8.3.1	текущего года	4.3.2	108 771	108 771	0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4.3.2	0	-150 600	150 600
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	4.3.2	0	-150 600	150 600
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4.3.2	108 771	-41 829	150 600
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.3.3	5 021 622	2 663 318	2 358 304
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.3.3	5 021 622	2 663 318	2 358 304
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.3.4, 4.4	9		18
3.2	Достаточность основного капитала	4.3.4, 4.4	9		18
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.3.4, 4.4	11		24

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	4.3.5	2 611 231	2 456 577	1 769 378	1 770 509	1 614 144	1 203 564
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	4.3.5	581 755	581 755	0	374 451	374 451	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	4.3.5	481 755	481 755	0	374 451	374 451	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	4.3.5	123 378	123 180	24 636	45 162	45 161	9 032
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	4.3.5	13 801	13 801	6 901	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	4.3.5	1 892 297	1 737 841	1 737 841	1 350 896	1 194 532	1 194 532
1.4.1	кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к юридическим лицам		1 083 033	958 964	958 964	918 844	782 357	782 357
1.4.2	кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к физическим лицам		22 032	16 226	16 226	20 908	15 938	15 938
1.4.3	прочие активы, в том числе фондированные иностранной валютой		787 232	762 651	762 651	411 144	396 237	396 237
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	4.3.5	33 245	33 245	6 049	36 793	36 793	1 840
2.2	с коэффициентом риска 150 %	4.3.5	598 811	481 337	663 942	503 348	372 477	490 528
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	112	112	123
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	112	112	123
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	4.3.5	8 560	8 318	7 057	38 727	35 266	32 970
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	4.3.5	7 237	7 057	7 057	35 860	32 970	32 970
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	4.3.5	1 323	1 261	0	2 867	2 296	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.8	74 517	58 554
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	5.8	496 782	390 361
6.1.1	чистые процентные доходы	5.8	261 740	251 739
6.1.2	чистые непроцентные доходы	5.8	235 042	138 622
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.4	1 798 628
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	5.4	55 647
7.1.1	общий	5.4	7 762
7.1.2	специальный	5.4	47 886
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	5.4	88 243
7.2.1	общий	5.4	44 121
7.2.2	специальный	5.4	44 121
7.3	валютный риск		0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.2.4	237 891	-30 407	268 298
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.2.4	212 870	-37 059	249 929
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4.2.4	24 779	9 871	14 908
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4.1.14, 4.2.4	242	-3 219	3 461
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4.3.6	437 156	404 917
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4.3.6	3 646 002	1 825 762
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4.3.6	12	22

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 161 496
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 95 515
1.2 изменения качества ссуд 57 571
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 275
1.4 иных причин 8 135
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 198 555
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 100 777
2.3 изменения качества ссуд 89 969
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 341
2.5 иных причин 7 468

Страница была полезной?