Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «Банк Финсервис»

Регистрационный номер

3388

БИК

44583848

Почтовый адрес

121151, г.Москва, набережная Тараса Шевченко, дом 23А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5 526 012	307 509	5 218 503
1.1	Источники базового капитала:	3 337 711	501 950	2 835 761
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	2 000 000		2 000 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	2 000 000		2 000 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	340 552		340 552
1.1.3	Резервный фонд	576 196	80 987	495 209
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	0	0	0
1.1.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.1.4.2	отчетного года	420 963	420 963	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	28	-227	255
1.2.1	Нематериальные активы	28	-227	255
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	0		0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	3 337 683	502 177	2 835 506
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	3 337 683	502 177	2 835 506
1.8	Источники дополнительного капитала:	2 188 329	-194 668	2 382 997
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	238 329	-119 668	357 997
1.8.3.1	текущего года	238 329	238 329	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	-357 997	357 997
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1 950 000	-75 000	2 025 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	2 188 329	-194 668	2 382 997
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	49 177 395	6 343 502	42 833 893
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	49 177 395	6 343 502	42 833 893
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7		7
3.2	Достаточность основного капитала	7		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		56 326 659	54 559 969	24 810 758	38 095 609	36 417 336	18 407 723
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		6 192 914	6 192 914	0	4 916 524	4 916 524	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		4 742 914	4 742 914	0	1 582 910	1 582 910	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		29 377 572	29 377 536	5 875 507	16 366 362	16 366 361	3 273 272
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		117 627	117 627	23 525	135 412	135 412	27 082
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		135 145	135 145	27 029	30 354	30 354	6 071
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		108 536	108 536	54 268	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		20 647 637	18 880 983	18 880 983	16 812 723	15 134 451	15 134 451
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		17 641 018	16 193 942	16 193 942	12 373 008	10 859 988	10 859 988
1.4.2	Прочие активы		1 898 418	1 658 614	1 658 614	329 238	192 932	192 932
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		429 319	429 319	90 864	1 396 620	1 396 620	126 081
2.2	с коэффициентом риска 150 %		5 055 438	4 906 323	7 359 486	4 294 756	4 215 046	6 322 570
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		121	121	169	1 030	1 030	1 146
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	986	986	1 084
3.2	с коэффициентом риска 140 %		121	121	169	44	44	62
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		7 053 430	6 439 977	2 080 049	3 568 351	3 508 455	2 084 171
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 472 024	2 001 980	2 001 980	1 484 388	1 471 375	1 471 375
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	717 693	709 196	354 598
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		473 237	390 343	78 069	1 328 226	1 290 989	258 198
4.4	по финансовым инструментам без риска		4 108 169	4 047 654	0	38 044	36 895	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	318 825	102 873
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	6 376 494	2 057 462
6.1.1	чистые процентные доходы	1 721 174	1 668 741
6.1.2	чистые непроцентные доходы	4 655 320	388 721
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	10 048 179	12 235 093
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	793 439	874 652
7.1.1	общий	173 145	171 277
7.1.2	специальный	620 294	703 375
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	94 960
7.2.1	общий	0	47 480
7.2.2	специальный	0	47 480
7.3	валютный риск	130 191	114 945

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 088 972	263 298	1 825 674
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 819 781	84 900	1 734 881
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	102 709	75 612	27 097
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	166 482	102 786	63 696
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	3 337 683	3 240 719	2 835 731
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	71 783 882	66 200 573	62 046 431
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	5	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 758 748
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 843 830
1.2 изменения качества ссуд 619 248
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 236 375
1.4 иных причин 59 295
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 673 848
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 37 010
2.2 погашения ссуд 2 089 205
2.3 изменения качества ссуд 320 900
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 216 252
2.5 иных причин 10 481

Страница была полезной?