Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «Банк Финсервис»

Регистрационный номер

3388

БИК

44525079

Почтовый адрес

121151, г.Москва, набережная Тараса Шевченко, дом 23А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	5 593 552	375 049	5 218 503
1.1	Источники базового капитала:	5	3 337 711	501 950	2 835 761
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		2 000 000	0	2 000 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 000 000	0	2 000 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		340 552	0	340 552
1.1.3	Резервный фонд		576 196	80 987	495 209
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		420 963	420 963	0
1.1.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.1.4.2	отчетного года		420 963	420 963	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5	27	-228	255
1.2.1	Нематериальные активы		27	-228	255
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	5	3 337 684	502 178	2 835 506
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	5	3 337 684	502 178	2 835 506
1.8	Источники дополнительного капитала:	5	2 255 868	-127 129	2 382 997
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		330 868	-27 129	357 997
1.8.3.1	текущего года		330 868	330 868	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-357 997	357 997
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 925 000	-100 000	2 025 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	5	2 255 868	-127 129	2 382 997
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		47 842 347	5 008 454	42 833 893
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		47 842 347	5 008 454	42 833 893
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		7		7
3.2	Достаточность основного капитала		7		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		34 969 215	33 093 593	19 860 184	38 095 609	36 417 336	18 407 723
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		11 602 469	11 602 469	0	4 916 524	4 916 524	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 788 395	2 788 395	0	1 582 910	1 582 910	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 970 836	1 970 775	394 155	16 366 362	16 366 361	3 273 272
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		118 075	118 075	23 615	135 412	135 412	27 082
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		106 905	106 905	21 381	30 354	30 354	6 071
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		108 640	108 640	54 320	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		21 287 270	19 411 709	19 411 709	16 812 723	15 134 451	15 134 451
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		18 059 546	16 499 676	16 499 676	12 373 008	10 859 988	10 859 988
1.4.2	Прочие активы		2 133 522	1 869 392	1 869 392	329 238	192 932	192 932
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		26 068 820	26 068 820	1 389 541	1 396 620	1 396 620	126 081
2.2	с коэффициентом риска 150 %		5 427 353	5 240 592	7 860 887	4 294 756	4 215 046	6 322 570
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		34 676	34 596	103 313	1 030	1 030	1 146
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	986	986	1 084
3.2	с коэффициентом риска 140 %		377	297	415	44	44	62
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		34 299	34 299	102 898	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		7 603 072	7 420 465	2 707 867	3 568 351	3 508 455	2 084 171
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 834 319	2 785 118	2 349 483	1 484 388	1 471 375	1 471 375
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		87 892	85 494	42 747	717 693	709 196	354 598
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 578 186	1 578 186	315 637	1 328 226	1 290 989	258 198
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 102 675	2 971 667	0	38 044	36 895	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	318 825	102 873
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	6 376 494	2 057 462
6.1.1	чистые процентные доходы	1 721 174	1 668 741
6.1.2	чистые непроцентные доходы	4 655 320	388 721
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	10 444 375	12 235 093
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	835 550	874 652
7.1.1	общий	198 468	171 277
7.1.2	специальный	637 082	703 375
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	94 960
7.2.1	общий	0	47 480
7.2.2	специальный	0	47 480
7.3	валютный риск	0	114 945

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 285 544	459 870	1 825 674
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 997 453	262 572	1 734 881
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	104 943	77 846	27 097
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	183 148	119 452	63 696
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5	3 337 684	3 337 683	3 240 719	2 835 731
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	5	74 552 882	71 783 882	66 200 573	62 046 431
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	5	5	5	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 980 472
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 557 077
1.2 изменения качества ссуд 952 815
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 409 283
1.4 иных причин 61 297
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 717 894
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 46 548
2.2 погашения ссуд 2 696 325
2.3 изменения качества ссуд 544 762
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 419 278
2.5 иных причин 10 981

Страница была полезной?